eIDV (Vérification d'identité électronique)
eIDV (Vérification d'identité électronique) consiste à utiliser des bases de données publiques et privées pour confirmer rapidement si un individu est bien ce qu'il prétend être. eIDV utilise des informations personnelles telles que nom, date de naissance, numéro de sécurité sociale et adresse. Le fait d'essayer de confirmer l'identité d'un individu peut entraîner une correspondance, une non-correspondance ou une correspondance partielle.
Décomposition de l'eIDV (vérification de l'identité électronique)
eIDV est utilisé par les banques, les sociétés de courtage, les conseillers financiers et les comptables pour minimiser les fraudes et se conformer aux lois sur la connaissance de la clientèle, les lois sur la protection de la vie privée, les lois contre le blanchiment d'argent et les lois en matière de lutte contre le financement du terrorisme. eIDV est également utilisé par les compagnies d’assurance, les gouvernements, les détaillants, les casinos, les avocats, les employeurs, les recruteurs d’emplois et les agents immobiliers dans le cadre de leurs processus de diligence raisonnable.
Utilisation de l'eIDV (Electronic Identity Verification)
La vérification d'identité électronique compare les données fournies par une personne, telles que le nom, la date de naissance, l'adresse et le SSN, à diverses bases de données pour déterminer s'il existe une correspondance.
- Les documents personnels pouvant servir de sources de données pour le service de vérification comprennent les permis de conduire, les passeports, les actes de naissance et les certificats de citoyenneté.
- Différents types de bases de données, à la fois publiques et exclusives, peuvent être utilisés dans eIDV, notamment les données des bureaux de crédit, les données de police et les données d’historique des véhicules.
- Les données pouvant être utilisées comme sources de vérification comprennent les données de changement d'adresse, les données postales, les données de propriété, les données de marketing direct, les données des bureaux de crédit, les données de la liste électorale, les données sur les services publics (par exemple, téléphone, gaz naturel, électricité et / ou service d'eau ), les enregistrements de télécommunication et les données gouvernementales (tels que le permis de conduire, le passeport, la carte d'identité nationale et les numéros d'assurance nationale).
Avantages de l'eIDV (vérification de l'identité électronique)
Bien que la vérification de l'identité d'une personne comporte un coût, il peut être moins coûteux à long terme d'éviter de faire des affaires avec des personnes prétendant être ce qu'elles ne sont pas. Par exemple, eIDV peut détecter une fraude potentielle si un numéro de sécurité sociale fourni par un client potentiel revient comme appartenant à une personne décédée. eIDV peut également être utilisé pour identifier des clients potentiels figurant sur des listes de surveillance internationales en tant qu'individus politiquement exposés, figurant sur des listes de sanctions gouvernementales, ou soupçonnés ou reconnus coupables de crimes financiers.
eIDV peut être utilisé non seulement pour vérifier de nouveaux clients, mais également pour rester à jour sur les clients existants. Les entreprises peuvent avoir à suivre différentes procédures de vérification de la clientèle en fonction de leur secteur d'activité et de leur pays d'exploitation. Les entreprises paient de l’argent pour les services eIDV en fonction du nombre et des types de bases de données consultées pour vérifier l’identité d’un individu.
Pour qu'un service eIDV soit efficace, il doit s'appuyer sur la base de données la plus à jour et de la plus haute qualité possible. Certaines bases de données peuvent être plus précises que d’autres selon qu’elles sont mises à jour quotidiennement, hebdomadairement, mensuellement ou trimestriellement. En outre, le succès d’une recherche dépendra en partie de l’exhaustivité d’une base de données. Même dans le meilleur des cas, une base de données ne peut couvrir qu'environ 80% de la population d'un pays.
Comparaison des comptes d'investissement Nom du fournisseur Description Divulgation par l'annonceur × Les offres figurant dans ce tableau proviennent de partenariats avec lesquels Investopedia reçoit une rémunération.