5 meilleurs paris pour acheter de l'or

Depuis le début de l'histoire, l'or est devenu un symbole universel de la richesse. En raison de leur beauté et de leur rareté, les civilisations anciennes ont convoité le métal précieux en tant que manifestation du statut et du pouvoir. Les ornements, les bijoux et les premières formes de monnaie étaient tous fabriqués à partir d’or.

Au fil des millénaires, la fascination pour l'or a à peine diminué. Alors que la plupart des systèmes monétaires ne sont plus liés à un étalon-or, le métal est toujours considéré comme une assurance contre les devises fiduciaires qui reposent sur la confiance pour maintenir leurs valeurs relatives. L'or a conservé sa valeur intrinsèque car, contrairement aux monnaies, son offre est limitée et ne peut être augmentée artificiellement.

L'attrait de l'or en a fait une alternative souhaitable pour ceux qui recherchent la diversification et la répartition de leurs risques. Il existe de nombreuses façons d'acheter de l'or, à la fois pour la décoration et comme investissement. Pour beaucoup, c'est aussi une protection contre les bouleversements économiques, la guerre, l'inflation et l'incertitude mondiale.

L'or comme investissement

Avant d'acheter de l'or, il est important de comprendre les tenants et les aboutissants d'un tel investissement:

• Les pièces nouvellement frappées sont généralement à 90% à 99% d’or.
• Les bijoux sont généralement de 14 carats (58%) aux États-Unis ou de 18 carats (75%) à l'échelle internationale, mais d'autres valeurs en carats peuvent être trouvées, allant jusqu'au pur 24 carats (100%).
• L'or ne fournit aucun revenu, sauf si vous possédez des actions ou des fonds communs de placement qui versent des dividendes.
• Le fait de posséder des stocks d’or ne vous autorise pas à posséder le métal.
• Vous pourriez avoir à payer un coût pour stocker de l'or physique.
• Bien que l'offre actuelle soit limitée, l'augmentation du prix rend l'exploitation minière économiquement réalisable, ce qui pourrait augmenter l'offre.
• La demande n'est pas fonction du besoin réel du métal, car une grande partie de ce métal n'est pas utilisé à des fins commerciales autres que la fabrication de bijoux.
• Les avoirs en or sont fortement concentrés parmi un nombre limité de gouvernements et de banques centrales, exposant l’or à des fluctuations extrêmes des prix au fur et à mesure que ces institutions achètent et vendent.

Pièces de monnaie

Des pièces d'or non circulées sont actuellement frappées par plusieurs pays. Bien qu'ils aient tous cours légal, ils ont une valeur de fusion qui dépasse de loin leur valeur nominale. De nombreuses pièces de monnaie numismatiques (de collection) ont une valeur marchande encore plus élevée. Les collectionneurs sont attirés par le potentiel de hausse des valeurs, en raison de la rareté et de la demande des pièces qu'ils achètent.

Les pièces de monnaie neuves sont faciles à acheter et leur pureté est garantie par les monnaies gouvernementales qui les produisent. Parmi les choix populaires, citons l'aigle américain, la feuille d'érable canadienne, le krugerrand sud-africain, le philharmonique de Vienne, l'or mexicain à 50 pesos, le souverain britannique, le kangourou australien et le buffle d'or à la menthe américaine 24K. Certaines de ces pièces sont disponibles en plusieurs tailles pour répondre aux besoins des grands et des petits investisseurs. Par exemple, l'American Eagle est frappée dans des poids allant de 1/10 once à une once.

Les pièces Liberty frappées avant 1933 étaient les seules pièces produites dans les sept monnaies américaines en opération à cette époque. La frappe de ces pièces a cessé cette année-là lorsque le président Franklin Roosevelt, en réponse à une accumulation d'or pendant la Grande Dépression, a signé un décret appelant l'or détenu par des Américains, exemptant uniquement les pièces d'une valeur numismatique reconnue.

De nombreux investisseurs américains préfèrent les vieilles pièces, car ils craignent la confiscation d’or par un gouvernement et supposent que les pièces de collection pourraient de nouveau être exonérées. Le demi-aigle à 5 dollars et le demi-aigle à 10 dollars sont des pièces populaires qui sont facilement disponibles chez les marchands de pièces. Le double aigle à 20 dollars est probablement la plus reconnaissable et la plus désirable des premières pièces d’or. L'un des plus remarquables est le Saint Gaudens, commandé par le président Theodore Roosevelt et conçu par le célèbre sculpteur Augustus Saint-Gaudens. Les anciennes pièces frappées par d’autres pays, notamment la Grande-Bretagne, l’Afrique du Sud, la Chine, l’Espagne et le Mexique, constituent également des objets de collection attrayants.

