Conseils pour aider les frères et sœurs à éviter ou à résoudre une bataille de succession

La rivalité entre frères et soeurs et la crainte que maman aime le mieux un enfant se jouent souvent après le décès d'un parent et qu'il est temps de répartir les actifs dans la succession de celui-ci. Les conflits entre frères et soeurs peuvent donner lieu à des poursuites judiciaires longues et coûteuses.

Ces conflits peuvent être évités avec un peu de prévoyance de la part du parent ou peuvent être résolus par un frère ou une sœur utilisant des stratégies avisées après le décès du parent. Prenez en compte les éléments suivants pour éviter ou résoudre les conflits.

Points clés à retenir

• Les différends entre frères et soeurs concernant des actifs dans la succession d'un parent peuvent être évités en prenant certaines mesures avant et après le décès du parent.
• Les stratégies que les parents peuvent mettre en œuvre consistent notamment à exprimer leurs volontés dans un testament, à établir une fiducie, à utiliser un non-frère ou une soeur en tant qu'exécuteur testamentaire ou fiduciaire, et à offrir des cadeaux de leur vivant.
• Après le décès d'un parent, les frères et sœurs peuvent utiliser un médiateur, fractionner le produit après la liquidation de l'actif et s'en remettre à un fiduciaire indépendant.

Étapes de la planification successorale pour les parents

La planification avant le décès peut résoudre bon nombre des problèmes qui surviennent après le décès d'un parent. L’action la plus importante qu’un parent puisse entreprendre est peut-être d’avoir un testament qui spécifie quel frère obtient quelle propriété. Qui hérite de la maison? Une entreprise? Un tableau précieux? Cela peut être précisé dans un testament.

Alternativement, un parent peut donner des instructions pour que la maison soit vendue et le produit divisé en parts égales. Si un parent veut laisser un frère ou une soeur en dehors du testament, cela est légalement autorisé. Il n'y a pas d'interdiction de déshériter un enfant. Cependant, pour éviter que des frères et soeurs déshérités ne contestent le droit, envisagez de discuter de la question avec l'enfant ou d'expliquer la raison dans le testament.

Une autre bonne pratique consiste à utiliser une fiducie pour spécifier les dispositions de propriété après le décès. Un parent peut faire une confiance révocable qui peut être modifiée à tout moment jusqu'au décès, à condition que le parent reste compétent.

Le fait de mettre une propriété dans le nom commun d'un parent et d'un enfant afin que l'actif soit automatiquement transféré à l'enfant lorsque le parent décède est un autre moyen d'éviter les conflits. Cela peut être fait, par exemple, pour un compte bancaire, un compte de courtage ou un bien immobilier.

Il est recommandé d’examiner et de mettre à jour un plan successoral après un événement important de la vie, tel que la naissance d’un petit-enfant.

Le recours à un exécuteur testamentaire ou à un fiduciaire pour la succession peut également aider à maintenir la paix. Une tierce partie qui ne profite d'aucune décision concernant les distributions de biens peut être une bonne idée, surtout si un parent croit qu'il pourrait y avoir des conflits entre frères et soeurs après son décès.

Comment les parents peuvent diviser des articles mineurs

Des disputes sur une image précieuse mais sans valeur peuvent causer des sentiments négatifs au sein de la famille, et ces sentiments peuvent persister longtemps. Un parent sage qui prévoit que ses frères et sœurs peuvent chicaner après le décès de son ménage ou d’autres articles mineurs peut prendre certaines mesures pour contrecarrer tout problème, notamment:

Donner des cadeaux pendant la vie

Un parent peut vouloir débourser certains articles avant de mourir afin que son enfant puisse en profiter plus longtemps, ce qui évite les réclamations après le décès du parent. Par exemple, si un parent a deux filles, il peut donner des bagues, des bracelets et des colliers à chacune d’elles, peut-être en guise de cadeau d’anniversaire ou de fête.

