Fonds communs de placement Vanguard puissants pour votre Roth IRA

Vanguard propose plusieurs fonds communs de placement pouvant être détenus dans un compte de retraite individuel Roth (IRA). Ces fonds peuvent être achetés auprès de la plupart des courtiers en ligne. Les fonds se composent de différents types d’actifs, notamment des actions, des obligations et des fiducies de placement immobilier (FPI). La répartition de l'actif appropriée pour Roth IRA d'un investisseur particulier repose sur des facteurs tels que le nombre d'années jusqu'à la retraite, la tolérance au risque et la situation financière.

Le Fonds indiciel de marché obligataire total Vanguard (VBMFX)

Le Fonds indiciel de marché obligataire total Vanguard détient des obligations de qualité supérieure provenant des États-Unis. Le fonds est conçu pour fournir une exposition à un large éventail du marché obligataire américain. Son rendement en dividendes annuel était de 2, 63% à partir d'octobre 2018.

Le Fonds indiciel de marché obligataire total Vanguard est destiné à servir de portefeuille d’obligations de base pour les investisseurs. Les obligations ont généralement une faible volatilité et fournissent une offre stable de paiements d’intérêts à l’investisseur. Les impôts sur les paiements d'intérêts sont différés dans un compte Roth IRA, ce qui en fait un endroit idéal pour conserver de tels investissements.

Le fonds détenait plus de 8 523 obligations avec un actif sous gestion de 199, 7 milliards de dollars en octobre 2018. Environ 63, 4% des obligations sont émises par le gouvernement des États-Unis, y compris des obligations de diverses échéances. Les obligations restantes sont des instruments à revenu fixe de sociétés avec différentes notations de crédit. Les principaux secteurs représentés par les obligations de sociétés sont le secteur financier et le secteur industriel.

La maturité effective moyenne des obligations du fonds est de 8, 6 ans. La durée moyenne des obligations est de 6, 2 ans. Le placement minimal pour le fonds est de 3 000 $. Le fonds a un ratio de dépenses de 0, 15%, ce qui est très bas.

Le Fonds indiciel boursier total Vanguard (VTSMX)

Le Fonds indiciel boursier total Vanguard procure une exposition à l’ensemble du marché boursier américain. Les investisseurs qui cherchent à créer de la richesse par l’appréciation des prix devraient envisager un fonds d’actions à large assise comme le Vanguard Total Stock Market Index Fund. Bien que les actions aient une volatilité supérieure à celle des obligations, elles sont plus rentables pour l'investisseur sur une plus longue période.

Les avoirs du fonds comprennent des actions à petite, moyenne et grande capitalisation. Le fonds est extrêmement bien diversifié, avec 3 680 titres en date d'octobre 2018. Le rendement de celui-ci est de 1, 8%. Le fonds compte plus de 756, 6 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Ce fonds est lourd dans la plupart des portefeuilles d’investisseurs.

En termes de ventilation sectorielle, le secteur de la technologie détient la pondération la plus importante du fonds Vanguard Total Stock Market Index, à 20, 10%. Vient ensuite le secteur financier, avec une pondération de 19, 1%. Le secteur des soins de santé occupe la troisième place avec une pondération de 13, 6%. Les 10 principaux avoirs individuels représentent 18, 7% du total des actifs nets, Apple étant le principal avoir.

Le fonds indiciel Vanguard REIT (VGSIX)

Le fonds indiciel Vanguard REIT offre à un investisseur un moyen d'obtenir une exposition au secteur immobilier dans un IRA. Le fonds investit dans des FPI qui achètent des immeubles de bureaux, des hôtels et d’autres propriétés. Ce fonds peut constituer une bonne méthode de diversification du portefeuille, l’immobilier se déplaçant souvent de manière séparée - mais pas nécessairement de manière divergente - du marché boursier.

Le fonds comptait 184 actions et un actif net de 59, 4 milliards de dollars en octobre 2018. Le rendement effectif non ajusté est de 4, 16%, ce qui pourrait ne pas tenir compte de la façon dont les FPI classent leurs distributions aux fins de l'impôt. La plus importante pondération du portefeuille concerne les sociétés de placement immobilier spécialisées, avec 31, 5%. Viennent ensuite les FPI de détail (14, 8%), les FPI résidentielles se classant au troisième rang avec 13, 5%.

Le résultat final

Vanguard est un pionnier dans le domaine des fonds indiciels, ayant créé le premier fonds commun de placement indiciel en 1976. Le groupe propose des ratios de frais parmi les plus bas du secteur, qui peuvent être utilisés pour avoir une incidence positive sur le taux de rendement des placements dans des fonds communs de placement. . De nombreux portefeuilles d’investisseurs comportent au moins un, sinon les trois, des fonds communs de placement mentionnés.