Les risques et les avantages de Penny Stocks

Les actions Penny comportent des risques élevés et un potentiel de rendements supérieurs à la moyenne. Cependant, investir dans ces produits est hautement spéculatif et investir dans ceux-ci requiert prudence et prudence.

En raison de leurs risques inhérents, peu de maisons de courtage proposent même des penny stocks à leurs clients. Les sociétés d’épargne Penny sont souvent des actions de sociétés en faillite, de petites ou nouvelles entreprises peu ou pas suivies au monde, ou d’entreprises fortement endettées.

Il existe deux façons de gagner de l'argent avec les penny stocks, mais ce sont deux stratégies à haut risque.

Le Lowdown sur Penny Stocks

Les stocks de penny peuvent être définis de différentes manières. La plupart des gens supposent logiquement que les actions cotées en cents font référence à des actions négociées à moins de 1 dollar. Toutefois, la SEC définit les actions cotées en cents comme des actions se négociant à moins de 5 dollars. En règle générale, les actions cotées en cents sont négociées sur les Pink Sheets ou le OTC Bulletin Board (OTCBB) de la FINRA. Les deux bourses doivent être abordées avec une extrême prudence, mais plus encore par les Pink Sheets puisque ces sociétés ne sont pas tenues de déposer leurs déclarations auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC). Et ne vous faites pas d'illusions avec les actions négociées sur l'OTCBB. Il est encore difficile de trouver des informations pour formuler une conclusion logique sur la probabilité de survie ou non de la société.

Que le penny stock se négocie sur Pink Sheets ou sur OTCBB, il sera difficile de trouver des informations crédibles. Gardez à l'esprit qu'il n'y a pas de normes minimales pour qu'une entreprise reste sur Pink Sheets ou sur OTCBB.

Les fraudeurs Penny Stock trompent les investisseurs inexpérimentés en leur incitant à investir dans des actions bon marché et sans valeur et à prendre leur argent. Veillez à ne pas vous laisser prendre à l'une de ces escroqueries courantes. Vous trouverez ci-dessous des exemples d’escroqueries courantes que vous devriez éviter.

Il existe deux façons de gagner de l'argent avec les penny stocks, mais ce sont deux stratégies à haut risque.

Schémas de pompage et de vidage

Cette fraude se produit tout le temps. Les promoteurs suscitent l'intérêt pour un stock peu ou pas connu. Des investisseurs inexpérimentés achètent les actions et en paient le prix. Une fois que le stock a atteint un certain prix gonflé, les méchants vendent ou déchargent, le stock à un profit énorme. À leur tour, les investisseurs sont laissés pour compte. Ces systèmes sont souvent distribués par l’intermédiaire de lettres d’information gratuites de penny stock, dans lesquelles l’éditeur est payé pour répertorier ces actions peu prometteuses et animées. Si vous recevez l'un de ces bulletins, lisez les petits caractères sur son site Web. Vous remarquerez peut-être que les entreprises ou les promoteurs paient l'auteur du bulletin pour les présenter.

Escroqueries courtes et fausses

C'est l'opposé de la pompe-et-dump. Les fraudeurs utilisent la vente à découvert pour réaliser des bénéfices. La vente à découvert fonctionne lorsque l’investisseur emprunte des actions et les vend immédiatement sur le marché libre à un prix élevé, en espérant que les actions de la société chutent afin de pouvoir ultérieurement récupérer des actions vendues à un prix inférieur. Il retourne ensuite ces actions au prêteur et réalise un bénéfice. Penny Stock Les fraudeurs vendent à découvert des actions et s’assurent que les actions chutent en propageant des rumeurs fausses et préjudiciables sur la société. Les investisseurs détiennent une action perdante, tandis que les vendeurs à découvert gagnent de l'argent grâce à leur tour de vente à découvert.

Tromperies de fusion inversée

Parfois, une société privée fusionne avec une société ouverte afin de devenir une société cotée en bourse sans les tracas et les dépenses liés au recours à des méthodes plus traditionnelles. Cela permet à l'entreprise privée de falsifier ses revenus et de gonfler ses cours. Certaines fusions inverses sont légitimes, mais vous pouvez capturer une fusion inversée en consultant l'historique de l'entreprise et en détectant une activité irrégulière dans sa fusion.

Escroqueries minières

L'or, les diamants et le pétrole ont toujours séduit. L'une des escroqueries les plus célèbres dans le secteur minier était Bre-X, au milieu des années 1990, lorsque son fondateur, David Walsh, a faussement prétendu que sa société avait découvert une immense mine d'or en Birmanie. La spéculation a monté en flèche jusqu'à ce que la valeur de la société, en penny stocks, atteigne 4, 4 milliards de dollars en 1997. Lorsque la société s'est effondrée, la plupart des investisseurs ont tout perdu.

