6 mouvements dangereux pour les premiers investisseurs

Les investisseurs pour la première fois doivent être conscients de certaines erreurs courantes avant de se lancer dans la sélection de titres tels que des investisseurs de renom tels que Warren Buffett ou des titres à découvert comme George Soros.

Points clés à retenir

• Investir peut être un moyen excitant de faire fructifier votre patrimoine et de garantir votre avenir financier.
• Les premiers investisseurs, cependant, ont tendance à répéter des erreurs similaires qui peuvent nuire à leur succès.
• Investir émotionnellement, chasser les modes, faire le plein d’argent et ne pas se diversifier sont autant d’exemples de faux pas potentiels.

6 mouvements dangereux pour les premiers investisseurs

1. Sauter la tête la première

Les bases de l'investissement sont théoriquement assez simples: achetez bas et vendez haut. En pratique, cependant, vous devez savoir ce que «faible» et «élevé» signifient vraiment.

Ce qui est «élevé» pour le vendeur est considéré comme «faible» (suffisant) pour l'acheteur dans toute transaction. Vous pouvez ainsi voir comment différentes conclusions peuvent être tirées d'une même information. En raison de la nature relative du marché, il est important de procéder avant de se lancer.

À tout le moins, connaissez les paramètres de base tels que la valeur comptable, le rendement des dividendes, le ratio cours / bénéfice (P / E), etc. Comprenez comment ils sont calculés, où se situent leurs principales faiblesses et où se situent généralement ces mesures pour un titre et son secteur.

Pendant que vous étudiez, il est toujours bon de commencer par utiliser de l’argent virtuel dans un simulateur d’actions. Très probablement, vous constaterez que le marché est beaucoup plus complexe que ne le permettent quelques ratios, mais les apprendre et les tester sur un compte de démonstration peut vous aider à passer au niveau supérieur d'études. (Il est essentiel d’observer des indicateurs tels que la valeur comptable et le ratio P / E pour investir dans la valeur.

2. Jouer au Penny Stocks and Fads

À première vue, les penny stocks semblent être une excellente idée. Avec aussi peu que 100 $, vous pouvez obtenir beaucoup plus d’actions dans un penny stock qu’un blue chip qui pourrait coûter 50 $ l’action. Et vous avez beaucoup plus de potentiel si un penny stock augmente d'un dollar.

Malheureusement, ce que les penny stocks offrent en termes de taille de position et de rentabilité potentielle doit être comparé à la volatilité à laquelle ils sont confrontés. Les actions de penny sont des actions de penny pour une raison - ce sont des sociétés de mauvaise qualité qui, le plus souvent, ne seront pas rentables. Et perdre 0, 5 dollar sur un penny stock pourrait signifier une perte de 100%.

Les actions de penny sont extrêmement vulnérables à la manipulation et à l'illiquidité. Il peut également être difficile d’obtenir des informations fiables sur les actions cotées en cents, ce qui en fait un mauvais choix pour un investisseur en apprentissage.

Dans l’ensemble, pensez aux stocks en pourcentages et non en dollars entiers. Et vous préféreriez probablement posséder un titre de qualité pendant longtemps plutôt que d'essayer de gagner rapidement de l'argent avec une entreprise de qualité médiocre (à l'exception des professionnels, la plupart des rendements des actions cotées en cents peuvent être exploités avec chance).

3. Aller de l'avant avec un seul investissement

Investir 100% de votre capital dans un investissement spécifique n’est généralement pas une bonne chose (même à 100% dans des contrats à terme sur marchandises, sur le forex ou sur des obligations). Toutes les sociétés, même les meilleures, peuvent avoir des problèmes et voir leurs stocks diminuer de manière spectaculaire.

Vous avez beaucoup plus de potentiel en décidant de jeter la diversification au vent, mais vous avez aussi beaucoup plus de risques. Surtout en tant qu'investisseur pour la première fois, il est bon d'acheter au moins une poignée d'actions. De cette façon, les leçons apprises en cours de route sont moins coûteuses mais restent utiles.

4. Tirer parti

En tirant parti de votre argent en utilisant une marge, vous empruntez de l'argent pour acheter plus d'actions que vous ne pouvez vous permettre. L'utilisation d'un effet de levier amplifie à la fois les gains et les pertes sur un investissement donné.

