Comprendre le pari financier

Le marché financier a longtemps été une source de profits spéculatifs, plus que jamais. Le spread financier (FSB) est une option pour ceux qui cherchent à faire des profits énormes rapides en spéculant, généralement à court terme, sur les marchés financiers. Cependant, la spéculation conduit le plus souvent à des risques plus élevés.

Qu'est-ce que le pari financier?

Le spread financier, contrairement à l'investissement traditionnel, est en fait une forme de pari. Contrairement aux paris à cotes fixes, il ne nécessite pas qu'un événement spécifique se produise. Vous pouvez réellement fermer le pari à tout moment et remporter les bénéfices ou limiter les pertes. Le FSB est un produit dérivé sur marge qui vous permet de parier sur les mouvements de prix de tous types de marchés et produits financiers, tels que les actions, les obligations, les indices et les devises, etc. Un investisseur peut entrer dans le long terme (comme acheter une action) ou Les mises courtes (comme la vente d’une part) dépendent de la prédiction ou de l’orientation du marché.

Qu'est-ce qu'un spread et pourquoi est-il important dans les paris sur les spreads financiers?

Un courtier ou une maison de commerce cite différents prix pour l’achat et la vente. Le cours acheteur est ce que le courtier cite pour acheter une action et le cours vendeur est le prix que le courtier cite pour la vente de l'action; la différence entre les deux est appelée "l'écart". Par exemple, si le FTSE 100 se négocie actuellement à 6 689, le courtier peut indiquer 6 684 comme cours acheteur (prix qu'un investisseur individuel pourrait vendre) et 6 694 comme cours vendeur (prix qu'un investisseur individuel pourrait acheter).

Comment parier un spread financier?

Un investisseur intéressé à parier sur une sécurité financière peut risquer n'importe quel montant. Par exemple, disons que vous placez 10 £ par point. Si vous pensez que le prix du FTSE 100 va augmenter, vous pouvez placer un pari à 6 694 (le prix vendeur) et toute augmentation (ou diminution) de points se traduira par un bénéfice (ou une perte) de 10 £. Supposons que vous ayez de la chance cette fois-ci et que le marché monte à 6714, en hausse de 20 points. Votre bénéfice sera de 200 £ pour ce mouvement de 20 points en votre faveur (10 £ * 20 points). Si le marché avait agi contre vous et que le FTSE était passé à 6 679, par exemple, vous auriez perdu 150 £ (10 * 15 points).

Le courtier a également l’avantage d’offrir ce type de stratégie financière. Comme indiqué précédemment, l’écart correspond aux frais que l’utilisateur verse au courtier. Si nous tenons compte du fait que le prix du marché est en réalité de 6 689, le prix vendeur de 6 694 et le cours acheteur de 6 684, l’investisseur est déjà désavantagé par le fait que le cours acheteur (ou vendeur) est inférieur (ou supérieur) au prix du marché et l'investisseur ne peut en bénéficier que si le marché s'éloigne du cours acheteur ou acheteur dans le sens prévu.

Les avantages et les risques du pari financier?

Les avantages des paris financiers étalés sont les suivants: faible barrière à l’entrée, accès à un large éventail de marchés, bénéfices non imposables dans certaines juridictions et possibilité de prendre une position longue ou courte. Le pari sur les spreads financiers est très attractif car c'est un moyen de faire de gros profits avec peu d'investissement. Dans la plupart des cas, vous devez uniquement comptabiliser le montant de la marge requise de 5 à 10%. Certaines paires de devises et certains indices peuvent avoir des exigences de marge plus faibles. Il n'y a pas non plus de courtage ou de commissions à payer. L'investisseur peut parier sur une variété de marchés et de produits, notamment des indices, des actions, des obligations, des devises, etc. Le traitement fiscal de ses bénéfices constitue un avantage important des paris sur spread financier. Les bénéfices ne sont pas soumis à l’impôt sur les plus-values ​​ni au droit de timbre, car il s’agit de paris et non d’investissements. Dans certains pays, les bénéfices peuvent aussi être exempts d’impôt sur le revenu si la personne ne dépend pas uniquement de cette pratique pour vivre. Les paris sur les spreads sont légaux et gagnent en popularité au Royaume-Uni et, bien qu’ils soient illégaux sur des marchés développés comme les États-Unis (considérés comme une forme de jeu), un trader peut parier sur les marchés américains et sur une grande variété de titres de transaction américains.

