Procuration: quand vous en avez besoin

Une procuration est un document juridique dans lequel le mandataire (vous) désigne une autre personne (appelée mandataire ou mandataire) chargée de prendre des décisions en votre nom afin de prendre des décisions dans des domaines précis ou dans tous les domaines. Il peut également s'agir de l'individu désigné pour agir de la sorte.

Points clés à retenir

• Une procuration est un document juridique qui donne à une personne, appelée mandataire ou mandataire, le pouvoir de prendre des mesures au nom de quelqu'un d'autre, appelée mandant.
• L'agent peut avoir un pouvoir étendu ou limité pour prendre des décisions juridiques concernant les biens, les finances ou les soins de santé du commettant, selon les conditions du POA.
• Un POA est souvent utilisé en cas de maladie ou d'invalidité d'un mandant, ou lorsque le mandant va quitter le pays pour une longue période et ne sera pas disponible pour prendre des décisions juridiques.
• Une procuration peut être établie par un particulier, à condition qu’elle soit notariée et témoignée, ou avec l’aide d’un avocat; il peut être annulé en détruisant l'ancien document et en en créant un nouveau ou en informant toutes les parties qu'il n'est plus valide.

Comment fonctionne la procuration

Une personne âgée de plus de 18 ans peut être obligée de se procurer un procuration dans des circonstances particulières. Par exemple, les militaires peuvent créer une procuration avant leur déploiement à l'étranger, laissant derrière eux leur famille, de sorte qu'une personne puisse agir en leur nom en cas d'incapacité.

L’incapacité n’est pas la seule raison pour laquelle vous pourriez avoir besoin d’une procuration. Les plus jeunes qui voyagent beaucoup pourraient créer un procureur afin que quelqu'un puisse gérer leurs affaires, surtout s'ils n'ont pas de conjoint pour le faire en leur absence.

Cependant, le moment le plus courant pour établir une procuration est quand une personne, généralement à la retraite, est âgée - ou si une personne est confrontée à une crise sanitaire grave et à plus long terme dans laquelle il est difficile de naviguer.

"Une procuration est principalement utilisée comme un moyen de s’assurer que vos directives et vos décisions sont exécutées dans votre intérêt, " déclare Martha Kunkis, avocate à New York dont la pratique est axée sur l’immobilier, les testaments et les successions. "Surtout si vous ne pouvez plus atteindre ces objectifs sans aide."

Si vous ne pouvez pas agir pour votre propre compte en raison d'une incapacité mentale ou physique, un agent peut être appelé à prendre des décisions financières pour garantir votre bien-être et vos soins. Celles-ci peuvent inclure le paiement de factures, la vente d’actifs pour payer des frais médicaux, ainsi que la prise de mesures aux fins de la planification de Medicaid. Vous pouvez détailler la portée et l'étendue de ce que vous souhaitez que votre mandataire fasse dans la procuration.

«L'autorisation d'effectuer des transactions immobilières ou bancaires, des retraites ou des prestations gouvernementales, ainsi que la facturation des soins de santé et d'autres questions, y compris les intérêts familiaux, sont les caractéristiques les plus importantes d'une procuration», ajoute Kunkis. "Ces pouvoirs et d'autres peuvent être étendus ou limités en fonction des besoins et de l'intention du commettant."

Mise en place d'un POA

Voici comment cela fonctionne: Vous choisissez une personne en qui vous avez confiance pour gérer vos affaires si et quand vous ne pouvez pas. Vous pouvez établir une procuration qui ne se produit que lorsque vous n'êtes plus en mesure de gérer vous-même vos affaires - ou une loi qui entre en vigueur immédiatement afin que votre mandataire puisse agir pour vous en votre absence. D'ailleurs, votre conjoint n'a pas automatiquement votre procuration sur les biens qui ne sont que sous votre nom.

Une procuration définira ce que l'agent peut faire en votre nom et dans quelles circonstances. Certaines procurations sont limitées. Par exemple, la procuration pourrait simplement autoriser quelqu'un à vous représenter lors d'une fermeture immobilière dans une ville éloignée. Notez également que même lorsqu'un pouvoir général ne contient pas de langage limitatif, il ne fonctionne généralement que lorsque la personne qui transmet le pouvoir, appelée «le mandant», a la pleine capacité.

