Représentant inscrit (RR)
Un représentant inscrit (RR) est une personne qui travaille pour une société de courtage et sert de représentant pour des clients qui négocient des produits de placement tels que des actions, des obligations et des fonds communs de placement. Les représentants inscrits sont également appelés courtiers.
Comprendre les représentants inscrits (RR)
Les représentants inscrits peuvent acheter et vendre des valeurs pour les clients. Ils sont principalement connus en tant que fournisseurs de services transactionnels. Pour effectuer ces opérations, un représentant inscrit doit être autorisé à vendre les titres désignés. Ils doivent également être parrainés par une entreprise enregistrée auprès de l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA).
Pour obtenir une licence de représentant inscrit auprès d'une société de parrainage, une personne doit réussir les examens des titres des séries 7 et 63. Ces examens sont administrés par la FINRA. La licence de série 7 permet au représentant inscrit d'acheter et de vendre des actions, des fonds communs de placement, des options, des valeurs mobilières municipales et certains contrats variables pour ses clients. La licence série 63 permet au représentant de négocier des rentes à capital variable et des fiducies de placement à l’unité. Une partie importante de l’examen de la série 63 est axée sur les obligations des États en matière de sécurité. D'autres licences peuvent également s'appliquer à divers autres types de transactions. Comparez et contrastez avec les licences de la série 66.
Normes pour les représentants inscrits
Les investisseurs recherchent des représentants inscrits pour effectuer des opérations sur les marchés financiers en leur nom. Les représentants inscrits ont généralement accès à une gamme complète de capacités d’échange sur les marchés qui répondent aux besoins de leurs investisseurs. Ils peuvent également être en mesure d'exécuter des titres peu négociés ou d'avoir accès à de nouveaux lancements de titres.
Les représentants inscrits diffèrent des conseillers en investissement inscrits. Les représentants inscrits sont régis par des normes d'aptitude, tandis que les conseillers en placement inscrits sont régis par des normes fiduciaires. Les représentants inscrits sont des fournisseurs de services basés sur des transactions. Les régulateurs américains exigent que les représentants inscrits s'assurent qu'un investissement convient à un investisseur compte tenu de son profil d'investissement. Ils veillent également à ce que les transactions soient exécutées efficacement. Les investisseurs supporteront des frais d’acquisition déterminés par les émetteurs de valeurs mobilières lorsqu’ils traitent avec un représentant inscrit. Les conseillers en investissement inscrits cherchent à proposer des plans financiers et des services de placement plus holistiques. Ils offrent des barèmes de frais très différents et sont généralement facturés en fonction des actifs sous gestion. Les conseillers en placement inscrits sont régis par des normes fiduciaires qui vont au-delà des critères habituels. Les conseillers en placement inscrits élaborent des plans financiers détaillés et doivent veiller au meilleur intérêt du client.
Identifier un représentant inscrit
Les investisseurs qui recherchent les services d’un représentant inscrit trouveront une gamme d’options sur le marché des investissements. Des sociétés telles que Charles Schwab offrent des services de courtage à escompte et des services complets. Avec Charles Schwab, un investisseur peut effectuer des transactions électroniques à un prix réduit. Le service de courtage à escompte offre un centre d’appel à un représentant inscrit dans lequel un client peut parler avec un courtier pour exécuter des transactions. Charles Schwab propose également des courtiers offrant une gamme complète de services, qui agissent en tant que directeurs de comptes pour des clients et soutiennent un large éventail d’activités de négociation.
La FINRA propose également un service appelé BrokerCheck. Grâce à BrokerCheck, un investisseur peut rechercher l'expérience de courtiers et de sociétés de courtage.
Comparaison des comptes d'investissement Nom du fournisseur Description Divulgation par l'annonceur × Les offres figurant dans ce tableau proviennent de partenariats avec lesquels Investopedia reçoit une rémunération.