Opérations bancaires sur des actions Blue Chip

Les actions de premier ordre, nommées d'après les jetons les plus appréciés du poker, sont des avoirs d'investissement prisés qui représentent la propriété de certaines des entreprises les plus prospères de l'économie. Si vous souhaitez investir dans des sociétés qui ont prouvé leur capacité à surmonter les récessions et à maintenir leur rentabilité même lorsque les temps sont durs, vous devriez jeter un coup d'œil à ces actions.
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Caractéristiques de base des actions Blue Chip
Une action de premier ordre est une part de propriété dans une grande société bien établie et stable qui a une longue histoire de croissance constante des bénéfices et de paiement de dividendes. Les entreprises de premier ordre ont une grande capitalisation boursière, des bilans solides et de bons flux de trésorerie. Les actions de premier ordre ont globalement une faible volatilité, mais des changements importants sur l'ensemble du marché peuvent également avoir des effets importants sur ces actions. Les performances d’une société de premier ordre auront tendance à être étroitement corrélées à celles du S & P 500.
De nombreuses valeurs de premier ordre sont bien connues, telles que American Express, Boeing, Coca Cola et Disney. Cependant, une entreprise n'a pas besoin d'être un nom connu pour être une valeur sûre. Vous n’avez peut-être jamais entendu parler des sociétés suivantes, mais toutes sont considérées comme des "blue chips": ABM Industries, Donaldson Company et Kaydon Corp. Il existe des dizaines de milliers de sociétés cotées en bourse, mais seules quelques centaines sont considérées comme des "blue chips".
Blue Chip Avantages
Les Blue Chips sont soutenus par des modèles commerciaux éprouvés, une croissance lente mais constante et des flux de trésorerie solides. Ils constituent une bonne option pour la préservation du capital et le versement de leurs dividendes procure non seulement un revenu, mais également une protection contre l'inflation. Les blue chips ont tendance à être stables même en période de récession et, comme ils sont largement détenus à la fois par des particuliers et des institutions, leur liquidité est élevée. Les blue chips constituent un investissement aussi sûr que vous pouvez l’obtenir lorsqu’il s’agit d’investir dans des actions.
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Inconvénients Blue Chip
En échange de la stabilité associée aux actions de premier ordre, une croissance lente et des rendements plus faibles. Les actions de croissance et les investissements immobiliers peuvent offrir des rendements plus élevés aux investisseurs disposés à accepter un risque plus élevé. Les actions de premier ordre peuvent également coûter cher, et si vous investissez dans des actions individuelles, vous devez vous assurer de vous diversifier pour éviter les risques liés à la société.
Comment investir dans les actions Blue Chip
Pour investir dans les blue chips, vous avez quelques options. Vous pouvez acheter directement des actions individuelles par l’intermédiaire d’un courtier. Si vous choisissez cette voie, vous voudrez peut-être utiliser une stratégie d’investissement de valeur pour essayer d’acheter ces actions quand elles sont sous-évaluées.
Une caractéristique importante des actions de premier ordre est qu’elles non seulement versent régulièrement des dividendes à leurs actionnaires en période de performances meilleures ou pires, mais qu’elles augmentent leurs dividendes plus souvent qu’elles ne le font pas. Pour localiser les actions affichant un excellent historique d'augmentation des dividendes, voir Distend Aristocrats de S & P et Dividend Achievers de Mergent.
Vous pouvez également investir dans un panier d'actions de premier ordre via des fonds communs de placement et des FNB. Certains de ces fonds ont le terme "blue chip" dans le nom du fonds, comme le Bridgeway Blue Chip 35 Index, qui offre une diversification dans plusieurs secteurs économiques, affiche un ratio des frais nets de 0, 15% et affiche une performance similaire à celle de l'indice S & P 500, bien qu'il investisse moins dans les entreprises de consommation discrétionnaire et plus dans les technologies de l'information que le S & P.
Les autres fonds sont essentiellement des fonds de premier ordre, même s'ils n'utilisent pas ces mots dans le nom du fonds. Un exemple est le FNB de Vanguard Dividend Appreciation (VIG). Son objectif est de suivre l'indice Dividend Achievers Select, un indice composé de sociétés américaines qui ont augmenté leurs paiements de dividendes annuels réguliers au cours des 10 dernières années consécutives. VIG a un ratio de dépenses de 0, 13% et est fortement orienté vers les biens de consommation de base et les produits industriels, qui représentent ensemble 45% de ses avoirs.
Le résultat final
Si vous souhaitez investir dans des sociétés leaders du marché ayant fait leurs preuves et à faible volatilité, ne cherchez pas plus loin que les actions de premier ordre, les fonds communs de placement et les ETF. Ils ne sont peut-être pas aussi prestigieux que les derniers titres en croissance, mais ils peuvent vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement à long terme.
Au moment de la rédaction du présent document, l'auteur ne détenait d'actions d'aucun des titres mentionnés dans cet article.