Rendement des fonds communs de placement
Le rendement d'un fonds commun de placement est une mesure du rendement du revenu d'un fonds commun de placement. Il est calculé en divisant le versement de la distribution annuelle de dividendes par la valeur des actions d'un OPC. Les rendements des fonds communs de placement varient en fonction de la valeur marchande du fonds et des modifications apportées à la distribution de dividendes annuels.
Le rendement du fonds commun de placement est généralement calculé quotidiennement à l'aide de la valeur liquidative du fonds, déterminée chaque jour après la fermeture du marché.
Points clés à retenir
- Le rendement d'un fonds commun de placement désigne le revenu retourné à ses investisseurs par le biais des intérêts et des dividendes générés par les investissements du fonds.
- Le rendement des fonds communs de placement est exprimé sous forme de pourcentage basé sur le montant du revenu par action divisé par la valeur liquidative de l’action.
- Les gestionnaires de fonds peuvent utiliser différentes méthodes pour calculer le rendement du fonds observé par les investisseurs. Les investisseurs potentiels doivent donc consulter le prospectus du fonds pour savoir comment il a été réalisé.
- Les fonds communs de placement à rendement élevé peuvent être attrayants pour les investisseurs recherchant des rendements plus élevés, mais cela peut également indiquer que le fonds détient des actifs plus risqués que ceux avec lesquels vous êtes à l'aise
Comprendre le rendement des fonds communs de placement
Le rendement des fonds communs de placement peut être une caractéristique majeure à considérer pour les investisseurs en revenus. Le calcul du rendement d'un fonds commun de placement comprend généralement tout type de revenu versé d'un fonds commun de placement sur une période d'un an. La distribution de dividendes de fonds communs de placement est déterminée par le conseil d’administration qui approuve et diffuse la distribution pour les investisseurs.
Tous les types de fonds communs de placement versent des distributions de dividendes. Dans un fonds commun de placement en actions, la distribution est généralement tirée des dividendes versés par les actions du portefeuille. Dans un fonds commun de placement obligataire, la distribution de dividendes comprend souvent les intérêts versés sur les placements en obligations du portefeuille. Les investisseurs qui recherchent des placements dans des fonds communs de placement à rendement élevé disposent d’un large éventail d’options sur le marché des placements.
Le rendement des fonds communs de placement est souvent cité comme un rendement à terme ou un rendement des douze derniers mois. Le rendement des fonds communs de placement à terme multiplie la distribution de dividendes la plus récente par le calendrier de dividendes prévu du fonds pour un an. Le rendement en dividendes sur douze mois correspond à la somme des dividendes versés au cours des douze derniers mois, divisée par la valeur d'une action d'OPC. Les fonds communs de placement versent souvent des distributions mensuelles ou trimestrielles.
Les investisseurs dans des fonds communs de placement à rendement élevé devraient également porter une attention particulière au calcul du rendement de leur fonds. Différentes sources de rapport de performance peuvent utiliser différentes méthodologies. Pour une évaluation complète de la performance du fonds, les investisseurs peuvent utiliser le rendement total. Contrairement au rendement standard, le rendement total prend en compte toutes les distributions de dividendes versées au fonds.
Exemple de rendement du fonds
Supposons qu’un fonds commun de placement ait un prix de marché actuel de 20 $ par action et verse 0, 04 $ en dividendes mensuels au cours de la dernière année. Le rendement des fonds communs de placement sur douze mois serait calculé en divisant les dividendes annuels versés par le prix des actions. Ainsi, le rendement serait de 0, 48 $ / 20 $ = 0, 024, ou 2, 4%.
Considérons maintenant le rendement des fonds communs de placement à terme. Supposons que le prix actuel du fonds commun de placement soit de 20 dollars, mais que le fonds commun de placement vient d’augmenter son dividende mensuel à 0, 05 dollar. Le rendement des fonds communs de placement à terme serait calculé en divisant le dividende annuel prévu de 0, 05 $ x 12 par le prix de l’action. Ainsi, le rendement à terme serait de 0, 60 $ / 20 $ = 0, 03 ou 3%.
Certains fonds communs de placement à haut rendement
Les investisseurs disposent d’un large éventail de fonds communs de placement à revenu sur le marché des placements. Vous trouverez ci-dessous des exemples de fonds communs de placement à rendement élevé.
Rendement alternatif tous marchés AB (AARYX)
Le fonds commun de placement AllianceBernstein All Market Alternative Return est l’un des fonds communs de placement les plus rentables du marché des placements. Le fonds commun de placement investit dans des actions, des titres à revenu fixe et des dérivés. Il a un prix de négociation de 8, 23 $. Son rendement des douze derniers mois est de 19, 87%.
Indice Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX)
L'indice Vanguard High Dividend Yield est un fonds indiciel. Il cherche à suivre les avoirs et le rendement de l'indice FTSE High Dividend Yield. Le prix de négociation est de 32, 86 USD. Son rendement en dividendes sur douze mois est de 2, 84%.
Obligations T. Rowe Price Emerging Markets (PRELX)
Le fonds commun de placement T. Rowe Price Emerging Markets Bond investit dans des obligations de pays à marchés émergents. Il a un prix de négociation de 6, 75 $. Son rendement des douze derniers mois est de 5, 74%.
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