Tout le monde peut créer une procuration. Une solution consiste à trouver un modèle en ligne qui réponde aux exigences de l'état dans lequel vous vivez et à l'exécuter correctement (il devra être notarié et vous aurez peut-être besoin de témoins). Compte tenu des complexités juridiques, il peut toutefois être prudent de demander à un avocat de rédiger votre procuration, en particulier si vous envisagez de détenir une procuration médicale et une procuration régulière régulière.

Pour mettre en place une procuration juridiquement contraignante, le mandant doit avoir une capacité mentale suffisante lors de la rédaction du document. Cela signifie qu’il doit bien comprendre la nature et l’effet du document.

Les procurations peuvent être annulées ou révoquées à tout moment simplement en détruisant le document original et en préparant un nouveau, ou en préparant un document de révocation officiel informant toutes les personnes concernées que la procuration n'est plus un instrument valide. Encore une fois, voici où un avocat peut être utile.

Les types de POA incluent conventionnel, également appelé procuration limitée, durable, qui dure toute une vie sauf si vous l'annulez, sautant, n'entrant en jeu que pour des événements spécifiques, et médical, également appelé procuration durable pour soins de santé.

Que se passe-t-il si vous en manquez un?

Les POA ne sont pas seulement rassurantes; ils peuvent devenir des instruments qui protègent vos intérêts financiers et immobiliers, votre santé et même votre manière de mourir. Si vous êtes en état d'incapacité et que vous n'avez aucun représentant du POA à prendre le volant, votre famille sera probablement contrainte à des retards coûteux et chronophages.

Mais les directeurs doivent créer un POA pour eux-mêmes. Une famille ne peut pas "obtenir" une procuration quand elle réalise soudain que le grand oncle Albert ne peut pas gérer ses affaires. Si l'oncle Albert n'a pas eu la clairvoyance nécessaire pour établir une procuration, un tribunal devra nommer un tuteur ou un conservateur. Et quand un tribunal le fait, ni l'oncle Albert ni sa famille n'ont le contrôle sur qui est nommé. Dans certains États, le tuteur est tenu de déposer une caution et de déposer un inventaire détaillé et une comptabilité des avoirs pertinents de la personne. Toute l’affaire est plus compliquée, plus coûteuse - et plus publique - quand un procureur n’est pas encore en place.

Les POA diffèrent selon le moment où vous souhaitez que l'autorité commence et se termine, le niveau de responsabilité que vous souhaitez attribuer à votre agent et les lois en vigueur dans votre pays de résidence. Il n’existe pas de procuration uniforme dans tous les États. Les États ont des exigences différentes pour établir une procuration - la loi de la Pennsylvanie, par exemple, suppose légalement que la procuration est durable (voir ci-dessous). «Assurez-vous que la durabilité est spécifiquement indiquée ou ajoutée au POA» dans votre juridiction, dit Kunkis.

L'utilisation d'un mandataire pour rédiger la procuration aidera à garantir sa conformité aux exigences de l'État. Dans la mesure où une procuration peut être mise en cause si un mandataire doit l'invoquer auprès d'une banque ou d'une société de services financiers, vous devez consulter un avocat pour en savoir plus sur votre expérience antérieure dans la rédaction de tels pouvoirs. Vous souhaitez sélectionner une personne non seulement familière avec les exigences de l'État, mais également avec les problèmes pouvant survenir lorsqu'un pouvoir est invoqué, afin que l'avocat puisse utiliser un langage qui précise clairement l'étendue des responsabilités que vous souhaitez transférer.

Types de POA

Il existe plusieurs types de POA, ainsi que divers degrés de responsabilité que vous pouvez déléguer.

Un POA conventionnel commence dès sa signature et reste en vigueur jusqu'à ce que vous deveniez mentalement incapable de prendre des décisions cohérentes. Il est important d'indiquer exactement quelle autorité vous donnez à votre agent. Cela pourrait être quelque chose de très spécifique, comme donner à votre avocat le pouvoir de signer un acte de vente pour votre maison pendant que vous êtes en voyage autour du monde. Appelé "procuration limitée", il peut être assez courant dans la vie quotidienne; C'est ce qui donne aux gestionnaires de fonds le pouvoir d'acheter et de vendre des investissements pour les IRA de leurs clients, par exemple. Vous pouvez également spécifier un éventail de pouvoirs beaucoup plus large, tel que l’accès à vos comptes bancaires (ce que l’on appelle un "pouvoir général").

