Professionnel certifié en revenu de retraite (RICP)
Professionnel certifié de revenu de retraite (RICP) est une désignation professionnelle pour les professionnels financiers expérimentés qui souhaitent devenir des experts en planification du revenu de retraite. Ces professionnels aident les retraités et les quasi-retraités à élaborer un plan de gestion et d'utilisation des actifs accumulés pour leur retraite, leur permettant de vivre dans un budget réaliste et de ne pas manquer d'argent prématurément.
Comprendre le RICP
Le programme RICP comprend trois cours: processus, stratégies et solutions en matière de revenu de retraite; Sources de revenu de retraite; et gérer le régime de revenu de retraite. Il est conçu pour les professionnels de la finance qui possèdent déjà une vaste expérience en planification financière, tels que consultant financier agréé, planificateur financier agréé ou souscripteur agréé, ou dont les activités sont déjà axées sur la planification du revenu de retraite. Les candidats doivent avoir plus de trois ans d'expérience professionnelle pertinente, suivre les trois cours en ligne et réussir un examen comportant 100 questions. Les RICP doivent adhérer à un code d'éthique et respecter les exigences en matière de formation continue et de reporting.
Le collège américain
L'American College of Financial Services de Bryn Mawr, en Pennsylvanie, une organisation à but non lucratif offrant une formation en services financiers, a créé le titre de RICP afin de répondre aux besoins de planification financière de la population croissante de retraités et de quasi-retraités américains. Les connaissances nécessaires pour accumuler des économies de retraite et utiliser ces économies pour générer un revenu confortable et durable à la retraite sont deux entités distinctes. Alors que de nombreux professionnels de la finance ont l'habitude de conseiller et d'aider les particuliers à accumuler des avoirs de retraite, le nombre croissant de retraités signifie qu'il existe une forte demande d'expertise en matière de gestion et d'utilisation de ces avoirs.
Dans le même temps, moins de conseillers possèdent une expertise sur des sujets tels que: déterminer quand un client est prêt financièrement pour prendre sa retraite, le rythme auquel l’épargne-retraite devrait être retirée, comment la répartition de l’actif d’une personne devrait changer à la retraite, le meilleur âge pour personne à commencer à demander des prestations de sécurité sociale, comment payer pour les soins de santé, les soins en maison de retraite, la planification fiscale tardive, le logement pour la retraite, etc. Les RICP reçoivent une formation spécifique pour aider les clients à maintenir leur niveau de vie habituel tout au long de la retraite, pour combler les écarts de revenu, pour créer un plan de succession et pour limiter les risques.
L'American College of Financial Services indique sur son site Web qu'il "aide les professionnels à atteindre leurs objectifs de carrière grâce à une formation rigoureuse et pratique aux services financiers. Notre mission est claire: nous nous engageons à aider la société en fournissant une éducation de la plus haute qualité aux professionnels Cet engagement nous pousse à mettre l’accent sur la réussite des élèves, sur des supports de cours pertinents et sur la découverte de nouvelles solutions en matière de sécurité financière.
"Depuis la création de notre première désignation financière en 1927 - la prestigieuse spécialité d'assurance agréée Chartered Life Underwriter® (CLU)", jusqu'au lancement récent de notre désignation révolutionnaire de professionnel certifié en revenu de retraite (RICP), le corps professoral du Collège continue de développer et d'offrir des programmes innovants qui répondent aux besoins de l’évolution du paysage financier ".
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