10 étapes pour devenir un day trader

Dans un monde où tout le monde a facilement accès au commerce en ligne, pourquoi n’y at-il que quelques succès en tant que day traders? Après tout, quel investisseur n’a pas rêvé de devenir un day trader - travaillant confortablement devant un ordinateur à la maison, étant votre propre patron, regardant les profits s’enfoncer? Alors que beaucoup aspirent, peu réussissent réellement.

Que fait un day trader?

Un day trader achète et vend activement des titres, souvent à plusieurs reprises au cours de la journée, mais sans reporter aucune position ouverte au lendemain. Toutes les positions acheteuses / vendues prises au cours d'une journée de négociation sont égales le même jour avant la fermeture du marché. Les day traders sont différents des traders actifs pouvant occuper une position pendant plusieurs jours ou des investisseurs qui investissent plus longtemps. Les day traders utilisent également un effet de levier pour augmenter leur exposition au commerce intra-journalier.

Comment devenir un day trader

1. Effectuer une auto-évaluation

Le day trading réussi requiert une combinaison de connaissances, de compétences et de traits de caractère, ainsi qu'un engagement envers un mode de vie. Êtes-vous un expert en analyse mathématique, doté de connaissances financières, conscient de la psychologie comportementale (en vous-même ainsi que d’autres), et avez-vous le courage d’entreprendre? Contrairement à la notion perçue de vie facile ou d'argent facile, le day trading exige en réalité:

• De longues heures de travail
• Très peu de congés du travail
• Auto-apprentissage continu sans conseils
• Capacités à prendre des risques
• Engagement sans fin pour les activités quotidiennes du travail

Le bon état d'esprit est l'exigence la plus importante (et la toute première) de devenir un day trader. À moins d'être prêt à consacrer du temps, à apprendre par soi-même et à être prêt mentalement à prendre des risques et à subir des pertes, n'essayez pas de day trading. Des livres tels que "Trade Your Way to Financial Freedom" de Van Tharp et "The Psychology of Trading" de Brett N. Steenbarger sont de bonnes ressources pour en apprendre davantage sur le day trading et pour effectuer une auto-évaluation.

2. Organiser un capital suffisant

Personne ne peut générer des profits de manière constante. Les pertes intermittentes et prolongées font partie du jeu de négociation à la journée. (Par exemple, un day trader peut subir huit transactions consécutives déficitaires et ne récupérer que de manière rentable sur la neuvième transaction.)

Pour gérer ces risques, un day trader doit disposer d'un coussin de capital suffisant. Comme l'explique Van Tharp dans «Trade Your Way to Financial Freedom», pénétrer dans le monde du commerce avec seulement une petite somme d'argent est une voie sûre vers l'échec. Avant de quitter votre emploi pour commercer à temps plein, Tharp recommande d'avoir au moins 100 000 $ pour le commerce. Les novices peuvent commencer avec de plus petites quantités, en fonction du plan de trading choisi, de la fréquence des transactions et des autres coûts supportés. Pour négocier activement à la journée, vous devez maintenir un solde de 10 000 USD sur votre compte de trading.

3. Comprendre les marchés

Les day traders ont besoin d'une base solide de connaissances sur le fonctionnement des marchés. Des détails simples (comme les heures de bourse et les jours fériés) aux détails complexes (tels que l’impact des événements, les exigences de marge et les instruments négociables autorisés), un trader doit disposer d’une vaste base de connaissances.

4. Comprendre les titres

Les actions, les contrats à terme, les options, les FNB et les fonds communs de placement se négocient différemment. Sans une compréhension claire des caractéristiques d'un titre et des exigences de négociation, le lancement d'une stratégie de négociation peut conduire à un échec. Par exemple, les traders doivent savoir en quoi les exigences de marge pour les contrats à terme, les options et les matières premières ont un impact significatif sur le capital commercial, ou comment une cession provisoire ou un exercice d'une position d'option peut complètement briser le plan de trading.

Le manque de connaissances sur ces nécessités spécifiques aux titres peut entraîner des pertes. Les traders en herbe doivent s’assurer de la parfaite connaissance du trading de titres sélectionnés.

5. Configurer une stratégie de trading

Les traders débutants qui entrent dans le monde du trading peuvent commencer par sélectionner au moins deux stratégies commerciales établies. Les deux pourraient se remplacer l'un l'autre en cas d'échec ou de manque d'opportunités commerciales. On peut passer à un plus grand nombre de stratégies (avec plus de complexité) plus tard, à mesure que l'expérience se construit.

