Les 4 meilleurs fonds indiciels S & P 500

L'indice Standard & Poor's 500 (S & P 500) est un indice composé de 500 des plus grandes sociétés américaines cotées à la Bourse de New York ou au NASDAQ, sélectionnées par le comité d'indexation Standard & Poor's sur la base de leur capitalisation boursière. L'indice S & P 500 est un baromètre largement reconnu du marché boursier américain. Les fonds indiciels S & P 500 permettent aux investisseurs d'établir une répartition de base en actions américaines à grande capitalisation, qui ont été conseillées par l'un des investisseurs américains les plus emblématiques, Warren Buffet, également connu sous le nom de Oracle of Omaha. Les fonds de l'indice S & P 500 cherchent à reproduire la performance de l'indice de référence en investissant dans des composants de l'indice S & P 500 ayant des pondérations similaires. Ces fonds emploient une stratégie de placement passive ou indicielle et investissent la totalité ou une partie importante de leur actif net total dans des actions ordinaires comprises dans l'indice de référence. Toutes les données sur les fonds ci-dessous datent du 6 février 2019, selon Morningstar.

Indice

Actions de l'investisseur Vanguard 500 Index Fund

Les actions d’investisseur Vanguard 500 Index Fund Fund visent à fournir des résultats de placement correspondant au rendement et au rendement de l’indice de référence S & P 500, avec un degré élevé de corrélation positive. VFINX a été émis par Vanguard le 31 août 1976. Le fonds a généré un rendement total de 13, 87% sur une période de trois ans. VFINX est géré par le groupe de placement Vanguard Equity et applique un taux de frais annuel de 0, 14%, ce qui est nettement inférieur au taux de frais moyen des fonds communs de placement ayant des positions similaires.

Pour atteindre son objectif d’investissement, VFINX a recours à une stratégie d’indexation et investit la quasi-totalité de son actif total dans des actions comprises dans l’indice S & P 500, avec à peu près les mêmes proportions que les pondérations de l’indice.

Le total des actifs nets du Vanguard 500 Index Fund s’élève à 434, 47 milliards de dollars. Son rendement sur 12 mois était de 1, 8%. Le bêta du fonds (tous les trois ans) était de 1, 00.

Le ratio de Sharpe sur trois ans du fonds est de 1, 11; et écart type en ligne avec celui de l’indice de référence sous-jacent de 11, 18%.

Comme la plupart des fonds indiciels S & P 500, VFINX convient parfaitement aux investisseurs à long terme dotés d'un degré de tolérance au risque allant de modéré à élevé et recherchant une exposition au marché américain des actions à grande capitalisation. Étant donné que VFINX présente une erreur de suivi minuscule et un faible ratio de dépenses, il s’agit d’un portefeuille attractif pour un portefeuille d’actions.

Fonds indiciel Schwab S & P 500

Le fonds indiciel Schwab S & P 500 a été créé le 19 mai 1997 par The Charles Schwab Corporation. SWPPX est conseillé et géré par Charles Schwab Investment Management, Inc. et applique un ratio de frais de gestion de 0, 02%.

SWPPX est un fonds commun de placement qui vise à fournir des résultats de placement correspondant au rendement total de l'indice S & P 500. Pour atteindre son objectif d'investissement, SWPPX investit généralement au moins 80% de son actif net total dans des actions composant l'indice S & P 500. En outre, SWPPX attribue généralement les mêmes pondérations à ces actions que l’indice.

La SWPPX gère un budget de 34, 91 milliards de dollars et réalise un taux de rotation du portefeuille de 2%. SWPPX avait une version bêta de 1, 0; un alpha de -0, 07; un ratio de Sharpe de 1, 12; et un écart type de 11, 16.

Fonds indiciel Fidelity 500

Publié le 17 février 1988 par Fidelity, le Fonds indiciel Fidelity 500 propose une exposition à faible coût au marché américain des actions à grande capitalisation. FXAIX applique un ratio de dépenses annuel net de 0, 02%.

Depuis sa création, le fonds a généré des rendements moyens annuels de 14, 98%. Pour suivre l’indice sous-jacent, FXAIX investit au moins 80%, dans des conditions de marché normales, de son actif net total dans des actions ordinaires composant l’indice. FXAIX a historiquement suivi l’indice avec un faible degré d’erreur de suivi.

FXAIX constitue une alternative à VFINX et à SWPPX et est l’un des principaux fonds offrant une exposition à un panier d’actions ordinaires incluses dans l’indice S & P 500. FXAIX peut constituer une position de base dans un portefeuille d’actions américaines.

Fonds T. Rowe Price Equity Index 500

Le fonds T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) a été lancé le 30 mars 1990 et a depuis généré un rendement annuel moyen sur cinq ans de 10, 7%. Le PREIX applique un ratio de dépenses net de 0, 23%. Suivi du S & P 500, le fonds vise à égaler le retour sur investissement d'actions américaines à grande capitalisation en cherchant à égaler la performance de son indice de référence.

D'après les statistiques des dix dernières années, PREIX a un ratio de Sharpe de 1, 06 et un écart-type, ou volatilité, de 13, 43%.

Le PREIX possède un actif net total de 25, 55 milliards de dollars. Il conviendra peut-être mieux aux investisseurs qui souhaitent acquérir une exposition au marché américain des actions à grande capitalisation.

Investir dans des fonds indiciels

Investir dans des fonds indiciels peut constituer un excellent investissement durable et un excellent moyen de diversifier facilement un portefeuille. Alors que le marché boursier a ses hauts et ses bas, la tendance à long terme de l’indice S & P 500 est extrêmement positive. Cela donne une opportunité pour une opportunité d'investissement à faible risque.

Pour investir dans un indice tel que l'un des quatre mentionnés ci-dessus, vous devez créer un compte de placement par l'intermédiaire de l'une des nombreuses maisons de courtage. Avec une telle variété de caractéristiques et de prix parmi ces courtiers, il peut être difficile d'en choisir un. Pour cette raison, Investopedia a créé une liste des meilleurs courtiers en ligne.