Un POA durable commence lorsqu’il est signé mais reste en vigueur pendant toute la durée de la vie, à moins que vous ne lanciez l’annulation. Les mots dans le document doivent spécifier que le pouvoir de votre agent doit rester en vigueur même en cas d'incapacité. Les POA durables sont populaires parce que l’agent peut gérer les affaires facilement et à peu de frais.

Un POA à déclenchement n’entre en jeu que lorsqu’un événement spécifique se produit - votre incapacité, par exemple. Une procuration rapide doit être soigneusement élaborée pour éviter tout problème d’identification précise du moment où l’événement déclencheur s’est produit.

Un procuration médicale, ou une procuration durable pour les décisions en matière de soins de santé, ou procuration pour soins de santé, est à la fois une procuration durable et une proclamation accélérée. L'aspect dynamique signifie que le POA ne prend effet que si des conditions spécifiques sont remplies. Tant que le mandant est conscient et sain d'esprit et de corps, le POA médical ne sera pas déclenché. Certains POA médicaux sont écrits pour se terminer lorsque le principal récupère de la condition incapacitante. Vous pouvez avoir différents POA pour différentes situations et désigner différents agents pour les conserver.

Un testament n'est pas un mandat

Ne vous attendez pas à ce que votre volonté serve de substitut à une procuration. Un testament désigne la distribution de votre propriété après le décès. Les POA soutiennent la poursuite des décisions critiques en matière de finances et / ou de santé que vous voudriez ou que vous deviez prendre si vous êtes incapable de les prendre vous-même.

Cependant, vous pouvez avoir un testament de vie en plus d'un PA pour soins de santé. Un testament de vie répond généralement à des problèmes spécifiques et à des souhaits liés à un traitement médical en cas de maladie mortelle ou de décès (par exemple, la mesure dans laquelle des mesures de sauvetage doivent être utilisées). Toutefois, un testament de vie ne traite pas toujours d’autres problèmes médicaux importants, tels que le refus de dialyse ou d’une transfusion sanguine. Ce sont le genre de préoccupations qui peuvent être directement exprimées dans une procuration durable pour les décisions en matière de soins de santé.

Qui devrait avoir votre procuration?

Les risques de nommer votre agent ou votre mandataire par le biais d'une procuration sont évidents. Ce doit être une personne de confiance sans hésitation. Selon le libellé de votre procuration, la personne sélectionnée aura accès aux décisions concernant votre santé, votre domicile, vos affaires, vos biens meubles et vos comptes.

Il est utile de contacter chaque institution avec laquelle vous faites affaire pour être sûr que votre autorité de procuration sera honorée. Certaines banques et institutions financières ont leurs propres formulaires à remplir.

Vous pouvez nommer plus d'une personne pour agir en tant que votre agent et demander qu'ils travaillent ensemble. Cependant, gardez à l’esprit qu’ils n’ont pas toujours la même vision de ce qui doit être fait. Vous devez également nommer un agent remplaçant, dans le cas où l'agent que vous avez choisi à l'origine ne peut pas servir à ce titre lorsque le besoin s'en fait sentir.

Signer un POA ne vous prive pas du contrôle de vos affaires personnelles. Il s’agit d’un document d’urgence qui ne devient un instrument puissant que lorsque cela est nécessaire.

Le résultat final

En choisissant quelqu'un pour détenir votre procuration et en précisant qu'elle fonctionnera même si vous perdez votre capacité, vous avez mis en place un plan de gestion de vos affaires financières et personnelles, le cas échéant. Cela vous donne plus de contrôle sur la manière dont ce processus sera géré si le besoin s'en faisait sentir. Si vous déménagez dans un autre État, votre procuration doit rester en vigueur; Cependant, l'American Bar Association vous recommande d'utiliser une telle démarche pour mettre à jour votre procuration. Le pouvoir expire à votre mort.