Lutte contre le financement du terrorisme (CFT)
Combattre le financement du terrorisme (CFT) implique d’enquêter, d’analyser, de dissuader et de prévenir les sources de financement d’activités destinées à atteindre des objectifs politiques, religieux ou idéologiques. La CFT est réalisée grâce à la violence et à la menace de violence à l'encontre de civils. En recherchant la source des fonds qui soutiennent les activités terroristes, les forces de l’ordre pourraient empêcher certaines de ces activités de se produire.
Points clés à retenir
- La lutte contre le financement du terrorisme (CFT) vise à restreindre le transfert de fonds vers des organisations terroristes et peut concerner diverses entités, telles que des banques, des organisations caritatives et des entreprises, ainsi qu'un certain nombre d'activités, telles que la réglementation, la supervision et le reporting. .
- Les processus de lutte contre le financement du terrorisme sont les efforts déployés pour identifier et arrêter les mouvements de fonds, qui peuvent parfois être déguisés en transactions financières légitimes, utilisées pour financer des activités terroristes.
- Le blanchiment de capitaux est un processus qui donne l'impression que des fonds provenant de sources illicites sont légitimes. Ce processus, qui joue un rôle important dans le financement du terrorisme, est la cible d'une grande partie des efforts de la CFT, de la détection à la poursuite.
- Les unités de renseignements financiers enquêtent sur les transactions suspectes, puis fournissent des informations aux forces de l'ordre en vue d'une enquête ou de poursuites ultérieures.
- Le Groupe d’action financière est un groupe de 35 pays qui s’unissent pour lutter contre le financement du terrorisme en normalisant les réglementations afin de prévenir l’utilisation abusive de systèmes réglementaires plus faibles.
Comment fonctionne la lutte contre le financement du terrorisme
La lutte contre le financement du terrorisme comprend l’enseignement des techniques d’investigation financière aux forces de l’ordre, la formation des procureurs à la cause des affaires de blanchiment d’argent et la formation des autorités de surveillance et de réglementation financières à la détection des activités suspectes. Les efforts de CFT peuvent porter notamment sur des organisations caritatives, des banques souterraines et des entreprises de services monétaires enregistrées. La CFT est également connue sous le nom de «contre-financement du terrorisme».
Les individus et les organisations qui financent le terrorisme doivent dissimuler la manière dont l'argent sera utilisé et d'où il provient. Les fonds peuvent provenir de sources légales, telles que des organisations religieuses ou culturelles légitimes, ou de sources illégales, telles que le trafic de drogue et la corruption gouvernementale. Les fonds peuvent également provenir d'une source illégale, mais semblent provenir d'une source légale par le blanchiment d'argent.
Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont souvent liés. Lorsque les forces de l'ordre sont en mesure de détecter et d'empêcher les activités de blanchiment de capitaux, elles empêchent souvent simultanément l'utilisation de ces fonds pour financer des actes de terrorisme. La lutte contre le blanchiment d'argent est la clé de la CFT. Une grande partie de l'argent utilisé pour financer le terrorisme provient d'organismes de bienfaisance à double objectif, tandis que la majeure partie provient d'argent provenant d'entités bancaires souterraines appelées hawala, ainsi que de blanchisseurs d'argent et de passeurs de fonds fondés sur le commerce.
Considérations particulières
Au lieu d'essayer de surprendre un criminel en train de préparer un acte terroriste ou de le préparer par d'autres moyens tels que la surveillance, les forces de l'ordre traitent le problème du côté financier en détectant les transactions financières suspectes et en recherchant toutes les personnes et organisations impliquées dans ces transactions.
Quiconque fournit volontairement de l'argent pour commettre un acte terroriste, que ce soit directement ou indirectement, est coupable de financement du terrorisme. Parce que les terroristes utilisent différentes méthodes, appelées typologies, pour financer leurs activités et dissimuler les sources de leur financement par des moyens propres à leur économie locale, les régulateurs des marchés financiers et les forces de l'ordre doivent utiliser diverses techniques pour attraper ces criminels.
Lorsqu'il y a des différences entre les pays en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et les lois relatives au financement du terrorisme, en particulier lorsque certains pays ont des contrôles plus faibles que d'autres, les terroristes utiliseront les systèmes financiers de ces pays pour transférer de l'argent en secret. En créant des procédures normalisées pour le secteur financier, le système de justice pénale et certaines entreprises et professions, il est plus difficile de cacher le financement du terrorisme. Le GAFI collecte et partage également des informations sur les tendances en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et collabore étroitement avec le FMI, la Banque mondiale et les Nations Unies.
Avantages de la lutte contre le financement du terrorisme
Les institutions financières jouent un rôle important dans la lutte contre le financement du terrorisme, car les terroristes, notamment les banques, comptent souvent sur elles pour effectuer des virements de fonds. Les lois qui obligent les banques à faire preuve de diligence raisonnable auprès de leurs clients, nouveaux et existants, et à signaler aux autorités des transactions suspectes telles que des transactions en espèces de grande valeur, peuvent contribuer à la prévention du terrorisme.
Une autre raison de la CFT est que l'utilisation du système financier par les criminels impliqués dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme est considérée comme une menace pour la stabilité du système financier. Le public peut ne pas faire confiance à l'intégrité du système financier si celui-ci ne peut détecter des activités illicites.
Les cellules de renseignement financier (CRF) et la pratique de l'échange transfrontalier d'informations entre les pays contribuent à la CFT. Les CRF sont des agences gouvernementales spécialisées qui enquêtent sur les rapports d’opérations financières potentiellement suspectes reçues de particuliers et d’institutions. Les CRF fournissent ensuite des informations aux services répressifs sur les transactions nécessitant une enquête plus approfondie.
Le Groupe d'action financière (GAFI), composé de 35 pays et de deux organisations régionales (la Commission européenne et le Conseil de coopération du Golfe), s'emploie à lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme en créant des processus standardisés pour enrayer les menaces à la sécurité. le système financier international.
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