Les investisseurs fortunés se préparent à la fusion avec des stocks proches des records

Bien que les cours des actions aient atteint un sommet impressionnant, des signes laissant présager d'une récession ont incité les investisseurs les plus riches à prendre 5 mesures cruciales pour protéger leurs investissements, a expliqué un conseiller en gestion de patrimoine tel que Ashley Folkes chez Moors & Cabot. rapport de Business Insider. Ces 5 étapes comprennent: la vente d’obligations, la constitution d’espèces afin d’accroître la liquidité, le recours aux ETF pour se protéger des problèmes potentiels du marché, le remboursement de la dette et la sécurité sur le marché. Les investisseurs ultra-riches ont pris ces mesures alors même que d’autres investisseurs ont parfois pris la direction opposée; Alors que de nombreux investisseurs se sont précipités pour acheter des obligations, les gestionnaires de patrimoine encouragent une vente massive en raison de la courbe de rendement inversée qui a décimé la valeur de nombreuses obligations.

Étapes pour se préparer

En dépit des sommets récents des marchés boursiers, des personnalités telles que le stratège en chef du Global Globe de la Deutsche Bank et le responsable de la répartition de l'actif, Binky Chadha, ont indiqué que de plus en plus de signes annonçaient une récession imminente. Chadha explique que sa société "dirait que vous voulez être positionnée sur la défense" et que "le marché boursier américain a largement dépassé la croissance", selon un rapport de Barron. Voici quelques mesures que les investisseurs peuvent envisager de prendre pour protéger leurs investissements:

Vendre des obligations

En limitant l'exposition aux obligations, les investisseurs peuvent également réduire leur exposition aux fluctuations des taux d'intérêt et à la tourmente générale des marchés. En période de récession, ces deux éléments seront abondants.

Augmenter la liquidité avec de l'argent

En période de récession, l'accès à la liquidité est essentiel. Conserver une proportion plus importante de vos investissements dans les avoirs en caisse peut aider à limiter le risque global du portefeuille et présente l’avantage supplémentaire de fournir un outil permettant de saisir les opportunités d’investissement pouvant être offertes à un prix avantageux en période de récession.

Embrasser l'ETF

Pour les investisseurs qui ne souhaitent pas abandonner une part trop importante des actions jusqu'à ce qu'une récession semble encore plus probable, les FNB indiciels à faible volatilité pourraient constituer une bonne option, selon Folkes. Des actions de première qualité versant des dividendes et ayant de nombreux antécédents de succès peuvent également constituer un pari plus sûr.

Réduire la dette

Capitalisez sur des taux d'intérêt relativement bas en refinançant et en remboursant vos dettes maintenant, ce qui vous permettra d'économiser plus d'argent.

Arrêtez d'essayer de jouer au marché

Pour tous les investisseurs, qu’ils soient très fortunés ou non, il est essentiel de ne pas trop jouer avec le système pour surmonter une récession. En effet, apporter trop de modifications significatives à un portefeuille peut réduire la tolérance au risque, la répartition de l'actif, etc.

Et après?

Bien qu'un récent rapport de Barron's souligne les "scénarios catastrophiques", y compris la guerre commerciale en cours entre les États-Unis et la Chine, les dommages potentiels aux infrastructures résultant des cyberattaques ou une déflation généralisée, il est important de garder à l'esprit que les stratégies d'investissement à long terme conçu pour s'adapter aux périodes de turbulences économiques. Les investisseurs souhaitant suivre les stratégies défensives des ultra-riches seraient avisés de le garder à l’esprit avant de modifier complètement leur approche en matière d’investissements.