Association des conseillers en investissement d'Amérique (ICAA)
Une organisation à but non lucratif dont les membres travaillent dans la profession de conseil en investissement. La Investment Counsel Association of America représente les intérêts de ses membres auprès d'organismes de réglementation, tels que la Securities and Exchange Commission (SEC). Il établit également des normes et des principes conçus pour régir les actions de ses membres, y compris celles impliquant une obligation de fiduciaire. La ICAA a joué un rôle actif au Congrès des États-Unis avec la création de la loi intitulée Investment Advisors Act of 1940, une loi fédérale régissant les conseillers en investissement et les professionnels.
Comprendre l'Association américaine de conseil en investissement (ICAA)
Fondée en 1937, l'ICAA regroupe plus de 160 sociétés de conseil en investissement qui gèrent collectivement les avoirs de leurs clients dépassant 410 milliards de dollars. Les conseillers en investissement gèrent des actifs pour un éventail de clients, notamment des particuliers, des familles, des institutions telles que des régimes de retraite publics et privés, des fonds de sociétés, des fonds communs de placement, des fonds de couverture, des organisations caritatives et des fonds de dotation.
Toutes les sociétés constitutives de la CISA peuvent se représenter en tant que "conseillers en investissement" en vertu de l'article 208 c) de la loi sur les conseillers. En tant que tels, les membres de l'ICAA ne peuvent vendre que des conseils de placement et des services de gestion de placements à leurs clients, mais ils ne peuvent percevoir aucune commission ni générer de bénéfices des transactions qu'ils facilitent. Les membres de l'ICAA peuvent être rémunérés strictement sur la base de frais négociés pour les services d'investissement rendus, les montants qu'ils perçoivent étant principalement fonction d'un pourcentage des actifs sous gestion (AUM).
Réglementation ICAA
Bien que les règles spécifiques que les membres de l'ICAA doivent suivre soient granulaires, elles comportent généralement une obligation de fiduciaire envers les clients, avec pour principe de base de faire des recommandations appropriées à leurs clients. Et en vertu de la loi, les membres de l'ICAA doivent adhérer aux règles suivantes:
- Loi de 1940 sur les conseillers en placement
- Toutes les règles et tous les règlements de la Securities and Exchange Commission ont été publiés en vertu de la loi sur les conseillers
- La Securities Act of 1933
- La Securities Exchange Act de 1934
- Loi sur l'échange de marchandises
- Toutes les règles et tous les règlements créés par le Conseil municipal de réglementation des valeurs mobilières
Les conseillers qui ne respectent pas les règles et règlements sont passibles d'amendes civiles et de sanctions pénales.
En 2005, après 68 ans d'existence, l'ICAA a pris le nom de «Investment Adviser Association» (IAA).
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