L'escroquerie du gourou

Les ajouts de Guru sont monnaie courante et, malheureusement, les gens tombent facilement pour eux. Ces fausses publicités vous montrent généralement comment "l'expert" s'est enrichi grâce à un "secret" spécial et a acquis un succès matérialiste, comme des voitures fastueuses, des maisons au bord du lac et des bateaux. L'expert promet de partager ses secrets commerciaux penny stock avec vous pour une somme modique "unique". Si quelqu'un se dit gourou ou promet de vous enrichir, éliminez ce courrier électronique ou cette enveloppe. Il n'y a pas de solution unique pour accéder à la richesse, et certainement pas en bourse. De la même manière, évitez les schémas qui vous promettent un succès illimité d’un produit ou d’une invention unique dans une vie, qui prétend être la prochaine invention de Thomas Edison.

Fraude "Pas de vente nette"

C'est à ce moment que les escrocs vendent les actions d'une entreprise, stipulant que les investisseurs ne peuvent pas vendre les actions pendant un certain temps. Les investisseurs achètent parce qu’ils sont persuadés que la demande pour ce titre est énorme et continue. Au moment où la US Securities and Exchange Commission (SEC) ferme ses portes, les investisseurs n’ont plus rien.

Raquettes Offshore

La Securities and Exchange Commission des États-Unis a déclaré que les sociétés exerçant leurs activités en dehors des États-Unis n’avaient pas besoin d’enregistrer leurs actions lorsqu’elles vendaient à des investisseurs étrangers. Les escrocs Penny stock aiment ça. Ils achètent des actions non enregistrées et peu chères d'une société située à l'étranger et les vendent à des investisseurs américains à un prix gonflé. Cet afflux d'actions non inscrites entraîne la chute du cours des actions de la société. Les voleurs gagnent beaucoup d’argent, tandis que les investisseurs américains n’ont pratiquement plus rien à gagner.

Comment éviter les escroqueries

Certes, le monde des actions cotées en bourse est en proie à des manipulations de marché, à la fraude et à des pratiques abusives, mais les investisseurs doivent savoir que de telles pratiques abusives ne sont en aucun cas le domaine exclusif des actions cotées en bourse et des micro-capitalisations, comme dans le cas des entreprises en proie au scandale. comme Enron et WorldCom prouvent bien. Cela dit, comment pouvez-vous éviter de vous faire arnaquer par des promoteurs malhonnêtes de penny stock qui cherchent à gagner rapidement de l'argent? Voici quelques suggestions.

Promotion vs recherche

Les promoteurs engagent régulièrement des rédacteurs de lettres d'information pour rédiger des rapports flatteurs sur leurs actions. Nombre de ces rédacteurs plaident de manière convaincante pour investir dans des actions penny ding, en utilisant des projections hyperboles, extravagantes et, dans certains cas, des distorsions volontaires, car ces articles promotionnels ressemblent beaucoup aux rapports de recherche relatifs à la vente. L'investisseur penny stock doit apprendre à faire la distinction entre la promotion des actions et la recherche d'actions légitime.

Une solution consiste à lire la section "informations à fournir" à la fin du rapport et à voir si l'auteur reçoit une rémunération directe (souvent une combinaison de liquidités et d'actions) pour le rapport envoyé par la société qu'il recommande. Si tel est effectivement le cas, il s’agit essentiellement d’une publicité et non d’un rapport de recherche.

Noter la qualité de la gestion

Le succès d’une entreprise dépend de la qualité de sa gestion, et les sociétés cotées en bourse ne sont pas différentes. Bien que vous ne trouviez probablement pas Steve Jobs à la tête d’une entreprise cotée en cents, vous devez néanmoins vous renseigner sur les antécédents de la direction pour déterminer si les dirigeants et administrateurs de la société ont eu des succès ou des échecs remarquables, des problèmes réglementaires ou juridiques, etc.

Évaluer les finances

Bien que les actions cotées en cents ne fournissent généralement pas d'informations financières détaillées, il ne fait pas de mal à vérifier les états financiers que la société publie. Examinez attentivement le bilan pour savoir si la société a une dette ou des passifs importants, ainsi que le montant de ses liquidités. Si le compte de résultat montre une croissance énorme des revenus ces derniers temps, c'est un signe prometteur.

Connaître la qualité de la divulgation

Plus la société communique d’informations, mieux c’est, car cela indique un niveau de transparence accru. Par exemple, le groupe OTC Markets divise ses titres en un marché à trois niveaux: OTCQX (niveau supérieur), OTCQB (niveau intermédiaire) et OTC Pink, en fonction de l'intégrité des activités de l'entreprise, de son niveau de divulgation et de son engagement envers les investisseurs. . Étant donné que les rapports des sociétés OTC Pink peuvent être irréguliers, OTC Markets Group divise également ce segment, en fonction de la qualité et de la quantité des informations fournies, en informations actuelles, en informations limitées et en absence d’informations.

Évidemment, il vaut mieux éviter les investissements dans une entreprise avec peu ou pas d'informations, car l'expression "pas de nouvelles, bonnes nouvelles" ne s'applique pas dans le monde des actions cotées en cents. En outre, les actions pour lesquelles OTC Markets Group recommande aux investisseurs de redoubler de prudence et de faire preuve de la plus grande diligence raisonnable se présentent généralement sous le signe "Caveat Emptor". Les actions de Penny peuvent gagner ce symbole pour un certain nombre de raisons: la société ou ses initiés peuvent faire l'objet d'une enquête pour activité frauduleuse ou criminelle, ou la société peut être impliquée dans des activités promotionnelles douteuses telles que des spams.

