Supprimer les obstacles à la réussite des investissements

De nombreux investisseurs fondent leurs décisions sur des émotions, des rumeurs ou sur la poursuite d'une opportunité imminente. Ils finissent souvent par perdre de l'argent. Mais malgré leurs revers, ils continuent avec le même comportement et continuent à obtenir les mêmes résultats. Éliminer les obstacles au succès est essentiel pour changer le comportement des investisseurs et leur permettre de réussir. Tous les investisseurs, quel que soit leur succès, doivent s'efforcer de supprimer en permanence les nouveaux obstacles à mesure qu'ils apparaissent. Poursuivez votre lecture pour découvrir comment identifier et supprimer les obstacles au succès que vous pourriez avoir.

Les barrières

Les barrières sont ces caractéristiques que nous possédons qui nous empêchent de réussir. Tous les investisseurs peuvent dresser une liste des obstacles qu’ils doivent surmonter avant de pouvoir atteindre leurs objectifs. En fait, connaître les obstacles est la première étape pour les éliminer. Cependant, beaucoup de gens ont du mal à faire les mêmes erreurs de placement à plusieurs reprises. La raison en est généralement qu'ils n'ont pas identifié ce qui les empêche de réussir dans leurs investissements.

Alors, quels sont certains de ces obstacles? N'oubliez pas que chaque investisseur a ses propres obstacles à surmonter - les obstacles abordés ici sont parmi les plus courants.

Émotion

L'émotion est l'une des expériences humaines les plus courantes. La peur et la cupidité de nombreux investisseurs individuels compromettent souvent leur capacité à réfléchir rationnellement à une opportunité d’investissement. Cela se traduit par de mauvaises décisions d'investissement et généralement par une perte d'argent.

Par exemple, même s'il est dans l'intérêt de l'investisseur de vendre fort et d'acheter bas, les investisseurs détestent vendre les gagnants et sont réticents à acheter des actions hors de propos. En outre, de nombreux investisseurs conservent trop longtemps les investissements gagnants. Quand ils se replient sur eux-mêmes, ils continuent à les garder, dans l’espoir de retrouver leurs plus hauts sommets. Ils se disent même qu'ils vont vendre, si le prix revient au niveau auquel ils l'ont acheté.

Ensuite, il y a les investisseurs qui tiennent trop longtemps à perdre des investissements. Ils espèrent que s’ils attendent jusqu’à la récupération de leurs actions, ils pourront vendre pour au moins atteindre le seuil de rentabilité, voire même aggraver leur perte. Pendant ce temps, leur capital est lié à un investissement à perte et est donc incapable de produire un rendement. Cela réduit les soldes des comptes et augmente les niveaux de stress. La plupart des investisseurs citent trop longtemps la détention de placements comme l’erreur la plus préjudiciable à leur succès.

Manque de connaissances

Parfois, les investisseurs pensent à tort que vous devez simplement acheter et vendre le bon stock et vous pouvez toujours gagner de l'argent. Parfois, les investisseurs comprennent mal le fonctionnement des marchés, les facteurs qui déterminent le cours des actions et la performance des investissements. En outre, de nombreux investisseurs ont tendance à surestimer leur capacité à battre le marché et à prendre des risques inutiles.

Les gens sont souvent irrésistiblement attirés par les bonnes performances, même si elles ne sont pas durables. De nombreux investisseurs poursuivent le dernier secteur en difficulté sans comprendre suffisamment pourquoi ni les risques encourus.

Par exemple, même si les investisseurs se rendent compte qu'ils ne doivent pas surpondérer leurs portefeuilles avec trop d'argent dans un seul investissement, ils continuent de le faire. Souvent, les gens achètent trop d'actions de la société dans laquelle ils sont employés, car les fonds de retraite disponibles de la société et l'utilisation d'options dans le cadre de leur système de rémunération facilitent la tâche. Cela peut toutefois laisser aux investisseurs un portefeuille peu diversifié.

Les autres investisseurs ne comprennent pas comment fonctionnent les obligations et les évitent. Peu de gens se rendent compte que les obligations occupent une position privilégiée si une entreprise se déclare en faillite. Beaucoup d'autres ne comprennent pas que lorsque les taux d'intérêt augmentent, les prix des obligations baissent généralement. Lorsqu'il s'agit de comprendre des concepts aussi importants que la manière dont une banque centrale fixe les taux d'intérêt et la courbe de rendement, encore moins d'investisseurs disposent des connaissances suffisantes pour prendre des décisions rationnelles.

Enfin, la plupart des investisseurs ne savent pas quand vendre un titre qui s'est considérablement apprécié. Ils continuent à conserver les actions au lieu de vendre une partie de leur position pour réaliser une partie des bénéfices et dégager des capitaux pour d'autres investissements plus prometteurs. Ils ne réalisent pas que, à mesure que le prix des actions augmente, leur portefeuille devient de plus en plus déséquilibré, favorisant ainsi les actions appréciées. Le marché est un formidable égalisateur et réajuste généralement les portefeuilles des investisseurs, parfois à leur plus grand désarroi. De nombreux investisseurs sont troublés par la notion selon laquelle le rééquilibrage implique la vente de certains des investissements les plus performants et l'achat de titres de qualité en retard.

Perdre la vue de la grande image

Alors que de nombreux investisseurs affirment investir dans une perspective à long terme, ils continuent à prendre des décisions en fonction de mouvements et d'idées à court terme. La plupart des investisseurs estiment qu’il est important de fixer des objectifs à long terme pour l’achat d’une maison, l’épargne pour le collège et la retraite, mais ils n’établissent pas de plans financiers viables pour le faire.