Le monde commercial est très dynamique. Les stratégies de négociation peuvent toujours rapporter de l'argent pendant de longues périodes, puis échouer à tout moment. Il faut surveiller de près l'efficacité de la stratégie de négociation choisie et l'adapter, la personnaliser, la remplacer ou la remplacer en fonction des développements.

6. Intégrer la stratégie et le plan

Choisir les bonnes stratégies de trading ne suffit pas à lui seul pour réussir sur le marché. Les considérations suivantes doivent compléter la stratégie pour élaborer le plan commercial:

• Comment la stratégie sera utilisée (stratégie d'entrée / sortie)
• Combien de capital sera utilisé
• Combien d'argent par commerce sera utilisé
• Quels actifs seront échangés
• Quelle est la fréquence de placement des métiers

7. Pratiquer la gestion de l'argent

Supposons que vous disposez d'un capital de négociation de 100 000 USD et d'une excellente stratégie de trading offrant un taux de réussite de 70% (7 transactions sur 10 sont rentables). Combien devriez-vous dépenser pour votre premier échange? Et si les trois premiers métiers étaient un échec? Et si le record moyen (7 transactions rentables sur 10) ne tient plus? Ou, tout en négociant des contrats à terme standardisés (ou des options), comment devriez-vous affecter votre capital aux exigences de la marge bénéficiaire?

La gestion de l'argent vous aide à relever ces défis. Une gestion monétaire efficace peut vous aider à gagner même s'il n'y a que 4 transactions rentables sur 10. Pratiquez, planifiez et structurez les transactions en fonction de la gestion monétaire et du plan de répartition du capital.

8. Frais de courtage en recherche

Le day trading implique généralement des transactions fréquentes, ce qui entraîne des coûts de courtage élevés. Après des recherches approfondies, sélectionnez judicieusement le plan de courtage. Si quelqu'un a l'intention de jouer avec une ou deux transactions par jour, un plan de courtage par base de négociation serait approprié. Si le volume de transactions quotidien est élevé, optez pour des plans échelonnés (plus le volume est élevé, plus le coût effectif est bas) ou des plans fixes (transactions illimitées pour une charge fixe élevée)

Outre l'exécution des transactions, un courtier propose également d'autres utilitaires de trading, notamment des plates-formes de trading, des solutions de trading intégrées telles que des combinaisons d'options, un logiciel de trading, des données historiques, des outils de recherche, des alertes de trading, des applications de cartographie avec indicateurs techniques et plusieurs autres fonctionnalités. Certaines fonctionnalités peuvent être gratuites, tandis que d'autres peuvent avoir un coût qui peut réduire vos profits.

Il est conseillé de sélectionner les fonctionnalités en fonction de vos besoins de trading et d'éviter de souscrire à celles qui ne sont pas nécessaires. Les novices devraient commencer avec le package de courtage de base à faible coût correspondant à leurs besoins de trading initiaux, puis opter pour des mises à niveau vers d'autres modules en cas de besoin.

9. Simuler et tester à nouveau

Une fois que le plan est prêt, simulez-le sur un compte test avec de l'argent virtuel (la plupart des courtiers proposent de tels comptes tests). Alternativement, on peut backtester la stratégie sur des données historiques. Pour une évaluation réaliste, tenez compte des frais de courtage et des frais d’abonnement pour divers services publics.

10. Commencez petit, puis développez

Même si vous avez suffisamment d'argent et d'expérience, ne jouez pas gros sur les premiers métiers d'une nouvelle stratégie. Essayez une nouvelle stratégie avec une quantité moindre et augmentez les enjeux après avoir goûté le succès. N'oubliez pas que les marchés et les débouchés commerciaux resteront à jamais, mais une fois perdu, l'argent peut être difficile à reconstituer. Commencez petit, testez pour établir, puis optez pour les plus gros.

Le résultat final

Les commerçants en herbe devraient se méfier des sites Web et des cours qui promettent un succès commercial à toute épreuve ou des profits sans fin. Le pourcentage limité de day traders qui ont réussi à réussir le fait en investissant leur temps et leurs efforts dans la construction de stratégies de trading et dans leur suivi religieux.

Un day trader est seul dans ce grand monde commercial. Avant de quitter votre emploi pour devenir un day trader, assurez-vous d'avoir la motivation nécessaire pour apprendre en permanence, concevoir vos stratégies de trading et assumer la responsabilité de vos décisions et actions. Si vous souhaitez vous immerger dans le monde du day trading, vous pouvez utiliser l'un des meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour le day trading.