Top 4 des fonds communs de santé pour 2017

Même si le sort de la stratégie "d'abrogation et de remplacement" républicaine est en suspens, les actions du secteur de la santé continuent à afficher des perspectives positives. Cela est peut-être dû au fait que la demande de services de santé continue d'augmenter et que le président Trump a promis un système de déréglementation robuste, susceptible de générer une croissance impressionnante, en particulier dans le secteur de la biotechnologie. (Voir aussi: Trump Changes Obamacare Policy. )

En outre, la plupart des sociétés de soins de santé ont des bilans financiers abondants et solides. Et, si l’on en croit l’histoire, les soins de santé en tant que secteur tendent à surperformer lorsque la Réserve fédérale fédérale relève les taux d’intérêt, ce que la plupart des analystes estiment à l’horizon cette année encore. (Voir aussi: Comment les taux d'intérêt affectent-ils le marché boursier? )

Tout compte fait, le moment est peut-être venu de renforcer votre exposition au secteur de la santé. Voici quelques fonds mutuels de soins de santé sur le point de surperformer cette année. Remarque: Les fonds ont été sélectionnés sur la base du rendement cumulatif à ce jour et de l'actif net total. Tous les chiffres étaient à jour au 6 décembre 2017.

1. Portefeuille de matériel et de systèmes médicaux Fidelity Select (FSMEX)

• Emetteur: Fidelity
• Actif net total: 4, 01 milliards $
• Ratio de dépenses: 0.76 pour cent
• Rendement annuel: 30, 96%

Ce fonds investit dans des sociétés de recherche et développement (R & D), de fabrication et de vente de dispositifs et d'équipements médicaux, principalement aux États-Unis (environ 95% du portefeuille du fonds est national). Le gestionnaire de fonds, Eddie Yoon, entrevoit des opportunités sur le marché des appareils intelligents et d'autres processus innovants susceptibles de générer des rendements futurs.

Le fonds a fortement surperformé l'indice MSCI US IMI Health Care Equipment & Supplies et même l'indice S & P 500, avec un rendement total de 33, 11% sur un an. Les rendements annualisés sur trois et cinq ans sont respectivement de 15, 70% et 22, 25%. Un investissement minimum de 2 500 $ est requis. (Voir aussi: FPHAX, FSMEX: fonds communs de placement pour investir avec le vieillissement de la population.)

2. Fonds de soins de santé Vanguard (VGHCX)

• Emetteur: Vanguard
• Actif net total: 47, 59 milliards de dollars
• Ratio de dépenses: 0.37 pour cent
• Performance depuis le début de l'année: 19.38%

Cet énorme fonds Vanguard est également disponible sous forme d’actions de la classe Admiral (investissement minimum de 100 000 USD contre 3 000 USD pour les actions de catégorie Investor). Fonds activement géré, VGHCX offre une large exposition à faible coût au secteur mondial des soins de santé, y compris les produits pharmaceutiques, le matériel et les fournitures médicaux, ainsi que la recherche et développement. Le portefeuille du fonds comprend actuellement 83 actions, qui sont fortement axées sur les produits pharmaceutiques (45%).

Il s’agit d’un fonds commun de placement mûr - depuis sa création en 1984, le fonds a généré des rendements annualisés moyens de près de 17%. Le rendement total sur un an est de 19, 76%. (Voir aussi: VGHCX: Aperçu du fonds Vanguard Health Care .)

3. Fonds des sciences de la santé T Rowe Price (PRHSX)

• Emetteur: T. Rowe Price
• Actif net total: 11, 68 milliards de dollars
• Ratio de dépenses: 0.77 pour cent
• Rendement annuel: 28, 40 pour cent

Il s’agit d’un fonds de croissance à long terme qui investit principalement dans les moyennes et les grandes capitalisations engagées dans la R & D, la production et la distribution de produits et services liés aux soins de santé et aux sciences de la vie. Le portefeuille du fonds comprend 170 actions, dont la biotechnologie (35, 6%), les services de santé (24%) et les produits pharmaceutiques (16, 6%) sont les secteurs les plus importants. Le taux de rotation du fonds est relativement faible à 31, 6%.

Depuis sa création en 1995, le fonds a généré des rendements annualisés moyens de 14, 64%. Un investissement minimum de 2 500 $ est requis. (Voir aussi: PRHSX, FDGRX, PRDSX: comparaison des fonds communs de placement les mieux notés .)

4. Portefeuille d'opportunités en sciences de la santé BlackRock; Investisseur A (SHSAX)

• Emetteur: BlackRock
• Actif net total: 6, 14 milliards de dollars
• Ratio de dépenses: 1, 18 pour cent
• Performance depuis le début de l'année: 26.08%

L'indice de référence de ce fonds est l'indice Russell 3000 Healthcare. Son portefeuille compte actuellement 105 actions. UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) et Stryker Corporation (SYK) figurent parmi les principaux avoirs. Le portefeuille s'écarte de son indice de référence en ce que les avoirs sont équilibrés de manière à peu près égale entre le matériel et les fournitures de santé, les produits pharmaceutiques et les biotechnologies.

Le fonds a constamment surperformé son indice de référence, mais de façon marginale, au cours de chacune des 10 dernières années. Depuis sa création en 1999, le fonds a généré des rendements annuels moyens de 15, 30%. Un investissement initial minimum de 1 000 $ est requis. (Voir aussi: 3 meilleurs fonds communs de placement en soins de santé aux États-Unis qui versent des dividendes. )