Regard sur les carrières de premier échelon en finance

Ceux qui entrent sur le marché du travail avec un diplôme en finance doivent faire face à un choix difficile. Se dirigent-ils vers Wall Street et vers le monde lucratif, bien que risqué, de la haute finance? Ou s’éloignent-ils du chemin de la banque d’investissement et développent-ils les outils pour devenir un futur géant de la finance d’entreprise?

Bien sûr, il y a encore plus de choix que cela. Nous examinons ici les options disponibles pour ceux qui entrent sur le marché du travail et donnons quelques conseils sur la manière de trouver la bonne carrière.

Regard sur les carrières de premier échelon en finance

Travailler dans les services financiers

Le cursus des majors en finance varie d’une école à l’autre. Généralement, le programme enseigne aux étudiants dans plusieurs matières clés, notamment la gestion de fonds d'entreprises, les marchés financiers, l'analyse et l'évaluation de la sécurité, les institutions financières, les investissements et les valeurs mobilières, la gestion des risques, la négociation, les prévisions financières, la structure du capital, le capital-risque et les émissions de titres.

Dans l’ensemble, les cours sur les finances sont plus quantitatifs que qualitatifs, ce qui signifie que les étudiants doivent réellement acquérir une expérience concrète dans le cadre de stages afin d’acquérir les compétences interpersonnelles requises par le lieu de travail. C’est l’une des principales raisons pour lesquelles tant d’écoles demandent aux élèves de travailler sur des projets en équipe.

• (Pour plus d'informations, consultez ce à quoi s'attendre d'un stage en finance .)

Travailler en tant que comptable

Le succès des entreprises financières peut fluctuer et le destin des banquiers d'affaires peut changer à tout moment, mais il y a un employé que les entreprises peuvent rarement obtenir assez: des comptables. Les travaux de comptabilité à Wall Street consistent à examiner et à traiter les données du système financier, à tenir des calendriers financiers et des écritures au journal, ainsi qu’à assurer le suivi des obligations d’une entreprise.

Ce cheminement de carrière nécessite un oeil sur l'ordre et un estomac sur la complexité. Suivre la valeur d'un poste de sécurité peut ne pas sembler difficile dans un manuel, mais le suivi d'un éventail vertigineux de produits dérivés nécessite une certaine finesse qui nécessite davantage qu'une simple connaissance des principes comptables.

Travailler dans la banque d'investissement

Les banques d'investissement sont essentiellement des sociétés de conseil qui fournissent des conseils sur les introductions en bourse, les fusions, les rachats d'actions et les refinancements d'entreprises. Ces entreprises s'appuient sur un personnel intelligent doté d'un esprit curieux et détaillé pour les aider à examiner le fonctionnement interne de leurs clients, ce qui facilite la facturation.

Les analystes commerciaux travaillent avec les clients pour identifier leurs besoins et élaborer des plans stratégiques qui les orienteront vers la satisfaction de ces besoins. Tout cela se produit lors de la définition des exigences et des tâches pour améliorer les chances de succès durable des clients. Pour progresser dans cette carrière, il faut être capable d'identifier la situation dans son ensemble et avoir la patience de travailler avec des clients qui ne savent peut-être pas ce qu'ils veulent. Ce poste implique souvent de nouer des contacts avec de nombreux clients différents et de travailler avec des membres du cabinet spécialisés dans des domaines spécifiques. Les projets peuvent être courts et définis ou longs et vagues.

(Si vous pensez que les services de conseil en gestion peuvent vous convenir, consultez le site Conseil - Tout le monde le fait, si vous le souhaitez ? )

Travailler dans les opérations

Le cœur d'une entreprise de Wall Street réside dans ses opérations. Les travaux dans ce domaine impliquent la gestion de projet, la collecte des exigences et la planification des processus métier - tâches généralement ignorées lorsque les diplômés des collèges pensent à une banque d'investissement.

Les employés peuvent suivre les transactions complexes pour s’assurer que toutes les parties sont réglées et que la propriété des titres passe au bon groupe. Ils peuvent examiner la manière dont les transactions sont exécutées afin d'améliorer le processus et se concentrer sur la réalisation efficace des objectifs de l'entreprise et avec le moins de ressources nécessaires. Tout comme les comptables, le personnel des opérations a besoin de surveiller les relations entre les différentes parties et facteurs et doit être à l'aise avec la cartographie et la modélisation des processus métier.

Travailler dans la FinTech

Le monde de la finance change rapidement - à tel point qu'il ressemble à peine au temps où les ordinateurs étaient utilisés pour la première fois pour évaluer les transactions. Aujourd'hui, les ingénieurs financiers créent de nouveaux instruments financiers qui auraient été impossibles à mettre en œuvre par le passé. Les dérivés complexes, les options exotiques et les transactions multipartites exigent des employés qui comprennent l’économie financière, les mathématiques et le génie logiciel. Ils nécessitent également de l'imagination et de la diligence.

Un ingénieur financier peut être chargé de développer un logiciel permettant de réduire le temps nécessaire à l’exécution d’une transaction, permettant ainsi aux entreprises de tirer profit de la moindre fluctuation du prix d’un titre. Les tâches peuvent nécessiter de modéliser des formules financières et de développer des interfaces simples afin que les autres employés puissent interpréter les données.

(Lisez le style, ça compte dans la modélisation financière .)

Travailler dans la conformité

Lorsque Wall Street suscite l'ire de Main Street, les politiciens et les régulateurs interviennent souvent pour réparer une industrie que l'on pourrait considérer comme en panne. Depuis avant la Grande Dépression, des organismes de réglementation tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) ont défini des règles et des directives que les entreprises doivent suivre pour protéger les consommateurs et les autres entreprises. Enfreindre ces réglementations est souvent accompagné d'une lourde amende.

Pour éviter tout conflit avec la réglementation, les entreprises emploient des responsables de la conformité pour s'assurer que les stratégies et les processus qu'elles utilisent sont légaux. Les responsables de la conformité examinent et évaluent les processus opérationnels et les comparent à la réglementation, vérifient les activités de l'entreprise afin d'atténuer les risques et élaborent des politiques et des procédures conçues pour rendre la violation des règles évidente et évitable. Cette position est souvent le "mauvais flic" de la société, car elle a pour fonction de limiter les comportements qui augmentent le risque d'une entreprise, même si ces comportements sont très rentables. La connaissance de la planification des processus, de la criminalistique financière et du droit des affaires est un atout précieux pour la réussite.

(Pour en savoir plus, consultez les rubriques Obtenir un emploi dans le domaine de la conformité et Regard interne sur les auditeurs internes .)

Le résultat final

Travailler à Wall Street est synonyme de longues heures de travail et de travail éreintant, tous associés à quelque chose de communément appelé «payer ses cotisations». Le travail au niveau débutant peut souvent être ingrat et les avantages du travail peuvent varier considérablement d’une entreprise à l’autre et d’un poste à l’autre.

La conjoncture économique difficile et les influences politiques modifient également les offres d'emplois de Wall Street. De nombreux facteurs peuvent attirer l’attention du public sur un certain nombre de facettes de Wall Street qui sont généralement passées inaperçues. Les primes, les salaires, les réglementations et la technologie en constante évolution vont ajuster les avantages et les restrictions d'une carrière dans la finance. Les jours du "gros chat" ne sont peut-être pas terminés, mais ils ont certainement changé.