Les 3 meilleurs diplômes de conseiller financier

Vous êtes-vous déjà posé des questions sur les lettres de l'alphabet qui suivent le nom d'un conseiller financier? Il existe plus de 100 certifications et désignations de conseillers financiers différentes selon un article de Kiplinger.com intitulé Cinq références clés à rechercher dans un conseiller financier . Voici les trois premiers. (Pour plus d'informations, voir: The Alphabet Soup of Financial Certifications .)

Planificateur financier agréé

Un planificateur financier agréé (CFP) est soumis à des exigences strictes définies par le Conseil de normalisation du planificateur financier agréé, Inc. (Conseil de la CFP). La certification initiale de la PCP comprend quatre parties. éducation, examen, expérience et éthique. Un candidat CFP devra consacrer jusqu'à 1 000 heures pour suivre les cours et l’examen requis. Le candidat au CFP doit avoir au minimum un baccalauréat et suivre des cours en planification financière. Le volet éthique exige que le candidat respecte les normes de condition physique des candidats et des inscrits. et promets de suivre le Règles de conduite qui mettent les intérêts des clients en premier. (Pour une lecture connexe, voir: Pourquoi les conseillers financiers doivent-ils gagner la marque CFP et le conseil d'administration de CFP lance-t-il le portail de l'emploi en ligne ?)

Selon le conseil de la PCP, le candidat doit réussir un examen informatisé complet d’une journée (six heures) avant d’obtenir la désignation de CFP. Étant donné que le CFP doit pouvoir travailler sans supervision, il doit posséder au moins trois ans d'expérience professionnelle en planification financière avant de détenir le titre. (Pour une lecture connexe, voir: Une carrière en planification financière dans votre avenir? )

Analyste financier agréé

Le prestigieux titre d’investisseur de Chartered Financial Analyst (CFA) est délivré par le CFA Institute, un institut de renommée internationale. La FCA est particulièrement importante dans les domaines de la recherche en investissements et de la gestion de portefeuille. Semblable au CFP, il existe des exigences rigoureuses en matière d’éducation, d’expérience et d’examen pour le CFA. (Pour une lecture connexe, voir: Introduction à la désignation CFA .)

«Pour devenir membre régulier du CFA Institute, vous devez être titulaire d'un baccalauréat d'une institution accréditée ou posséder une formation ou une expérience de travail équivalente», selon le site Web CFAinstitute.org . Le titulaire du CFA doit également posséder une expérience professionnelle de 48 mois dans un domaine lié aux investissements. Les trois examens requis sont les aspects les plus difficiles de l'obtention de la certification CFA. Chacune dure six heures et doit durer plusieurs années. L'examen CFA porte sur des sujets relevant de ces disciplines: comptabilité, économie, éthique, finance et mathématiques. (Pour une lecture connexe, voir: CPA, CFA ou CFP: choisissez votre abréviation avec soin .)

Comme pour le CFP, le CFA doit également adhérer à certaines directives éthiques. Cette désignation est fortement concentrée dans le domaine de l'investissement et, lorsque vous travaillez avec un CFA, vous bénéficierez probablement d'un niveau élevé de conseil en investissement. (Pour une lecture connexe, voir: Questions éthiques pour les conseillers financiers .)

Spécialiste en finances personnelles

Le Personal Financial Specialist (PFS) est accrédité par le très réputé American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Ce professionnel est un expert-comptable agréé (CPA) possédant une expertise supplémentaire dans tous les aspects de la gestion financière et de la gestion de patrimoine. (Pour une lecture connexe, voir: Les meilleures écoles pour la planification financière .)

Le PFS étudie la planification successorale, la planification de la retraite, l'investissement, les assurances et d'autres domaines de la planification financière personnelle. Cette désignation nécessite également trois ans d'expérience professionnelle, une formation professionnelle continue rigoureuse et des normes éthiques élevées. Semblable aux certifications antérieures de haut niveau, le PFS doit réussir un examen. (Pour en savoir plus, voir: Comment devenir un CPA et vouloir être un planificateur financier? Cliquez ici .)

Le résultat final

Les références du conseiller financier sont importantes. Demandez au conseiller ce qui était nécessaire pour obtenir sa certification particulière. Sachez que les références des meilleurs conseillers financiers requièrent une étude rigoureuse, de l'expérience et des normes éthiques élevées. (Pour une lecture connexe, voir: En quoi un futur conseiller financier devrait-il être majeur? )