Conseils pour réussir l'examen de la série 6

Lorsque vous commencez votre étude et votre préparation à la série 6, soyez conscient de deux choses:

1. Quels titres une série 6 autorise un candidat à vendre
2. L'importance relative des sujets qui composent l'examen.

Qui a besoin de la série 6?
Le Guide d'étude de l'Autorité de réglementation du secteur financier (anciennement NASD) pour l'examen actuel de la série 6 indique que:

"L’examen de qualification du représentant de la Société d’investissement / Variable Contracts Products Limited (Série 6) est utilisé pour qualifier les personnes souhaitant s’inscrire auprès de la NASD conformément à l’article II, section 2 des Statuts de la NASD et aux règles applicables d’adhésion, d’enregistrement et de qualification de la NASD. Représentants inscrits (RR) appartenant à cette catégorie limitée d’immatriculations sont autorisés à effectuer des opérations commerciales d’un membre sur des titres rachetables de sociétés inscrites en vertu de la Loi de 1940 sur les sociétés de placement, de valeurs de sociétés fermées enregistrées en vertu de la Loi de 1940 sur les sociétés de placement distribution originale uniquement, contrats variables et programmes de financement des primes d'assurance et autres contrats passés par une compagnie d'assurance ... "

En termes simples, une personne qui souhaite devenir un représentant inscrit (RR) et vendre des fonds communs de placement, des fonds communs de placement (FPI), des rentes variables ou une assurance vie variable doit réussir l'examen de la série 6. Un RR de série 6 ne peut pas vendre de fonds de type fermé sauf lors de leur PAPE (offre de prospectus). (Pour en savoir plus, lisez l'article intitulé Une carrière en planification financière dans votre avenir? )

L'examen de la série 6
L'examen de la série 6 a subi une révision majeure qui est entrée en vigueur le 30 novembre 2005. Toutefois, les modifications apportées à l'examen ne concernent pas principalement le sujet; ils sont plus structurels. Premièrement, le nombre de questions attribuées à divers sujets a changé. L'examen est maintenant plus fortement orienté vers les interactions RR avec les clients. Deuxièmement, l’examen est maintenant divisé en six sections thématiques au lieu de quatre. L'examen doit toujours être terminé dans les 135 minutes et contient toujours 100 questions. La note de passage de 70% reste également inchangée.

Parmi les 100 questions d'examen, les candidats reçoivent également cinq questions "expérimentales" ou "pilotes", qui ne sont pas identifiées et ne compteront pas pour le score du candidat.

Du papier brouillon, des crayons et des calculatrices sont prêtés aux candidats au centre d’essai.

Sujets d'examen
L’examen de la série 6 comportera les questions suivantes:

1. Marchés des valeurs mobilières, valeurs mobilières de placement et facteurs économiques - 8 questions
2. Réglementation des valeurs mobilières et de la fiscalité - 23 questions
3. Présentations de marketing, de prospection et de vente - 18 questions
4. Évaluation des clients - 13 questions
5. Information sur le produit: Valeurs mobilières et contrats variables des sociétés de placement - 26 questions
6. Ouverture et gestion des comptes clients - 12 questions

Comme vous pouvez le constater, les sections 3, 4 et 6 sont directement liées à l’interaction entre le représentant inscrit et le client. Ces trois sections représentent 43% de l'examen.

Notez que les sujets de la section 1 ne représentent plus que 8% (contre 23% précédemment) de l'examen.

Qu'est-ce que cela signifie pour les candidats à l'examen de la série 6? Concentrez votre attention sur les domaines qui comptent le plus. N'oubliez pas que vous devez atteindre un score global de 70% pour réussir.

Gestion du temps d'examen
Comme il y a 100 questions à l'examen et 135 minutes pour les répondre, les candidats disposent de 1, 35 minute pour répondre à chaque question. Par conséquent, les candidats doivent soigneusement budgétiser leur temps. (Il existe des techniques qui peuvent vous aider à réussir le test sans stress. Découvrez ce qu’elles sont dans 6 conseils éprouvés pour réussir la série 6. )

Signaler les questions difficiles
Les candidats de la série 6 devront normalement répondre à plusieurs questions longues et complexes. Ce sont des questions de type situation et peuvent prendre un peu de temps à résoudre et à résoudre. Bien qu’il soit facile de s’embarrasser de ces questions, vous devez vous rappeler que les questions simples comptent tout autant que celles qui sont longues et complexes. Une bonne stratégie peut donc consister à signaler une question (le programme informatique de votre centre de test vous permettra de le faire), ce qui prendra plus de temps. De cette façon, vous pourrez y revenir et y répondre une fois le test terminé. Choisissez les questions que vous signalez avec soin: vous ne voudrez pas le faire pendant 30 questions d'affilée!