Cette stratégie de donation suppose que la valeur des articles est inférieure à l’exclusion annuelle de la taxe de donation. En 2019, l'exclusion annuelle est de 15 000 $. Cela signifie que les déclarants peuvent donner jusqu'à 15 000 $ par personne sans payer d'impôt sur ces dons. Les articles de plus grande valeur nécessitent la production d’une déclaration de revenus et peuvent entraîner une taxe sur les dons.

Tag articles

Cela peut sembler collant, mais il peut être utile de placer des étiquettes sur certains éléments clés, tels qu'une lithographie ou un livre de première édition. La balise doit nommer le frère qui héritera de l’élément après le décès du parent. Bien que l’étiquette ne crée pas une obligation légale selon laquelle le frère ou la sœur récupère l’article, elle indique l’intention du parent et peut aider à éviter les gueules de fratrie.

Écrire une lettre d'instruction

Le parent peut rédiger une lettre d’instruction précisant qui obtient quoi. Encore une fois, la lettre n'est pas juridiquement contraignante, mais sert de feuille de route aux souhaits du parent concernant sa propriété.

Que peut-on faire après le décès d'un parent?

Si un parent n'a pas agi avant son décès et qu'il peut y avoir des problèmes de répartition des avoirs, il n'est pas trop tard pour préserver l'harmonie entre frères et soeurs ou au moins minimiser les sentiments négatifs. Considérer ce qui suit:

Utilisez un médiateur

En cas de problème grave impliquant une entreprise familiale, vous pouvez faire appel à un médiateur professionnel. Rassemblez tous les frères et soeurs et travaillez avec le médiateur pour parvenir à un consensus.

Les deux enfants du joaillier de renommée mondiale, Harry Winston, se sont battus pendant des décennies au sujet du domaine de Winston et ont coûté des millions de dollars en frais de justice, dissipant ainsi une grande partie du domaine.

Liquider les actifs

Lorsque les frères et sœurs réclament les mêmes actifs et que vous ne pouvez pas régler le problème, envisagez de les vendre et de répartir le produit.

Confier à un fiduciaire indépendant

Les frères et sœurs peuvent refuser une nomination en tant qu'exécuteur testamentaire ou fiduciaire, de sorte que quelqu'un d'autre puisse être le fiduciaire et prendre des décisions concernant la répartition des actifs. Si les frères et soeurs sont nommés en tant que fiduciaires, ils doivent formellement refuser la nomination. Cela ne devrait être fait que si les frères et soeurs sont d’accord sur la désignation de la personne qui remplira les fonctions de fiduciaire - qu’il s’agisse d’une autre personne de la famille, d’un avocat ou d’un CPA, ou du service fiduciaire d’une banque - et si la succession peut se permettre le paiement de ces biens. ce service.

Comment les frères et sœurs peuvent diviser les articles ménagers

Voici quelques idées pour la distribution d'articles ménagers:

À tour de rôle

L'utilisation de cette stratégie signifie que chaque frère choisit un élément souhaité. Par exemple, trois soeurs, Amy, Beth et Carol, ont chacune une idée précise des éléments qu'elles souhaitent. Pour éviter toute bagarre entre les sœurs, laissez Amy (la plus âgée) choisir un article, puis Beth (l'enfant du milieu) peut faire une sélection, suivie de Carol (la plus jeune). Continuez les sélections dans cet ordre jusqu'à ce que tous les éléments souhaités aient été réclamés.

Utilisez une loterie

Ecrivez une brève description de chaque article sur une feuille de papier (par exemple, la photo de grand-mère dans le cadre argenté). Placez les bordereaux dans un chapeau pour permettre aux frères et sœurs de les dessiner à tour de rôle jusqu'à ce que le chapeau soit vide.

Le résultat final

Les parents savent généralement si leurs enfants sont susceptibles de se battre pour leurs héritages et devraient prendre des mesures pour prévenir les conflits potentiels après leur mort. Quel que soit le choix du parent, examinez les actions de temps en temps. Les sentiments des frères et sœurs et la situation financière peuvent changer et les plans doivent être révisés en conséquence.

Mais si des mesures ne sont pas prises avant le décès, vous pouvez toujours utiliser des stratégies pour minimiser les conflits lors du règlement de la succession. Consultez un avocat pour décider du meilleur plan d'action.