Sans ces plans en place, leurs décisions sont soumises aux fluctuations du marché actuel. Fonder les décisions sur les fluctuations imprévisibles des marchés peut être dangereux, et il y a de fortes chances que ces investisseurs prennent la mauvaise décision, ce qui nuit à leur capacité d'atteindre leurs objectifs à long terme.

Lorsque l'investisseur moyen se rend compte que le marché a augmenté, il verse des liquidités dans des actions et des fonds communs de placement pour tenter de capturer une partie des bénéfices réalisés par les professionnels. Lorsque le marché est en baisse, l'investisseur moyen panique et vend au plus bas. Trop souvent, cette tendance se maintient, obligeant l’investisseur moyen à perdre une grande partie de son capital et à se sentir déçu par les actions.

Stratégies pour éliminer les obstacles

Quels que soient vos obstacles, il est important de mettre en place un plan d'action pour les éliminer. Voici sept étapes à suivre pour éliminer ces obstacles au succès de votre investissement:

1. Apprenez à surveiller votre performance: la mesure de votre performance crée un historique de ce qui a fonctionné ou non. Cela vous permet d'identifier les problèmes que vous répétez. Bien que certains investisseurs obtiennent beaucoup de détails, vous devriez au moins documenter la tendance générale du marché, la tendance du secteur, les raisons pour lesquelles vous envisagez de créer une transaction, la cible de sortie et la trailing stop. Faites cela pour chaque achat (ou short) ainsi que pour la vente (ou la couverture). Cet enregistrement vous sera très utile pour évaluer vos activités d'investissement au fil du temps et pourra vous permettre d'identifier les obstacles qui entravent votre réussite.
2. Une fois que vous avez mesuré votre comportement, vous pouvez identifier ce que vous voulez changer: Examinez votre activité de trading passée et recherchez des modèles qui indiquent des obstacles au succès. Achetez-vous impulsivement le prochain stock chaud sans faire vos devoirs? Est-ce que votre raison d’acheter les actions s’avère fausse la plupart du temps? L'essentiel est d'identifier le comportement d'investissement qui nuit à votre performance.
3. Restez concentré sur ce que vous devez changer: Changer son comportement nécessite de rester concentré sur ce que vous cherchez à changer. Comme pour tout effort visant à modifier les comportements, vous devez rester concentré sur les actions que vous entreprenez pour renforcer le comportement d'investissement que vous souhaitez avoir. Si vous sentez que vous n'êtes pas concentré sur la façon de changer votre comportement, faites une pause dans votre investissement jusqu'à ce que vous ayez retrouvé votre concentration.
4. Identifiez comment vous allez gérer les pertes: Les pertes font partie de l'investissement. Apprendre à les gérer est l’une des pierres angulaires d’un comportement de placement réussi. Cela commence par prédéfinir à quoi ressemble votre perte par le biais de votre stop loss et de la justification de votre transaction. Une fois ce critère rempli, vous prenez la perte et passez à autre chose. Confronter et accepter une perte est une compétence de trading qui est un comportement essentiel. En faisant de l’exécution d’un commerce perdant un processus automatique dans votre stratégie de trading, vous supprimez l’émotion qui découle d’une perte. Cela vous ouvre la prochaine occasion sans crainte.
5. Devenez un expert dans une stratégie d’investissement unique: Il existe de nombreuses façons d’évaluer le marché et de sélectionner des actions offrant de bonnes opportunités d’investissement. Trop souvent, les investisseurs sont submergés par toutes les informations disponibles. Au lieu d'essayer de comprendre toutes les perspectives d'une action, il est préférable de connaître une stratégie d'investissement éprouvée. Bien que vous puissiez rater certaines opportunités, vous gagnerez en confiance dans votre approche d'investissement. Les connaissances acquises constitueront une base solide pour vos investissements. Plus tard, lorsque vous serez devenu un expert de cette approche, vous pourrez élargir votre base de connaissances en ajoutant une nouvelle approche qui complète votre stratégie éprouvée.
6. Apprendre à penser de manière probable: le marché étant en perpétuel mouvement, il permet à l'investisseur d'évaluer en permanence le rapport risque / rendement de chaque opportunité. Vous ne pouvez pas déplacer le marché, vous devez donc déterminer quelle est la plus grande possibilité de déplacement pour le marché, les secteurs clés et les actions que vous surveillez. Évaluer ce qui est le plus susceptible de se produire en termes de probabilités vous aidera à formuler des jugements de placement valables.
7. Apprendre à être objectif: de nombreux investisseurs veulent croire que le marché fera ce qu’il devrait faire, plutôt que ce qu’il fait réellement. Les limites que vous placez sur le marché s'avéreront généralement fausses. Le marché fait ce qu'il fait. Les investisseurs sont mieux servis s’ils conservent une perspective objective. Si vous êtes objectif, alors vous:
   
   1. Ne pas se sentir obligé d'agir rapidement
   2. Ne pas avoir peur de prendre une décision d'investissement
   3. Ne forcez pas votre opinion sur le marché, mais sentez plutôt ce que le marché essaie de vous dire

Le résultat final

L'élimination de vos obstacles au succès des investissements est un processus continu. En suivant un plan défini, vous pouvez identifier et formuler un programme visant à éliminer les obstacles qui vous empêchent d’atteindre le succès en tant qu’investisseur.