Prenons cet exemple - vous avez 100 $ et empruntez 50 $ pour acheter 150 $ d'actions. Si le titre monte de 10%, vous réalisez un rendement de 15 $ ou de 15% sur votre capital. Mais si le stock baisse de 10%, vous perdez 15 dollars ou une perte de 15%. Plus important encore, si le stock augmente de 50%, vous obtenez un rendement de 75%. Mais si le stock baisse de 50%, vous perdez tout l'argent que vous avez emprunté et plus encore.

Outre l’emprunt d’argent, il existe d’autres formes d’effet de levier, telles que les options, qui peuvent présenter un inconvénient limité ou qui peuvent être contrôlées à l’aide d’ordres de marché spécifiques, comme le forex. Mais il peut s’agir d’instruments complexes que vous ne devriez utiliser que lorsque vous maîtrisez parfaitement le marché.

La pratique permet d’apprendre à contrôler le montant du capital en risque et, jusqu’à ce que l’investisseur sache que le contrôle, l’effet de levier est mieux pris à petites doses (voire pas du tout).

5. Investir de l'argent que vous ne pouvez pas supporter de perdre

Des études ont montré que les liquidités placées sur le marché en bloc plutôt que progressivement généraient un meilleur rendement global, mais cela ne signifie pas que vous deviez investir tout votre capital à la fois. Investir est une activité à long terme, que vous soyez un investisseur buy-and-hold ou un trader, et pour rester en affaires, vous devez disposer de liquidités à la marge des situations d'urgence et des opportunités qui se présentent. Bien sûr, les liquidités sur les lignes de côté ne rapportent rien, mais le fait de disposer de tous vos liquidités sur le marché constitue un risque que même les investisseurs professionnels ne prendront pas.

Si vous ne disposez que de suffisamment d’argent pour investir ou si vous disposez d’une réserve d’argent d’urgence, vous n’êtes pas dans une situation financière propice à l’investissement. Ce type d'investissement conduit à des erreurs en raison de vos biais comportementaux, et vous pouvez faire plus qu'assez d'erreurs sur le marché sans les avoir en jeu.

6. Chasing News

Qu’il s’agisse de tenter de deviner quel sera le prochain «Apple», d’investir rapidement dans un «stock» boursier «chaud» ou de s’en tenir à une rumeur de bénéfices qui vont à l’éclat de la réalité, investir aux nouvelles est un geste terrible pour les investisseurs pour la première fois. N'oubliez pas que vous êtes en concurrence avec des entreprises professionnelles qui non seulement obtiennent des informations dès qu'elles deviennent disponibles, mais savent également comment les analyser correctement et rapidement.

Dans le meilleur des cas, vous avez de la chance et continuez ainsi jusqu'à ce que votre chance échoue. Le pire des scénarios est que vous restiez coincé trop tard (ou que vous investissiez sur la mauvaise rumeur) à maintes reprises avant de renoncer à investir.

Plutôt que de suivre les rumeurs, les premiers investissements idéaux sont dans des sociétés que vous comprenez et avez une expérience personnelle. Vous ne voudriez pas continuer à miser sur le noir dans un casino pour faire des profits à long terme, vous ne devriez donc pas faire l'équivalent de l'investissement.

Le résultat final

N'oubliez pas que lorsque vous achetez des actions sur le marché, vous êtes en concurrence avec de grands fonds communs de placement et des investisseurs institutionnels qui non seulement le font à plein temps, mais le font avec beaucoup plus de ressources et d'informations détaillées que la moyenne. Lorsque vous commencez à investir, il est préférable de commencer petit et de prendre les risques avec l'argent que vous êtes prêt à perdre - le marché peut être impitoyable face aux erreurs des débutants. Au fur et à mesure que vous maîtriserez mieux les valeurs, vous pourrez commencer à faire de plus gros investissements.

Il est bon d’investir seul et d’en apprendre davantage sur les marchés. Mais investissez dans des domaines que vous connaissez et privilégiez toujours les actions de qualité que vous souhaitez conserver pendant de longues périodes. Cela semble intéressant d'essayer de gagner rapidement de l'argent, mais comme pour toute chose, l'argent réel est gagné en augmentant lentement vos revenus.