Un conseiller financier est-il obligé d'avoir un diplôme?
Les conseillers financiers ne sont pas tenus d'avoir un diplôme universitaire. Cependant, ils doivent réussir certains examens administrés par l'Autorité de réglementation du secteur financier, ou FINRA, qui est responsable de la gestion des affaires entre le public investisseur et les courtiers afin de garantir la qualification des conseillers. En fait, la majorité des conseillers ont au minimum un baccalauréat dans des domaines liés aux finances. Ceux qui souhaitent progresser dans leur carrière ont tendance à choisir la voie de la maîtrise en administration des affaires (MBA).
Exigences FINRA
La FINRA demande aux personnes souhaitant devenir des conseillers financiers agréés de réussir soit l’examen de la série 65, soit l’examen de la série 7 et celui de la série 66. Le type de conseil financier que vous souhaitez fournir détermine quel examen correspond à vos objectifs de carrière. Réussir l’examen FINRA nécessaire est essentiel pour devenir un professionnel de la finance performant, bien plus qu’un diplôme.
Réussir l’examen de la série 65 ne permet pas à un professionnel de vendre des valeurs mobilières, mais plutôt de fournir à ses clients des conseils en placement et une planification financière. En outre, les professionnels de la finance titulaires d'une licence de série 65 ne peuvent travailler sans commission qu'en facturant des frais horaires aux clients pour leurs services.
L’examen de la série 7 est la licence de valeurs la plus générale disponible pour ceux qui souhaitent devenir conseillers financiers. La réussite de la série 7 permet aux professionnels de la finance de vendre tout type de titre autre que les contrats à terme sur marchandises, l’immobilier et l’assurance vie. Cependant, en plus de la série 7, l'obtention du permis de série 66 permet à un candidat de devenir représentant de conseiller en investissement et agent de titres.
Aperçu du conseiller
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Californie
De manière générale, il n'est pas nécessaire d'avoir un diplôme collégial pour devenir conseiller financier. Cependant, de nombreuses entreprises le verront comme une condition préalable à l’embauche de nouveaux employés, en particulier ceux qui bénéficient de programmes de formation prestigieux. Ce qu'il faut, ce sont des licences et un enregistrement auprès de la FINRA, l'organisme de réglementation des services financiers. Les principales licences sont:
- Série 6: pour la vente de produits de placement, comme les fonds communs de placement ou les rentes à capital variable.
- Série 7: licence plus complète couvrant tous les produits de la série 6 ainsi que tous les autres titres tels que les actions, les obligations et les options.
- Série 63 (dans la plupart des États): lois applicables sur les valeurs mobilières de chaque État.
De nombreuses entreprises parraineront de nouveaux employés pour obtenir ces informations d'identification, après quoi ils seront officiellement enregistrés auprès de la FINRA.
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