L'avenir d'une carrière d'associé du service à la clientèle

Les associés du service à la clientèle sont souvent le ciment qui unit une entreprise de conseil. Ces précieux assistants sont généralement habiles à effectuer une multitude de tâches qui prendraient la plupart des courtiers et des conseillers qui les emploient au moins deux fois plus longtemps.

Que faut-il pour être embauché pour ce poste? Devenir un associé du service à la clientèle enregistré est assez simple à bien des égards, mais ceux qui sont les plus efficaces à ce poste obtiennent souvent une formation et des certifications qui en font des ajouts précieux à toute équipe ou bureau.

Histoire et évolution

Le poste d’associé du service à la clientèle a évolué au point que bon nombre de ceux qui exercent cette fonction remplissent des fonctions qui vont bien au-delà de celles de leurs prédécesseurs. Dans le passé, des courtiers prospères embauchaient des secrétaires qui choisissaient parfois d’obtenir une licence de sécurité afin de pouvoir prendre de simples ordres si leur patron n’était pas en mesure de le faire. Ils ont également effectué des tâches administratives courantes, telles que la dactylographie, le classement et le courrier. Ce poste a progressivement été transformé en poste d'assistant commercial enregistré, où le personnel administratif licencié pourrait jouer un rôle plus actif dans les activités du courtier et faciliter la tâche, par exemple dans le cadre de campagnes de marketing et de la gestion de la conformité.

De nos jours, les associés du service clientèle peuvent souvent faire presque tout ce que les courtiers et les planificateurs peuvent faire, y compris créer de nouvelles affaires, maintenir le site Web de l'entreprise et les médias sociaux, gérer la conformité et interagir plus profondément avec les clients. Et, bien sûr, la plupart d’entre eux continuent à s’acquitter des tâches habituelles telles que l’établissement de nouveaux comptes clients, le traitement de la paperasserie, la mise en caisse et le traitement des valeurs, l’organisation et la planification d’événements. Une offre d'emploi récente pour ce poste énumère les tâches suivantes pour le recrutement éventuel:

• Fournir un service professionnel aux clients et répondre aux demandes de renseignements régulières
• Présenter aux clients des informations appelées telles que les cours boursiers, les soldes des comptes et divers détails liés aux comptes
• Veiller à ce que les consultants financiers concernés soient informés des détails et des activités associés aux transactions et aux comptes des clients enregistrés.
• Aidez les conseillers financiers concernés à organiser et à exécuter des campagnes de publipostage
• Se conformer et apprendre toutes les procédures et politiques de l'entreprise
• Transmettez rapidement les problèmes potentiels à la direction de votre agence ou aux consultants financiers
• Régler les plaintes et les demandes des clients de manière proactive
• Identifiez les problèmes nécessitant une élévation immédiate auprès du conseiller financier ou d'un membre de l'équipe de direction de la succursale
• Fournir le plus haut niveau de discrétion concernant les détails du client, de la succursale, du consultant financier et de la société
• S'assurer que tous les documents de compte appropriés et requis sont acquis et mis à jour
• Fournir un soutien professionnel au téléphone pour les conseillers financiers respectifs
• Aider les clients à transférer des fonds et des valeurs, ainsi qu'à émettre les chèques demandés
• Transmettre aux clients des informations sur les documents et les titres absents, ainsi que sur les fonds impayés
• Assurer la conformité avec les politiques et normes de l'entreprise et de la branche
• Utiliser les systèmes informatiques de l'entreprise pour fournir des services aux clients et aux FC assignées.

Le chemin pour y arriver

En termes de critères concrets, les conditions pour devenir un associé du service client sont simples. Le mot «enregistré» signifie généralement des titres sous licence et enregistrés auprès de la FINRA et / ou de la SEC. Ainsi, une licence des séries 6 ou 7 et 66 est généralement requise. Ceux qui gèrent des transactions à terme ou des comptes d’assurance devront obtenir un permis d’exercice approprié. Des compétences de base en administration et en dactylographie seront nécessaires, ainsi qu'une attention démontrée aux détails et la capacité de traiter avec les clients. Pour ces raisons, les candidats ayant une expérience antérieure en service à la clientèle sont souvent favorisés pour ces postes.

Ceux qui souhaiteraient occuper ce poste seraient avisés de commencer par travailler en tant que représentant du service clientèle pour une société de fonds communs de placement ou une banque, où ils pourront acquérir des compétences de base telles que traiter avec des clients mécontents, gérer des tâches administratives et effectuer plusieurs tâches à la fois. Obtenir des certifications, telles que celle de Financial Paraplanner, offerte par le conseil d'administration de la PCP - ou travailler en tant que parajuriste - peut également être une bonne idée.

Ce type d’expérience a bonne allure sur un CV et aidera à préparer les candidats aux rigueurs quotidiennes de ce travail. De nos jours, les collaborateurs du service clientèle doivent souvent aller au-delà de leurs tâches quotidiennes dans leurs activités quotidiennes, afin de contribuer à la promotion de l'entreprise et à la satisfaction des besoins de ses clients. Il est parfois prévu qu'ils passent des week-ends ou des jours fériés à assister à des événements d'entreprise ou à des tâches qui ne relèvent pas de la description de travail initiale.

Avantages et compensation

La plupart des associés du service à la clientèle touchent un salaire ou, plus rarement, un salaire horaire. Ceux qui détiennent des titres ou des licences d’assurance peuvent également toucher des commissions sur toutes les transactions qu’ils ont effectuées et recevoir des primes ou d’autres incitations supplémentaires pour leurs réalisations. Glassdoor.com montre que la rémunération moyenne des associés enregistrés est de 47 845 $. La fourchette pour cet emploi va probablement de 30 000 dollars au bas de l'échelle à peut-être 80 000 dollars pour les assistants de superstar capables d'accomplir des tâches uniques de haut niveau.

Les personnes qui travaillent pour des courtiers dans de grandes entreprises se voient généralement proposer des avantages tels que des assurances vie et maladie, ainsi qu'un plan de retraite. Les avantages offerts aux associés dans les petites entreprises de commerce de détail peuvent varier considérablement d’une entreprise à l’autre, mais ceux qui travaillent pour des entreprises très rentables peuvent bénéficier d’un nombre considérable d’avantages qui ne sont généralement pas offerts aux assistants administratifs.

Ceux qui aspirent à devenir des conseillers financiers ou des planificateurs à un moment donné devraient également envisager de commencer en tant qu'associé du service à la clientèle. Cela peut les aider à mettre les pieds dans la porte et à acquérir une précieuse expérience tout en suivant des cours de planification financière ou en utilisant leurs licences pour accumuler leur portefeuille d'activités.

Le résultat final

Les collaborateurs du service à la clientèle jouent un rôle essentiel dans le secteur financier, tant pour les clients que pour les entreprises et les conseillers qui les emploient. Nombre de ces associés sont des membres indispensables d’équipes soudées qui remplissent quotidiennement des fonctions de haut niveau. Pour plus d'informations sur ce que vous devez faire pour être embauché en tant qu'associé du service clientèle, visitez le site Web de la Financial Planning Association à l'adresse www.fpanet.org.