Impact Investing

Qu'est-ce que l'investissement d'impact?

L’investissement à impact vise à générer des effets sociaux ou environnementaux bénéfiques spécifiques en plus des gains financiers. Les investissements à impact peuvent prendre la forme de nombreuses classes d'actifs et peuvent aboutir à de nombreux résultats spécifiques. Le point d'investissement consiste à utiliser l'argent et le capital d'investissement pour des résultats sociaux positifs.

L'investissement à impact désigne une stratégie d'investissement qui non seulement génère des rendements financiers, mais crée également des résultats constructifs. La stratégie cherche activement à avoir un impact positif en investissant, par exemple, dans des organisations à but non lucratif qui profitent à la communauté ou dans des entreprises de technologies propres qui profitent à l'environnement. L'investissement d'impact attire des particuliers et des investisseurs institutionnels, notamment des fonds de couverture, des fondations privées, des banques, des fonds de pension et d'autres gestionnaires de fonds.

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Qu'est-ce que Impact Investing?

Types d'investissements à impact

Les investissements à impact se présentent sous différentes formes de capital et de véhicules d'investissement. Comme tout autre type de classe d'investissement, les investissements à impact offrent aux investisseurs un éventail de possibilités en termes de rendement. Mais le plus important, c’est que ces investissements offrent à la fois un rendement financier et soient conformes à la conscience de l’investisseur. Selon un sondage réalisé par le réseau GIIN (Global Impact Investing Network), la majorité des investisseurs qui choisissent d’investir par impact recherchent des rendements du marché.

Les opportunités d’investissements à impact varient et les investisseurs peuvent choisir de placer leur argent dans les marchés émergents ou les économies développées. Les investissements à impact concernent plusieurs secteurs, notamment:

• Soins de santé
• Éducation
• Energie, en particulier énergie propre et renouvelable
• Agriculture

Un exemple d'investissement "d'impact" est un investissement qui redonnerait à la communauté en aidant des groupes de personnes moins fortunés.

Comment fonctionne Impact Investing

Le terme investissement d'impact a été inventé pour la première fois en 2007, mais la pratique a été développée des années plus tôt. Un objectif fondamental des investissements à impact est d'aider à réduire les effets négatifs de l'activité des entreprises sur l'environnement social. C'est pourquoi l'investissement avec impact peut parfois être considéré comme une extension de la philanthropie.

Les investisseurs qui utilisent l'investissement d'impact comme stratégie considèrent l'engagement d'une entreprise en matière de responsabilité sociale de l'entreprise (RSE) ou le sens du devoir de servir positivement la société dans son ensemble, avant de s'engager dans cette entreprise. Le type d’impact pouvant découler des investissements d’impact varie en fonction du secteur et de la société spécifique au sein de ce secteur, mais certains exemples courants incluent la contribution à la communauté en aidant les moins fortunés ou en investissant dans des pratiques énergétiques durables pour aider à sauver notre planète.

La majeure partie des investissements à impact est réalisée par des investisseurs institutionnels, mais un éventail de sociétés de services financiers socialement responsables, de plates-formes d’investissement basées sur le Web et de réseaux d’investisseurs offrent désormais aux particuliers la possibilité de participer. Les prêts de microfinance, qui fournissent aux propriétaires de petites entreprises des pays émergents un capital de départ ou d’expansion, constituent un domaine important. Les femmes sont souvent les bénéficiaires de ces prêts.

Points clés à retenir

• L'investissement à impact désigne une stratégie d'investissement qui non seulement génère des rendements financiers, mais crée également un impact social ou environnemental positif.
• Les investisseurs qui suivent les investissements à impact prennent en compte l'engagement d'une entreprise à l'égard de la responsabilité sociale de l'entreprise ou son devoir de servir de manière positive la société dans son ensemble.

Considérations particulières

Étant donné que les pratiques socialement et écologiquement responsables attirent généralement les investisseurs ayant un impact, les entreprises peuvent tirer un avantage financier de leur engagement en faveur de pratiques socialement responsables, et les investisseurs ont également tendance à tirer profit. Une étude réalisée par GIIN en 2018 a révélé que plus de 90% des investisseurs à impact indiquaient que leurs investissements atteignaient ou dépassaient leurs prévisions.

L'investissement par impact attire principalement les jeunes générations, telles que la génération Y, qui souhaitent redonner à la société. Cette tendance risque donc de se développer à mesure que ces investisseurs acquerront plus d'influence sur le marché. En s'engageant dans des investissements à impact, les individus ou les entités déclarent essentiellement qu'ils soutiennent le message et la mission de la société dans laquelle ils investissent, et qu'ils ont un intérêt dans le bien-être de la société. À mesure que de plus en plus de personnes réalisent les avantages sociaux et financiers de l'investissement à impact, de plus en plus d'entreprises s'engagent dans la responsabilité sociale.

Impact Investing vs. Investissement Socialement Responsable

L'investissement d'impact est un sous-ensemble de l'investissement socialement responsable (ISR). L'ISR est également appelé investissement durable ou socialement responsable. Dans certains domaines, ce type de stratégie est également appelé investissement vert. Bien que la définition de l'investissement socialement responsable englobe la prévention des dommages, l’investissement à impact cherche activement à avoir un impact positif via ses investissements.

Les investisseurs qui pratiquent l’investissement socialement responsable ont tendance à croire et à choisir des entreprises qui souscrivent à leur point de vue en matière de droits de l’homme, de protection de l’environnement et de sens des responsabilités envers les consommateurs. Par exemple, certains investisseurs peuvent choisir de ne pas investir dans des sociétés qui fabriquent, distribuent ou promeuvent des cigarettes en raison de leurs effets globalement négatifs sur la santé de la population. De nombreuses sociétés de gestion d'actifs, banques et autres sociétés d'investissement proposent désormais des fonds spécialement conçus pour les investisseurs socialement responsables.

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