Lingots ou barres

Alors que beaucoup de gens pensent que les lingots sont les grandes barres de Fort Knox, les lingots font référence au poids et à la finesse de l’or. Il peut être en forme de barre, rond comme une pièce de monnaie ou de toute autre forme représentant une taille et une forme négociable et pratique. Le prix des lingots comprend généralement le coût du métal, ainsi que les coûts liés au raffinage et à l'expédition, ainsi que la prime du négociant.

Les barres sont disponibles en différents poids, à partir de 1 gramme. Les barres lourdes conviennent particulièrement aux gros investisseurs, car elles peuvent être stockées efficacement dans un établissement assuré spécialisé dans les métaux précieux. Vous économisez également sur les coûts supplémentaires lorsque vous achetez des barres plus lourdes. L'inconvénient est que les grandes barres sont plus difficiles et plus coûteuses à vendre et peuvent être difficiles à utiliser dans le cadre du troc.

Les barres sont produites par plusieurs sociétés gouvernementales, ainsi que par des sociétés privées, telles que Johnson Matthey, Monnaie de Wall Street, Sunshine Minting, Credit Suisse, Engelhard et Produits artistiques de métaux précieux (PAMP).

Stocks d'or et fonds négociés en bourse (FNB)

Les principaux avantages des actions et des FNB sont que vous n’avez pas à stocker le métal et que vous pouvez générer des dividendes. Outre les valeurs minières individuelles, il existe également des fonds communs de placement qui investissent partiellement ou exclusivement dans des sociétés minières. Ceux-ci peuvent fournir une diversification dans d'autres métaux précieux, tels que le platine, le palladium et l'argent. Vous pouvez également acheter des options sur des contrats à terme sur or à un prix d’exercice établi.

Les FNB détiennent des lingots en votre nom. Le symbole pour les certificats de dépôt Standard and Poor's (SPDR Gold Trust ou «Spider») est GLD. Ils se négocient en intraday, comme les actions, et bénéficient de ratios de dépenses relativement bas. Il existe également une commission de courtage appliquée à chaque métier, de sorte qu'ils ne sont pas de bons candidats pour une accumulation progressive.

Les titres aurifères ne évoluent pas nécessairement de concert avec les prix du lingot, car les sociétés minières réussissent ou échouent en fonction de leurs performances opérationnelles individuelles. Vous n'avez pas la sécurité de la possession physique du métal si les entreprises que vous achetez échouent.

Bijoux

Les bijoux permettent à l'investisseur en or de goûter au plaisir de le porter. L’or est souvent associé à d’autres pierres précieuses et métaux pour améliorer la valeur et l’apparence des bijoux. Les pièces sont souvent transmises à la génération suivante en tant que biens de famille, ajoutant une valeur sentimentale au-delà de celle de la pièce elle-même.

Les bijoux ne sont pas la meilleure option s'il s'agit strictement d'un investissement, car le prix dépassera généralement de loin la valeur de la fusion. Cela est dû à la fabrication et à la majoration du commerce de détail. Déterminez toujours la pureté de l'or avant d'acheter des bijoux, afin de ne pas payer 18 carats lorsque vous ne recevez qu'une pièce de 14 carats.

Les bijoux sont couverts par la plupart des polices d'assurance de propriétaire, ce qui constitue un avantage en cas de perte ou de vol.

Distributeur automatique

Des guichets automatiques GOLD to go sont disponibles au Burj Khalifa de Dubaï et offrent des points de vente:

• Lingots d'or - 1 gramme, 5 grammes, 10 grammes et 1 once
• Afrique du Sud Krugerrand - 1/10 once, 1/4 once et 1 once
• Kangourou australien - 1/10 once et 1 once
• Feuille d'érable canadienne - 1/10 once.

Si ces machines s'avèrent rentables, elles vont probablement s'étendre à d'autres pays riches.

Le résultat final

L'or est disponible chez les marchands privés, les marchands en ligne, les bijouteries, les magasins de pièces de monnaie, les bonbons à la menthe privés, les distributeurs automatiques et les bonbons à la menthe du gouvernement. Il est préférable d'acheter auprès d'une source fiable afin de vous assurer d'acheter exactement ce qui est représenté.

Bien qu'il soit vrai que, comme le dit l'adage, "l'or n'a jamais été à zéro", chaque investissement comporte des risques. Faites vos propres recherches et préparez-vous à la volatilité des prix des marchés des matières premières. À moins que vous ne soyez un trader expérimenté, l'or doit être considéré comme un investissement à long terme et une valeur refuge pour l'avenir.

L'augmentation de la demande et l'offre limitée contribuent toutes deux à la hausse des prix. Cependant, à l'exception de certaines utilisations industrielles, telles que celle des composants électroniques, la majeure partie des ventes d'or est tirée par la production de bijoux et par la demande d'investissement. Pour la plupart des gens, l'or devrait être considéré comme un moyen de parvenir à la diversification du portefeuille et d'équilibrer le risque lié aux investissements en actions et autres investissements basés sur des devises.