Stratégies de paris financiers

Plus souvent qu'autrement, parier ou investir sans stratégie entraîne plus de pertes que de profits. De même, avec le pari financier, il est préférable d’étudier le marché et d’adopter une stratégie avant de s’enfoncer. Certaines des stratégies les plus populaires et les plus efficaces pour les traders sont le trading sur tendance, le breakout trading, le trading de news et le range trading; et on peut échanger des tendances en les suivant ou en déclenchant des échanges quand une tendance s'inverse.

1) Suivre la tendance

La stratégie la plus couramment utilisée par les traders - en particulier les nouveaux traders - suit la tendance. La stratégie consiste à examiner le momentum de la sécurité pour prévoir l’orientation future potentielle de la tendance et ses points d’entrée optimaux. On dit que Price tend à augmenter si les graphiques indiquent des hauts et des bas plus élevés. De nombreux traders y voient une tendance haussière et adoptent une position d’achat. Inversement, si la tendance à la baisse indique des hauts et des bas plus bas, les traders choisissent de saisir une position courte.

2) Trading inversé

Dans le négoce inversé (ou à contre-courant), la stratégie consiste à rechercher des zones potentielles où les tendances sont trop étendues et prêtes à s'inverser. L'idée est de rester long lorsqu'une tendance baissière atteint un niveau de support et est prête à inverser ou de devenir courte lorsqu'une tendance haussière s'inverse après avoir atteint un niveau de résistance.

3) échange de gamme

Cette stratégie consiste à identifier les niveaux de support et de résistance et à adopter une position longue au niveau support et une position courte au niveau résistance. Les nouveaux opérateurs peuvent préférer cette stratégie car il est facile de placer des ordres stop-loss au-delà de la résistance et de maintenir le niveau des prix de soutien en fonction de la position prise. Dans cet exemple, un opérateur peut prendre une position longue proche du prix de soutien compris entre 16 000 et 16 500 et essayer de fermer l’opération aussi près que possible du niveau de résistance. Une stratégie similaire avec une position courte serait optimale pour un trader cherchant une position courte autour de 19 500-20 000 et se rapprochant le plus possible des 16 000 à 16 500 niveaux de soutien. Notez que lorsque la plage est cassée, de nouveaux niveaux de résistance et de soutien se développent généralement et les niveaux actuels sont considérés comme non valides.

4) Trading en petits groupes

Le commerce en petits groupes est une alternative aux méthodes ci-dessus; Il s'agit d'un type de stratégie de continuation dans laquelle les prix devraient augmenter ou diminuer en cas de tendance à la hausse ou à la baisse. Le trader entre dans une position d'achat si le niveau de résistance est cassé, car cela est considéré comme un signe que la tendance à la hausse restera en place. Il en va de même si une tendance baissière dépasse le niveau de support. Le principal avantage de ce type de stratégie est que les déclencheurs de soutien et de résistance contribueraient à la poursuite de la tendance et constituent probablement des endroits optimaux pour les points d'entrée. Dans l'exemple ci-dessous, en supposant que le niveau de support est de 15 800, un investisseur peut entrer dans une position courte lorsque le prix passe sous 15 800 et parier que la direction du prix poursuit sur cette voie.

5) échange de nouvelles

Cette stratégie, contrairement aux précédentes, ne repose pas sur une analyse technique. Cela nécessite une compréhension des données macro-économiques et l'interprétation des nouvelles, de la politique économique, des résultats financiers et d'autres communiqués. Cette forme de négociation est très rentable car l’activité des prix est souvent dictée par la publication de données ou par des titres de presse positifs / négatifs.

Le résultat final

Le spread financier est légalisé au Royaume-Uni en tant que forme de pari, bien qu'il soit réglementé en tant que produit financier par la Financial Services Authority. C’est un moyen efficace de générer d’énormes profits en franchise d’impôts avec peu d’investissement. Cependant, cela comporte beaucoup de risques - dans certains cas illimités - pour l'investisseur et, en tant que tel, l'investisseur doit comprendre et évaluer les risques avant de se lancer dans des positions. Avant d'entrer dans les paris financiers, il est recommandé d'étudier les marchés avec diligence et d'établir une stratégie bien définie.