Les 10 FNB Vanguard les moins chers

Au cours des quatre décennies qui ont suivi sa fondation, le groupe Vanguard est devenu l'une des plus grandes sociétés d'investissement au monde. Au cœur de cette expansion, il y avait l'engagement de fournir aux investisseurs individuels des solutions à faible coût pour gagner de la richesse. Vanguard est connue pour ses fonds communs de placement et est également un acteur majeur dans le secteur des fonds négociés en bourse (FNB).

Bien que d'autres sociétés telles que Schwab et Fidelity tentent de rivaliser avec Vanguard avec des commissions peu élevées sur des fonds sélectifs, Vanguard peut conserver son avantage à faible coût sur tout le spectre des fonds, sur la base d'une structure de propriété unique.

Contrairement à d'autres sociétés de fonds, qui appartiennent à la société ou à des tiers, Vanguard appartient à ses fonds. Et les fonds appartiennent donc à leurs investisseurs. Cela signifie que les bénéfices générés par l’exploitation des fonds sont reversés aux investisseurs sous forme de frais réduits. En tant que tel, il est très difficile pour les autres sociétés, qui sont redevables à leurs actionnaires, de faire concurrence sur les prix.

Points clés à retenir

• Vanguard est l'un des principaux fournisseurs de FNB à faible coût.
• Les FNB peuvent être évalués en termes de ratios de frais, mais les avoirs dans le FNB et les rendements historiques sont également des considérations importantes.
• Les FNB Vanguards qui investissent dans des actions à grande capitalisation comprennent les FNB S & P 500 (VOO) et Total Stock Market ETF (VTI).
• Vanguard propose des ETF qui investissent dans des actions de petite capitalisation, des valeurs moyennes, des actions de valeur, des actions de croissance, des obligations et des marchés internationaux.

Vanguard a rapidement présenté sa gamme de FNB lorsque le produit de placement a gagné en popularité. Depuis, l'opérateur de fonds communs de placement est devenu le deuxième fournisseur de FNB en importance derrière Blackrock. La structure de coûts unique de Vanguard, les économies d'échelle qu'elle a réalisées et le nombre total d'actifs sous gestion (AUM) lui permettent de proposer à ses FNB le coût le plus bas disponible sur le marché.

Vous trouverez ci-dessous 10 ratios de FNB parmi les moins chers de la société, selon les données en date du 12 septembre 2019.

Le Vanguard S & P 500 ETF (VOO)

Le FNB Vanguard S & P 500 est l’un des FNB les moins coûteux de Vanguard avec un ratio de frais de 0, 03%. Il est également parmi les plus importants avec 490 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM), selon le site Web de Vanguard.

Le fonds cherche à suivre la performance de l'indice Standard & Poor's 500. Le portefeuille détient ainsi les mêmes 500 noms que l’indice. La capitalisation boursière médiane des sociétés du fonds s’élève à 115 milliards de dollars. Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon et Facebook sont les principaux avoirs. Les trois principaux secteurs investis par l’ETF comprenaient les technologies de l’information, les soins de santé et les services financiers.

Le FNB Vanguard S & P 500 a dégagé un rendement annuel de 10, 07% au cours des cinq dernières années et de 2, 85% au cours de la dernière année. Depuis le début de l'année, les actions ont rapporté 21, 4%.

Le FNB Vanguard Total Stock Market (VTI)

Le FNB Vanguard Total Stock Market est le plus ancien et le plus important de Vanguard avec un actif géré de 830 milliards de dollars. Le fonds couvre l’ensemble du marché boursier américain pour une commission de 0, 03%. Le FNB détient environ 3 600 actions dans son portefeuille, avec une capitalisation boursière moyenne de 72, 5 milliards de dollars. Les trois principaux secteurs sont la technologie, les services financiers et les services à la consommation. Ses principaux avoirs sont Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet et Facebook.

Selon Vanguard, le fonds a un rendement de 13, 4% sur 10 ans, de 9, 58% sur 5 ans et de 21, 1% depuis le début de l'année.

Le FNB Vanguard Total Bond Market (BND)

Avec un actif sous gestion de 232 milliards de dollars, le FNB Vanguard Total Bond Market offre aux investisseurs une large exposition au marché des titres à revenu fixe. Le ratio des frais facturés par Vanguard pour ce FNB est de 0, 035%.

Le portefeuille contient environ 8 500 obligations, dont 44% sont affectées aux obligations du Trésor / d'agences, 22% aux obligations adossées à des créances hypothécaires, et 16% aux obligations industrielles. Le fonds a généré un rendement annuel de 3, 3% au cours des cinq dernières années et de 3, 8% au cours des 10 dernières années.

