Dix meilleurs FNB de dividendes d'actions pour 2019

Investir pour générer des revenus peut être un excellent moyen de maximiser le rendement total d’un portefeuille de placements. Les placements à dividendes offrent aux investisseurs un paiement sur leurs placements en actions déterminés par la direction. Les versements de dividendes peuvent être des dividendes réguliers ou des dividendes spéciaux. Quoi qu’il en soit, la promesse d’argent liquide accompagnée d’une plus-value des actions peut avoir un attrait encore plus grand que les options d’investissement à revenu fixe moins risquées.

Les investisseurs qui s’intéressent au segment des dividendes en actions du marché trouveront plusieurs choix qui peuvent être quelque peu pénibles. Pour cette raison, les fonds négociés en bourse (FNB) appartenant à la catégorie des dividendes sont populaires. Les FNB offrent l’avantage de la diversification ainsi que de la gestion professionnelle dans certains cas. La plupart des ETF sont des fonds passifs qui suivent un indice, mais les offres d'indices sur le marché sont de plus en plus personnalisées pour aider les investisseurs à trouver exactement ce qu'ils recherchent. Dans les FNB à dividendes, les investisseurs bénéficient de paiements de dividendes réguliers transmis par le fonds.

Points clés à retenir

• L'un des meilleurs moyens de tirer le meilleur parti de vos rendements consiste à investir pour générer un revenu.
• Les dividendes sur actions peuvent provenir de REIT, de MLP, de dividendes de premier ordre et de nombreux autres.
• Les FNB à dividendes élevés ont souvent des rendements en dividendes élevés.

Investir dans des FNB de dividendes en actions

Dans l’ensemble, les dividendes en actions peuvent provenir de fiducies de placement immobilier (FPI), de sociétés en commandite principale (MLP), de dividendes de premier ordre, d’investissements de croissance des dividendes, etc. Parmi ces catégories, les FNB ont été créés pour simplifier le processus d’investissement de dividendes.

Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleurs FNB à dividendes dans plusieurs des catégories de dividendes en actions les plus populaires qui intéressent les investisseurs qui souhaitent obtenir un revenu en dividendes sur actions. Les fonds ont été choisis principalement en fonction du rendement d'un an, du rendement de dividendes, des placements en investissements américains et des actifs sous gestion à partir d'avril 2019, tels que fournis par ETFDB.com. Les sélections ne comprennent pas les FNB à effet de levier.

