Service de transfert de compte client automatisé (ACATS)
Le service de transfert automatisé de compte client (ACATS) est un système qui facilite le transfert de titres d'un compte de négociation à un autre dans une autre société de courtage ou une autre banque. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) a mis au point le système ACATS, remplaçant l'ancien système de transfert manuel d'actifs par ce système entièrement automatisé et normalisé.
Points clés à retenir
- Le service de transfert de compte client automatisé peut être utilisé pour transférer des actions, des obligations, des espèces, des fonds communs de placement, des fonds communs de placement, des options et d’autres produits de placement.
- Le système peut être nécessaire lorsqu'un investisseur souhaite transférer son compte de la société de courtage A vers la société de courtier B.
- Seuls les membres éligibles à la NSCC et les banques membres de sociétés dépositaires peuvent utiliser le système ACATS.
Comment fonctionne le service de transfert automatique de compte client (ACATS)
Le système ACATS est lancé lorsque la nouvelle société destinataire demande au client de signer les documents de transfert appropriés. Une fois le document reçu en bon ordre, l’entreprise destinataire soumet une demande à l’aide du numéro de compte du client et l’envoie à l’entreprise livrante. Si les informations concordent à la fois entre l'entreprise livreuse et l'entreprise destinataire, le processus ACATS peut commencer. Le processus prend habituellement entre trois et six jours ouvrables.
L’ACATS simplifie le processus de passage d’une société de courtage à une autre. L'entreprise livrante transfère les avoirs exacts à l'entreprise destinataire. Par exemple, si le client avait 100 actions de l'action XYZ chez le fournisseur, le destinataire recevait le même montant, avec le même prix d'achat. Cela le rend plus pratique pour les clients car ils n'ont pas besoin de liquider leurs positions puis de les racheter à la nouvelle société. Un autre avantage est que les clients n’ont pas besoin de prévenir leur ancien cabinet de courtage ou leur précédent conseiller. S'ils ne sont pas satisfaits de leur courtier actuel, ils peuvent simplement passer à un nouveau et démarrer le processus de transfert.
Titres éligibles pour ACATS
Les clients peuvent transférer toutes les actions cotées en bourse, les fonds négociés en bourse (FNB), les espèces, les obligations et la plupart des fonds communs de placement par le biais du système ACATS. L’ACATS peut également transférer des certificats de dépôt (CD) d’institutions bancaires par le biais du système ACATS, à condition qu’il soit membre de la NSCC. ACATS fonctionne également sur tous les types de comptes, tels que les comptes imposables, les comptes de retraite individuels (IRA), les fiducies et les services de courtage 401 (k).
Titres non admissibles pour ACATS
Il existe plusieurs types de titres qui ne peuvent pas passer par le système ACATS. Les rentes ne peuvent pas être transférées via le système, car ces fonds sont détenus par une compagnie d'assurance. Pour transférer l'agent attitré d'une rente, le client doit remplir le formulaire approprié pour effectuer le changement et lancer le processus.
Les autres titres non admissibles dépendent de la réglementation de la société de courtage ou de la banque destinataire. De nombreuses institutions ont des placements exclusifs, tels que des fonds communs de placement et des placements alternatifs qu'il peut être nécessaire de liquider et qui peuvent ne pas être disponibles au rachat par l'intermédiaire du nouveau courtier. En outre, certaines entreprises ne peuvent pas transférer des actions non cotées ou des produits financiers négociés de gré à gré.
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