Le FNB Vanguard Growth (VUG)

Le FNB Vanguard Growth investit dans les actions de grandes entreprises à fort potentiel de croissance et applique un ratio de frais de gestion de 0, 04%. Les actifs de 92, 5 milliards de dollars sont pondérés en actions technologiques. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft et Facebook figurent parmi les cinq premiers sur près de 300 actifs. Le fonds a généré un rendement annuel de 14, 85% sur les 10 dernières années, de 11, 7% sur les cinq dernières années et de 26% depuis le début de l'année.

Le FNB Vanguard Large-Cap (VV)

Le FNB Vanguard Large Cap investit dans des actions représentant le plus important marché des États-Unis (85%), allant des plus grandes sociétés multinationales aux sociétés de taille intermédiaire. Le ratio de dépenses du fonds est de 0, 04%.

Le fonds, qui possède un actif de 13 milliards de dollars, détient environ 600 valeurs dans son portefeuille, avec une capitalisation boursière moyenne de 106 milliards de dollars. La technologie, les services financiers et les services aux consommateurs représentent les secteurs les plus importants au sein du fonds. Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet et Facebook font partie des cinq principaux titres.

Le rendement annuel du fonds est de 13, 4% sur 10 ans, de 10% sur cinq ans et de 21, 1% depuis le début de l'année.

Le FNB Vanguard Value (VTV)

Le FNB Vanguard Value investit dans environ 350 actions de sociétés à grande capitalisation boursière aux États-Unis et affiche un ratio des frais d’exploitation de 0, 04%. Ce FNB compte un actif géré de 81, 7 milliards de dollars et 344 titres en provenance de nombreux groupes: secteurs les plus importants. La capitalisation boursière moyenne des sociétés du FNB s’élève à 91, 2 milliards de dollars et les cinq principaux avoirs sont Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase et Exxon Mobil.

Au cours des 10 dernières années, les rendements ont été de 12, 05% par an et de 8, 35% sur cinq ans. Son rendement depuis le début de l'année était de près de 17%.

L'ETF Vanguard Midcap (VO)

Le FNB Vanguard Midcap a un ratio de frais de 0, 04%, offrant aux investisseurs un accès à faible coût à un groupe diversifié de moyennes entreprises aux États-Unis. de 16 milliards de dollars.

Les services financiers représentent 21% du portefeuille. La technologie, les services à la consommation et les industries représentent les deux plus grands secteurs. Les cinq principales participations sont Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices et Xilinx.

Le fonds a un rendement de 14, 1% sur 10 ans et de 9, 37% sur cinq ans. Il a retourné 25, 35% depuis le début de l'année.

Le FNB Vanguard Small-Cap (VB)

Le FNB Vanguard Small Cap investit dans un groupe diversifié de petites entreprises. Le fonds a un ratio de dépenses de 0, 05%. Les actifs sous gestion totalisent 94 milliards de dollars et sont investis dans 1 400 actions. Les secteurs des services financiers, des industries et des technologies représentent les secteurs les plus importants. Les cinq principaux placements sont les magasins Burlington, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy et IDEX Corp. Au cours des 10 dernières années, le FNB a généré un rendement annuel de 12, 7% et de 7, 2% au cours des cinq dernières années. Son rendement depuis le début de l'année était de 20, 5%.

Le FNB Vanguard à court terme protégé contre l'inflation (VTIP)

Avec plus de 77, 7 milliards de dollars d'actifs sous gestion et un ratio de frais de 0, 06%, le FNB Vanguard à court terme protégé contre l'inflation offre aux investisseurs l'accès à des obligations garanties par le gouvernement fédéral. Il vise également à assurer une protection contre les risques inflationnistes ou d’autres surprises inattendues en matière d’inflation.

Avec un actif de 20 milliards de dollars, le fonds n’est investi que dans 17 obligations garanties par des gouvernements. Parmi les avoirs, 42% sont des obligations de trois à cinq ans et les obligations de un à trois ans représentent 41% du portefeuille. Les 17% restants sont constitués d’obligations à échéance inférieure à un an.

Le fonds, dont l'indice de référence est l'indice Bloombarclays US 0-5 Year TIPS, a dégagé un rendement annuel de 1% sur cinq ans et de 3, 5% depuis le début de l'année.

FNB Vanguard FTSE Developed Markets (VEA)

Avec plus de 110 milliards de dollars en actifs sous gestion, le FNB Vanguard FTSE Developed Markets est devenu un moyen très populaire et à faible coût pour les investisseurs d’obtenir une large exposition aux marchés et économies développés à l’étranger. Le ratio de dépenses du fonds est de 0, 05%.

Le fonds investit massivement sur les marchés européen et pacifique et détient près de 4 000 actions. La capitalisation boursière médiane du fonds est de 28, 5 milliards de dollars. Royal Dutch Shell, Nestlé, Samsung Electronics, Novartis et Roche Holding sont les cinq principaux avoirs. Le fonds a dégagé un rendement annuel de 5, 1% sur les 10 dernières années et de 2, 1% sur les cinq dernières années. Depuis le début de l'année, il a augmenté de 13, 1%.