Conseils pour votre entreprise de courtage
Si vous souhaitez devenir courtier en valeurs mobilières, le choix de la bonne entreprise sera une décision extrêmement importante pour votre carrière. Le cabinet pour lequel vous travaillez ne doit pas seulement correspondre à votre personnalité et à vos habitudes de travail, mais également à votre philosophie de placement. À cette fin, vous trouverez ci-dessous plusieurs facteurs que les courtiers potentiels ou ceux qui possèdent de nouvelles licences série 7 devraient prendre en compte avant de constituer un portefeuille d’activités dans une entreprise.
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Culture d'entreprise
En ce qui concerne la culture d'entreprise, vous devez tenir compte de tout, du code vestimentaire au travail à la fréquence des réunions obligatoires et de la formation interne, en passant par les types de comptes que vous serez autorisé à ouvrir. Dans les grandes banques d’investissement telles que Goldman Sachs ou Morgan Stanley, le code vestimentaire sera assez formel. Ces grandes banques ont également tendance à privilégier les réunions de vente et les sessions de formation continue au-delà des exigences obligatoires de la FINRA. Beaucoup ont également des objectifs de vente minimum que vous devrez atteindre si vous souhaitez rester dans leur programme de formation de courtier.
D'autre part, les petites entreprises plus régionales sont un peu plus flexibles. Certes, ils s'attendent également à ce que leur personnel de vente soit très professionnel, mais ils ne seront probablement pas aussi stricts que les grandes banques en termes de comparution des courtiers ou de réunions de vente. En outre, ils sont plus enclins à autoriser les comptes types, alors que les grandes maisons peuvent vous demander de ne cibler que les clients fortunés disposant d’un million de dollars ou plus d’actifs investissables.
Conditions d'indemnisation et de prospection
Un courtier a beaucoup plus de chances d'ouvrir un nouveau compte dans une grande entreprise grâce à la reconnaissance de son nom. Toutefois, en raison des frais généraux liés à la reconnaissance de cette dénomination (y compris le maintien des bureaux de vente, des budgets marketing et un personnel de recherche), les paiements des commissions sont souvent inférieurs à ceux des petites entreprises. D'un autre côté, les petites entreprises, comme celles que l'on trouve dans la plupart des rues américaines, peuvent souvent offrir des taux de commission plus élevés à leurs courtiers.
En ce qui concerne la prospection, chez des sociétés comme Merrill Lynch et JP Morgan, vous devrez probablement "sourire et composer le numéro". En d’autres termes, vous devrez frapper les téléphones en construisant votre livre. Les petites entreprises, d’autre part, se concentrent davantage sur la mise en réseau et organisent des séminaires d’investissement pour obtenir des perspectives. Il est indispensable de constituer une clientèle. Vous devez donc décider comment vous préférez le faire et choisir les entreprises qui correspondent à votre style de vente.
Types d'investissement et options
Les grandes entreprises d’investissement aiment voir leurs courtiers consacrer un certain pourcentage de leurs activités à différents types d’investissements. Ainsi, dans certains cas, les courtiers peuvent être amenés à acheter des billets du Trésor ou des obligations de sociétés pour certains de leurs clients, que cela leur plaise ou non. Parfois, cela se produit parce que l'entreprise d'investissement souscrit ces opérations. Les petites entreprises ont tendance à être plus flexibles et permettent généralement une répartition de l'actif répartie entre différents types d'actions ou d'autres investissements appropriés. Ils ont également tendance à être moins concentrés sur la création de positions en obligations d’entreprises ou d’États uniquement dans le but de se procurer des services bancaires d’investissement. Une autre chose à considérer est que les grandes entreprises sont également notoires pour pousser les actions recommandées par leur personnel de recherche, tandis que les petites entreprises permettent parfois à leurs courtiers d'effectuer leurs propres recherches.
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La possibilité d'obtenir des offres publiques initiales devrait être un autre facteur important dans votre décision. Les petites entreprises, qui ne font aucune souscription, n'ont généralement pas accès aux offres initiales. D'un autre côté, les grandes banques obtiennent souvent les premières offrandes et leurs courtiers se voient souvent attribuer une dotation à vendre à leurs clients.
Pour être clair, les introductions en bourse ne conviennent pas à tous les investisseurs. En fait, de nombreux courtiers construisent un énorme volume d’affaires sans avoir jamais accès à une offre initiale. Cependant, il peut être utile pour les courtiers d’avoir cet outil à leur portée. Après tout, la possibilité d’obtenir des actions dans le cadre d’un PAPE est extrêmement attrayante pour les clients et aidera les représentants inscrits à se procurer de nouveaux clients.
Vos clients sont-ils vraiment les vôtres?
Dans la plupart des sociétés de courtage, les comptes clients que vous ouvrez appartiennent à la société. En d'autres termes, si vous quittez l'entreprise ou si vous êtes licencié, l'entreprise conserve ces comptes. En outre, dans le cadre de votre contrat de travail initial, vous devrez probablement signer un document vous interdisant de contacter l'un de ces clients pendant une période donnée, même après votre séparation de l'entreprise. Certaines grandes entreprises ont également la réputation de se débarrasser des courtiers vieillissants et de tenir leurs comptes. Bien que cela ne soit peut-être pas banal, vous devez en être conscient.
Les petites entreprises mères peuvent vous permettre de garder vos clients si vous partez et que leurs contrats de travail ne seront probablement pas aussi stricts. Cela signifie que même si les sociétés mères ne vous laissent pas garder vos clients après la séparation, elles ne peuvent pas vous empêcher de les contacter ultérieurement. C'est un gros!
Le résultat final
De nombreux facteurs doivent être pris en compte si vous souhaitez vous lancer dans le courtage en valeurs mobilières. Avant d'accepter un poste à long terme dans une entreprise, assurez-vous de bien faire vos devoirs. Vous serez heureux de l'avoir fait!