Suivez la courbe de la cloche
Ceux qui ont récemment passé l'examen indiquent que la structure des questions est une "courbe en cloche". C'est-à-dire que la première question et la dernière question de l'examen sont assez simples. Le niveau de difficulté augmente jusqu’à ce qu’on atteigne le point milieu, puis diminue progressivement jusqu’à la fin. Sachez que ce sera probablement votre expérience et ne laissez pas les questions de plus en plus complexes vous frustrer. Appuyer sur. Des questions plus faciles seront sur le chemin.

Ne pas deviner soi-même
La majorité de ceux qui prennent la série 6 ont déclaré qu'il leur restait du temps après avoir répondu à toutes les questions. Si cela vous arrive aussi, terminez l'examen, attendez le message de félicitations, souriez et continuez votre vie! Ne retourne pas et change les réponses! Statistiquement, lorsque vous changez de réponse, vous vous trompez la plupart du temps. Si vous devez deviner, votre première hypothèse est généralement la meilleure.

Affûtez vos compétences
Pour vous aider à répondre plus rapidement aux questions, répondez à de nombreuses questions pratiques. Pendant que vous posez des questions, suivez vos progrès en notant les sujets les plus faibles. Si vous ne réussissez pas très bien, en particulier dans les domaines où le nombre de questions est aussi important, vous devrez examiner le sujet de plus près.

Jour d'examen: les outils
Quand vous allez au centre d’essai, assurez-vous d’arriver tôt. Une fois que vous vous êtes connecté et que vous avez mis vos effets personnels dans un casier, vous recevrez un papier à gratter, des crayons et une calculatrice à utiliser pendant l’examen.

Vous n'aurez normalement besoin d'utiliser la calculatrice que deux ou trois fois pendant toute la session. Le test actuel est beaucoup moins un exercice mathématique qu'il ne l'était il y a plusieurs années. Vous devez toutefois connaître les formules de base des fonds communs de placement. La base de données comporte un certain nombre de questions qui obligent un candidat à reconnaître les formules, bien que vous n’ayez pas à les utiliser pour effectuer des calculs.

Le papier brouillon est une autre affaire. Avant de commencer l'examen, prenez toutes les notes dont vous avez besoin sur le papier brouillon. L'un des outils les plus utiles est la bascule illustrant les rendements des obligations à escompte et à prime. Vous pourrez peut-être les utiliser pour simplifier la réponse à plusieurs questions. Tout ce que vous souhaitez utiliser pendant l'examen doit être placé sur du papier brouillon avant de commencer l'examen.

Conseils pour l'examen

• Lisez chaque question au complet et examinez toutes les réponses. Revenez ensuite à la question avant de tenter une réponse. Avez-vous vu le mot "pas" ou "sauf"? Pouvez-vous repérer des mots clés répétés dans la question et une réponse spécifique?
• Après avoir suivi le processus, examinez les réponses. Éliminez les réponses incorrectes le plus rapidement possible. Si deux des réponses sont exactement opposées, il y a de fortes chances que l' une d'elles soit correcte.
• Si vous êtes confronté à une question - en particulier à propos de règles - et que vous ne pouvez pas choisir entre les deux sélections finales, réfléchissez bien à la réponse la plus longue . L'auteur de la question inclura normalement tout dans la bonne réponse. Cependant, vous ne devriez utiliser cette technique que lorsque vous devez deviner
• Ne vous précipitez pas. Dans votre hâte, vous risquez de manquer une question plus facile en omettant de lire attentivement. Certaines questions sont délicates, mais ne vous attardez pas sur l'une d'elles; les questions faciles comptent autant que les plus longues et les plus difficiles.

Conclusion
Si vous suivez les conseils que nous avons décrits ici, vous serez sur la bonne voie pour réussir votre prochain examen. Pour vous assurer que vous êtes à votre meilleur, couchez-vous tôt le soir avant l'examen et n'essayez pas de s'entraîner juste avant votre examen. Détendez-vous autant que possible et passez à l'examen avec la certitude que vous réussirez la première fois. Rappelez-vous: 70% est un score de passage - un «A». 71% est un 'A +'!

Pour en savoir plus sur la préparation à d’autres examens financiers, consultez les archives de la formation professionnelle.