1. Fonds de placement immobilier (FPI): Le FNB immobilier résidentiel iShares (REZ) affiche un rendement total de 27, 31% sur un an. Son rendement en dividendes est de 3, 15%. Le FNB comprend des actions et des FPI dans l’ensemble du secteur immobilier résidentiel américain. Il s’agit d’un fonds passif qui suit l’indice plafonné FTSE NAREIT All Residential Capped.
2. Les sociétés en commandite principales (MLP): Le FNB Global X MLP & Infrastructures énergétiques (MLPX) affiche un rendement annuel de 12, 72%. Son rendement en dividendes est de 4, 95%. Le FNB inclut des MLP du secteur de l’énergie détenant des participations importantes dans TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies et Oneok.
3. Dividendes Blue Chip: Les actions de dividendes Blue Chip englobent la majeure partie de la catégorie valeur du dividende. En tant que tels, le S & P 100, le Dow Jones et le S & P 500 peuvent être de bons univers pour la valeur du dividende. SPYD arrive en tête de cette liste avec un portefeuille composé des actions versant les dividendes les plus élevées du S & P 500. SPYD affiche un rendement total de 12, 88% sur un an. Son rendement en dividendes est de 4, 25%.
4. Croissance des dividendes: Le FNB VictoryShares Dividend Accelerator (VSDA) est en tête de la catégorie de croissance des dividendes. Le fonds affiche un rendement total de 18, 91% sur un an. Son rendement en dividendes est de 1, 55%.
5. Les aristocrates à dividendes: Les aristocrates à dividendes sont populaires pour les investisseurs en dividendes car ils sont connus pour augmenter leur versement de dividendes chaque année depuis 25 ans. Le fonds Aristocrates S & P 500 Dividend (NOBL) de ProShares est un FNB composé de tous les aristocrates dividendistes du marché américain et qui suit l'indice Sist P 500 Distend Aristocrats. Le fonds affiche un rendement total de 14, 21% sur un an. Son rendement en dividendes est de 2, 12%.
6. Bêta intelligent: le tout nouveau FNB AAM S & P 500 à dividendes élevés (SPDV) est l’un des meilleurs FNB intelligents axés sur la sélection des caractéristiques des dividendes. SPDV suit l’indice S & P 500 Dividend & Free Cash Flow Yield, qui filtre les entreprises du S & P 500 par dividendes et flux de trésorerie disponibles. AAM propose également le FNB AAM S & P High Dividend Value (DMDV) et le FINB AAM S & P High Dividend Markets (EEMD).
7. Spécifique à un secteur: la recherche de dividendes dans des secteurs spécifiques est également souvent une stratégie viable pour l’investissement en dividendes. Sur le marché, il existe des centaines de FNB sectoriels et quelques-uns qui procurent des avantages sectoriels et de dividendes. Dans cette catégorie, le FNB First Trust NASDAQ Technology Dividend (TDIV) est un excellent choix. Le fonds affiche un rendement total de 18, 93% sur un an. Son rendement en dividendes est de 2, 46%. En outre, dans la catégorie de dividende sectorielle, les ETF de dividendes sur les marchés internationaux peuvent également constituer un bon investissement géographique, spécifique à un secteur.
8. Actions privilégiées: Les actions privilégiées sont connues pour offrir des dividendes plus élevés que leurs homologues ordinaires. Ils sont également plus haut sur la liste d'ancienneté, ce qui promet une plus grande rémunération en cas d'insolvabilité. Le FNB Invesco Preferred FNB (PGX) affiche un rendement total sur un an de 7, 14% et un rendement en dividendes de 5, 64%.
9. Dividendes mensuels: Les dividendes mensuels peuvent constituer un excellent investissement pour les investisseurs à revenu élevé qui recherchent un complément de revenu de placement plus fréquemment. Le FNB Invesco S & P 500 à dividendes élevés et à faible volatilité (SPHD) offre un dividende mensuel avec un rendement de dividende annuel de 3, 93%. Son rendement total sur un an est de 12, 96%.
10. Meilleur rendement: Sur le marché des FNB d'actions à dividendes, le rendement annuel le plus élevé des FNB se situe entre 5% et 6%. Le FNB Legg Mason International de dividendes élevés et de titres à faible volatilité élevée (LVHI) arrive en tête de cette catégorie avec un rendement en dividendes sur un an de 5, 31% et un rendement total sur un an de 9, 42%.

Autres considérations spéciales

Lorsque vous investissez pour un revenu de dividendes par le biais de FNB, vous pouvez vous poser quelques autres questions importantes.

Qu'est-ce qu'un ETF à dividende élevé? Un FNB à dividende élevé est un portefeuille de titres de placement offrant un rendement de dividende élevé. Le FNB choisit son propre dividende en fonction des dividendes perçus de tous ses avoirs. Les FNB d'actions à dividendes élevés peuvent atteindre des rendements de dividendes allant jusqu'à 5% à 6%. Les investisseurs à la recherche d'un revenu peuvent également aimer d'autres FNB à revenu, tels que ceux qui sont concentrés dans de nombreuses catégories populaires du marché du crédit à revenu élevé.

Quelles sont les considérations fiscales? Les FNB offrent eux-mêmes certains avantages fiscaux, en particulier, ils ne génèrent généralement pas de gains en capital, qui sont transférés aux investisseurs chaque année. Dans certains cas, l’investissement dans des FNB à dividendes peut offrir l’avantage des dividendes qualifiés, qui sont imposés à un taux inférieur ou ne sont pas imposés du tout pour les personnes à faible revenu.

Pourquoi le rendement total est-il important pour les investissements en dividendes? Lorsque vous investissez dans un revenu de dividendes, il est généralement préférable d’examiner le rendement total ainsi que le rendement des dividendes. Une société ou un FNB peut avoir un rendement en dividendes élevé, mais aucune appréciation du capital. Il s’agit principalement de la différence entre le revenu de crédit et le revenu de marché boursier.

Où puis-je acheter des FNB à dividendes? Généralement, les investisseurs cherchent à acheter des FNB à dividendes par l’intermédiaire de trois canaux: les conseillers, les courtiers multiservices et les plateformes de courtage à escompte.

Quels sont les frais associés aux FNB de dividendes? Les FNB à dividendes auront généralement des frais moins élevés que ceux des fonds communs de placement. La majorité des FNB suivent un indice permettant des frais moins élevés, car les frais de négociation et de gestion sont moins élevés. Les ratios de frais des FNB sont également généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement, car ils ne tiennent pas compte des frais 12b1, qui font partie de la structure de frais des fonds communs de placement.