Combien pouvez-vous faire en tant que day trader

C'est la question au bout de la langue de chaque aspirant day trader: combien d'argent puis-je vraiment gagner du day trading?

Étant donné que la plupart des day traders ne divulguent leurs résultats réels à personne, sauf à l'IRS, il est impossible de répondre exactement à la question de savoir combien d'argent gagne un day trader moyen. En outre, les résultats varieront considérablement en fonction des diverses stratégies de négociation, des pratiques de gestion des risques et du montant de capital utilisé par chaque négociateur.

Certes, il est très facile de perdre de l'argent sur le day trading, c'est pourquoi nous vous recommandons de vous renseigner le plus possible avant même de penser à l'essayer. Dans leur document de recherche de 2011 intitulé "Le comportement des investisseurs individuels", les professeurs Brad M. Barner et Terrance Odean de l'Université de Californie, Berkeley, ont révélé que les investisseurs individuels qui négociaient de manière active et spéculative sans portefeuille diversifié perdaient généralement de l'argent au fil du temps. Les day traders peuvent également supporter des frais élevés liés aux coûts de transaction. Il est donc très important de choisir le bon courtier et de créer une stratégie de négociation gérable avec une gestion des risques appropriée.

Points clés à retenir

• Le day trading est une activité risquée mais potentiellement lucrative, dans laquelle les traders tentent de tirer parti des mouvements et des tendances des cours intra-journaliers.
• Plusieurs facteurs entrent en ligne de compte pour déterminer les avantages potentiels du day trading, notamment le montant du capital de départ, les stratégies utilisées, les marchés sur lesquels vous êtes actif et un peu de chance.
• Les véritables traders du jour prennent leur travail au sérieux et peuvent conserver une vie agréable s'ils restent objectifs, disciplinés et respectent leur stratégie.

Que font les commerçants du jour

Les day traders gagnent de l'argent en achetant des actions, des produits de base, des devises ou d'autres titres négociables et en les conservant pendant une courte période, de quelques minutes à quelques heures, avant de les revendre. Les day traders entrent et sortent habituellement des positions dans la journée et rarement, du jour au lendemain, sauf sur le marché des changes. L'accent est mis sur les bénéfices des fluctuations de prix à court terme. Les day traders peuvent également utiliser l'effet de levier pour se donner davantage de pouvoir d'achat et de vente. Cela peut être extrêmement risqué, les débutants ne doivent donc pas tenter cette stratégie.

L'un des éléments clés pour verrouiller vos gains et minimiser vos pertes consiste à fixer des points d'arrêt / de perte et de prise de profit pour vos transactions et à ne pas prendre trop de risques par transaction. Les traders professionnels comme David Green recommandent de ne pas risquer plus de 1% par transaction en fonction de la taille de votre portefeuille. Si votre portefeuille est de 50 000 dollars, le risque maximum par transaction devrait être de 500 dollars. Ne pas laisser un mauvais métier vous effacer est la clé de la gestion de vos risques. Si vous vous en tenez à la stratégie de risque de 1% et définissez vos points d'arrêt / perte et de prise de profit, vous pouvez limiter vos pertes à 1% et vos gains à 1, 5%, mais cela demande de la discipline.

Comment débuter dans le day trading

Se lancer dans le day trading, ce n’est pas comme s’investir. Tout investisseur potentiel disposant de quelques centaines de dollars peut acheter des actions d’une société dans laquelle il croit et les conserver pendant des mois, voire des années. En vertu des règles de la FINRA, les traders sur le marché des actions doivent maintenir un minimum de 25 000 dollars sur leurs comptes et se verront refuser l'accès aux marchés si le solde tombe en dessous de ce niveau. Cela signifie que les day traders doivent disposer de suffisamment de capital pour réaliser de véritables bénéfices. Et comme le day trading requiert beaucoup de concentration, il n’est pas compatible avec le maintien d’un emploi.

La plupart des day traders doivent être capables de vivre de leurs profits et d'être prêts à risquer leur propre capital chaque jour pour réaliser ces bénéfices. En plus du solde minimum requis, les traders à la journée potentiels doivent être connectés à un courtier en ligne ou à une plate-forme de négociation et disposer du logiciel adéquat pour suivre leurs positions, faire des recherches et consigner leurs transactions. Les commissions de courtage et les taxes sur les plus-values ​​à court terme peuvent également s'additionner. Les day traders doivent donc intégrer tous leurs coûts à leurs activités de trading afin de déterminer s'ils peuvent le faire de manière rentable.

