9 millions de dollars perdus chaque jour dans des escroqueries de cryptomonnaie

Vous êtes peut-être tenté de penser que les crypto-monnaies anonymes décentralisées et à source ouverte sont sécurisées, car elles sont sous le contrôle d'une seule autorité et fonctionnent de manière transparente. En réalité, elles constituent une cible constante pour les escroqueries, y compris le vol numérique, phishing, fraude et piratage. (Pour plus d'informations, voir Méfiez-vous de ces cinq escroqueries à Bitcoin.)

Dans une récente découverte de Bitcoin.com News, 1, 36 milliard de dollars de crypto-devises ont été volés par des fraudeurs au cours des deux premiers mois de 2018.

La fraude constituait la majorité des escroqueries liées à la monnaie virtuelle, à 30%. Viennent ensuite les tentatives de piratage informatique (22%), les escroqueries de vol et de sortie (17% chacun) et le phishing (13%).

Le dernier vol le plus important a eu lieu récemment chez Coincheck Inc, un échange de crypto-devises, où les pirates ont volé près de 500 millions de dollars en jetons virtuels.

À peu près au même moment, Bitconnect, un système de prêt de crypto-monnaie, a cessé ses activités et a disparu, ce qui a entraîné une escroquerie à la sortie, avec une perte estimée à environ 250 millions de dollars.

Et en février, un centre de cryptage italien, BitGrail, a annoncé une tentative de piratage informatique qui a entraîné une perte de jetons virtuels de près de 195 millions de dollars.

Un écosystème décentralisé et anonyme attire les voleurs

En raison de la nature anonyme du marché des crypto-devises, toutes les escroqueries de petite taille peuvent ne pas être mises en avant. Compte tenu de la nature en constante évolution de diverses crypto-monnaies et de leurs processus connexes, tels que les offres de pièces de monnaie initiales (ICO), il est également difficile de mesurer avec précision l'ampleur de chaque arnaque.

Par exemple, en janvier, AriseBank ICO a été suspendue par la SEC pour falsification présumée, alors qu'elle tentait de collecter des fonds auprès d'investisseurs particuliers au nom d'investir dans la soi-disant première «banque décentralisée» du monde. soulever un milliard de dollars s’est avéré être une arnaque de 600 millions de dollars.

Même si les trois principales escroqueries sont considérées comme des cas aberrants, les plus petites escroqueries s’élèvent à 542 millions de dollars. En comptant les 59 jours des deux premiers mois de 2018, la perte moyenne par jour imputée à ces escroqueries de petite taille s'élève à environ 9, 1 millions de dollars par jour. Si la tendance se maintient, le montant total perdu par ces régimes atteindra environ 3, 25 milliards de dollars d’ici la fin de l’année, ce qui dépasserait le PIB annuel de nombreux pays de petite taille!

Avec le nombre croissant de nouvelles crypto-monnaies lancées chaque jour et l'évolution des services associés tels que les services de négociation, d'échanges et de transfert, le monde de la monnaie virtuelle devient de plus en plus compliqué. Sa nature anonyme et décentralisée peut être une aubaine pour beaucoup, mais elle peut souvent être exploitée par des escrocs au détriment de l'utilisateur ordinaire. (Voir aussi Steve Wozniak: Bitcoin Scammer Stole My Cryptocurrency.)

Bien qu’il puisse rester difficile d’arrêter complètement les escroqueries, une approche équilibrée comprenant des réglementations appropriées et un cadre de sécurité pourrait aider à contenir l’épidémie. (Voir aussi, l'escroquerie liée au chantage aux Bitcoins est à la hausse: attention.)

Investir dans des crypto-monnaies et des offres de pièces de monnaie initiales ("ICO") est très risqué et spéculatif, et cet article ne constitue pas une recommandation d’Investopedia ou de son auteur d’investir dans des crypto-monnaies ou des ICO. Étant donné que la situation de chaque individu est unique, un professionnel qualifié doit toujours être consulté avant de prendre toute décision financière. Investopedia ne fait aucune déclaration et ne donne aucune garantie quant à l'exactitude ou à l'actualité des informations contenues dans le présent document. À la date de rédaction de cet article, l'auteur ne possède aucune crypto-monnaie.