Le plan d'affaires est-il réalisable?

Les investisseurs doivent évaluer si le plan d'entreprise de la société est réalisable et si elle dispose réellement de la base d'actifs qu'elle prétend avoir. Rappelons-nous le cas infâme de Bre-X, le mineur canadien qui affirmait dans les années 1990 avoir trouvé l’une des plus grandes mines d’or au monde à Busang, en Indonésie: une histoire qui s’est révélée être une fraude colossale. Avant que cela ne soit découvert, les actions de Bre-X sont passées de 12 cents à 280 $ CA. Son effondrement en 1997 a anéanti 3 milliards de dollars en valeur marchande et probablement une part équitable des investisseurs dans les actions cotées en cents.

Comment acheter des actions Penny

Une fois que vous avez appris à éviter les escrocs, voici cinq étapes à suivre lors de l’achat d’un penny stock. Il est important d'évaluer si le stock a un potentiel de hausse. Vous investissez parce que vous souhaitez obtenir un rendement, n'est-ce pas? Vous devez donc vous demander si les actions cotées en cents que vous envisagez ont vraiment un potentiel de hausse, ou si elles semblent plutôt être un type d’actions de la journée, comme une entreprise qui essaie de survivre. dernière lubie d'investissement. Vous devriez élaborer une évaluation réaliste du rapport risque / rendement pour le titre, même si vous n'y investissez que quelques centaines de dollars.

1. Limitez vos avoirs et diversifiez-vous. Vous êtes peut-être enthousiasmé par les perspectives de votre penny stock préféré, mais vous devez tout de même vous protéger. Limitez vos pertes en limitant vos avoirs dans les actions à pas plus de 1% ou 2% de votre portefeuille global. Il est également judicieux de diversifier votre portefeuille de penny stock, qui ne devrait pas dépasser 5% à 10% de votre portefeuille global, en fonction de votre appétit pour le risque.
2. Vérifiez la liquidité et les volumes de transactions. Même si vous avez investi avec succès dans un penny stock, vous devrez pouvoir vendre vos actions. Vous devez disposer de liquidités suffisantes et de volumes de négociation suffisants pour pouvoir négocier efficacement. Sinon, vous risquez de vous retrouver dans une situation où il y a peu d'acheteurs et de larges spreads bid-ask, rendant presque impossible la conversion de votre gain papier en un gain réel.
3. Savoir quand vendre. Il est très rare qu'un penny stock soit un investissement à long terme. Le secteur est construit sur des transactions à court terme, il est donc aussi important de savoir quand vendre que comme acheter. Si vous constatez des gains importants sur une courte période dans un penny stock, envisagez de les réserver maintenant plutôt que d’attendre des profits plus importants qui pourraient ne jamais se matérialiser.
4. Recherchez des actions de haute qualité. En gros, certaines sociétés cotées en bourse valent plus que d’autres. Les bonnes perspectives incluent les entreprises créées par des gestionnaires expérimentés qui ont quitté avec succès une entreprise précédente; les stocks avec des résultats binomiaux (tels que les stocks de biotechnologie ou les sociétés de ressources prometteuses) et les anges déchus. Si votre décision d’investir est déterminante, alors les anges déchus - qui apparaissent en abondance vers la fin d’une tendance baissière, que ce soit dans un secteur spécifique ou sur le marché en général - font partie de vos meilleurs choix (bien que, à proprement parler, ils ' re pas vraiment penny stocks). À la fin du «naufrage technologique» de 2000-2002, de nombreuses valeurs technologiques de premier ordre se négociaient à un chiffre inférieur à 10%, alors que des marques bien connues telles que Citigroup Inc. (C) et La-Z-Boy Inc. (LZB) se négociaient en dessous buck en mars 2009.

Utiliser un courtier en ligne

La plupart des courtiers en ligne offrent la possibilité d'acheter et de vendre des actions cotées en cents via leurs plateformes. Nous avons effectué un examen approfondi et un classement des meilleurs courtiers en ligne pour Penny Stocks pour vous aider à choisir celui qui vous convient.

Principales alternatives aux actions Penny

Attention aux acheteurs

Les actions de penny sont un pari énorme - vous pourriez avoir de meilleures chances de réaliser un profit en visitant un casino que vous ne le feriez en vous lançant dans des actions à penny. Malgré le potentiel de gains à court terme, maintenez une approche rentable de manière durable en achetant des actions de sociétés éprouvées aux antécédents solides. Si vous souhaitez affecter des fonds propres à des jeux spéculatifs, il peut être préférable d’envisager les sociétés négociant entre 3 $ et 5 $, mais ne tirez sur le déclencheur qu’après des recherches approfondies qui ont abouti à une condamnation.

Remarque: cette histoire a été compilée avec les rapports de Leah Zitter et Elvis Picardo.