Potentiel de gains et longévité de carrière

Un facteur important pouvant influer sur le potentiel de revenus et la longévité de votre carrière est le fait que vous négociez seul à la journée ou pour une institution telle qu'une banque ou un hedge fund. Les commerçants travaillant dans une institution ont l'avantage de ne pas risquer leur propre argent. Ils sont aussi généralement beaucoup mieux capitalisés et ont accès à des informations et à des outils avantageux. Il existe également de nombreuses sociétés de négoce indépendantes qui permettent aux day traders d'accéder à leurs plates-formes et à leurs logiciels, mais les obligent également à risquer leur propre capital.

Parmi les autres facteurs importants qui contribuent au potentiel de gains d'un day trader, on peut citer:

• Les marchés que vous négociez: différents marchés présentent des avantages différents. Les actions constituent généralement la classe d'actifs à plus forte intensité de capital. Cependant, vous pouvez commencer à négocier avec moins de capital avec d'autres classes d'actifs, telles que les futures ou le forex.
• Combien de capital vous avez: Si vous commencez avec 3 000 $, votre potentiel de gain est bien moindre que celui qui commence avec 30 000 $.
• Combien de temps avez-vous consacré à la formation? Pour obtenir un revenu constant (lorsque vous avez un plan commercial solide et que vous pouvez le mettre en œuvre), il faudra probablement un an ou plus si vous vous y consacrez à plein temps. Si vous ne pratiquez que le temps partiel, il faudra peut-être plusieurs années pour parvenir à une réelle cohérence et obtenir des rendements satisfaisants.

Bien sûr, il existe dans le monde des millions de day traders indépendants qui travaillent pour leur propre compte et qui sont capables de gagner leur vie. Certains sont même devenus très riches, mais il n'y a aucune garantie. La pratique, l’élaboration d’une stratégie et la gestion de vos risques peuvent vous aider à progresser.

Exemple de stratégie de day trading en action

Envisagez une stratégie pour le day trading dans laquelle l’arrêt / la perte est de 0, 04 USD et la cible de 0, 06 USD. Si le solde de votre compte est de 30 000 USD, le commerçant décide que son risque maximum par transaction est de 300 USD. Avec un stop-stop de 0, 04 $, vous pouvez prendre 7 500 actions (300 $ / 0, 04 $) sur chaque transaction et rester dans les limites de votre plafond de risque de 300 $ (sans commissions).

N'oubliez pas que pour acquérir 7 500 actions, le prix de l'action doit être inférieur à 16 USD (pouvoir d'achat atteint 120 000 USD divisé par 7 500 actions). Si le prix par action est supérieur à 16 USD, vous devrez prendre moins d’actions. Le stock doit également avoir suffisamment de volume pour que vous puissiez prendre une telle position.

Voici comment une telle stratégie commerciale pourrait se jouer:

• 60 transactions ont été gagnantes / rentables: 60 x 0, 06 $ x 7 500 actions = 27 000 $.
• 45 transactions ont été perdantes: 45 x 0, 04 $ x 7500 actions = (13 500 $).
• Votre bénéfice brut serait de 27 000 $ - 13 500 $ = 13 500 $.
• Votre bénéfice net, qui comprend le coût des commissions, s'élève à 13 500 $ - commissions (30 $ x 100 = 3 000 $) = 10 500 $ pour le mois.

Bien sûr, tout cela est théorique. Plusieurs facteurs réduiront votre bénéfice net. Le rapport récompense / risque de 1, 5 est utilisé car il est assez conservateur et reflète les opportunités qui se présentent jour après jour, tous les jours sur le marché boursier.

Le capital de départ de 30 000 USD ne représente également qu’un solde approximatif pour l’ouverture des stocks à la journée; vous aurez besoin de plus si vous souhaitez négocier des actions à prix plus élevé.

Le résultat final

Le day trading n'est pas un passe-temps ou une activité que vous pouvez faire de temps en temps si vous êtes sérieux dans votre intention de le faire pour gagner de l'argent. Bien que rien ne garantisse que vous ferez de l’argent à la journée ou que vous serez en mesure de prédire votre taux de rendement moyen sur une période donnée, vous pouvez maîtriser des stratégies qui vous aideront à vous préparer à conserver des gains tout en minimisant les pertes.

Il faut de la discipline, des capitaux, de la patience, de la formation et de la gestion des risques pour être un day trader, et pour réussir. Si vous êtes intéressé à devenir un day trader, examinez les meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour les day traders, car la première étape consiste à choisir le bon courtier pour vos besoins.