Top 10 des conseils fiscaux pour les entreprises

On dit souvent que c'est devenu un peu un cliché, mais l'une des grandes vertus du démarrage d'une entreprise à domicile réside dans les avantages fiscaux que vous pouvez demander. Une autre croyance populaire entourant les entreprises à domicile, cependant, est que la revendication de radiations agressives - et peut-être légèrement exagérées - est un moyen infaillible d'attirer les auditeurs de l'IRS. Dans cet article, nous examinerons quelques-unes des radiations les plus populaires pour les entreprises à domicile, ainsi que des conseils sur la manière de les réclamer légitimement.

TUTORIAL: Démarrer une petite entreprise

(Les particuliers peuvent économiser beaucoup sur leur compte de taxes. Apprenez comment participer à l'action. Découvrez comment se qualifier pour la déduction fiscale pour les bureaux à domicile .)

1. Tenir un journal d’affaires

Être audité n'est pas la fin du monde. Cependant, être audité et ne pas avoir les archives pour sauvegarder vos déductions peut être un cauchemar. Le moyen le plus simple d'éviter cette situation désagréable consiste à tenir un journal quotidien de vos activités professionnelles à domicile. Avez-vous acheté du papier pour l’imprimante dans votre bureau? Notez-le et joignez l'accusé de réception à la page dans le cas d'une copie papier ou scannez l'accusé de réception si vous conservez un journal numérique. Il en va de même pour le kilométrage, les appels téléphoniques et les autres coûts, ainsi que pour les paiements reçus par votre entreprise.

Plus vos comptes sont détaillés, plus il sera facile de faire face à un audit. La compilation de vos rapports quotidiens sur une feuille de suivi mensuelle réduira considérablement le temps nécessaire pour rassembler vos impôts et vous offrira l’avantage supplémentaire de fournir un instantané de votre activité mensuelle.

2. Radier votre espace de travail

Supprimer un bureau à domicile peut être particulièrement attrayant si vous avez un travail qui peut être soigneusement confiné à une pièce dédiée. Vous pouvez toujours rayer une partie d'une pièce commune, mais dans les deux cas, l'espace est calculé en tant que pourcentage de la surface totale de la maison ou de l'appartement. Ce pourcentage est appliqué à tous les coûts associés, y compris les services publics, les assurances, les loyers ou les versements hypothécaires, etc. Ne réclamez pas de dépenses indépendantes comme l'installation d'une fontaine à oiseaux dans la cour - ces types d'étirements rendent les auditeurs de l'IRS un peu difficiles.

(Votre environnement de travail peut faire ou défaire votre carrière d’entrepreneur. Pour en savoir plus, lisez Création d’un espace de travail pour les entreprises à domicile .)

3. Mettez à jour votre équipement

Le mobilier de bureau, les logiciels, les ordinateurs et autres équipements sont déductibles à 100% dans l'année où le coût est engagé - vous n'avez pas besoin de vous amortir. Il existe une limite supérieure et les achats doivent être à usage majoritaire (principalement utilisés) et nécessaires ou utiles aux entreprises. Dans le cadre de ces directives généreuses, cependant, vous ne devriez avoir aucun problème à vous tenir au courant. Cependant, un téléviseur grand écran et La-Z-Boy pour le bureau vont être difficiles à vendre.

4. Épargnez pour votre retraite, restez en bonne santé

Si vous travaillez uniquement pour votre entreprise à domicile, vous devrez payer la part de l'employeur à la sécurité sociale et à l'assurance maladie, mais vous pouvez déduire la moitié du montant de la sécurité sociale et du montant total des primes pour vous et pour tous les employés. .

Vous pouvez également financer des régimes de retraite conçus pour les travailleurs indépendants - régimes SEP-IRA, Keogh, etc. - et déduire les cotisations de votre impôt sur le revenu.

5. Parler d'une tempête

Si discuter avec les clients est une partie nécessaire (ou utile) de votre entreprise, il peut être intéressant de vous procurer une deuxième ligne téléphonique ou un téléphone cellulaire professionnel, car les deux sont déductibles à 100%. Si vous ne discutez qu'occasionnellement avec vos clients, vous pouvez toujours déduire les coûts en notant les dates, les heures et les raisons des appels, puis en encerclant les éléments de votre facture téléphonique à déduire au moment de la déclaration.

6. Connectez-vous

Semblable à la facture de téléphone, vous pouvez déduire une partie du coût de votre connexion Internet si vous l'utilisez pour des affaires. Il n'y a pas de pourcentage absolu à utiliser, mais il sera difficile d'en déduire plus de 50% si d'autres membres de votre famille l'utilisent à des fins non commerciales. Soyez raisonnable et choisissez un pourcentage défendable que vous ne regretterez pas dans le cas d'un audit.

(Votre propre entreprise a des avantages personnels et financiers. Voir la section 10 Avantages fiscaux pour les travailleurs indépendants .)

7. divertir nous

Vous pouvez déguster des vins et diner des clients - en mettant l’accent sur les clients (payant de préférence ou susceptibles de payer des clients) - et obtenir un allégement fiscal. La tendance des propriétaires d’entreprise, à tous les niveaux, à abuser de cette déduction a dissuadé de nombreux propriétaires d’entreprises de la revendiquer. Cependant, il est acceptable que vous emmeniez un client pour un repas et quelques divertissements. Il sera plus facile de défendre une déduction de 200 $ pour un client qui vous a apporté beaucoup d’affaires que pour le même repas pour un copain qui vous a payé 20 $ pour une heure de travail tout au long de l’exercice.

8. Faites un voyage, pas des vacances

Vous devez prendre la route pour élargir votre marché? Conservez vos reçus. En voyage d’affaires, vos frais de voyage sont déductibles à 100% et vos frais de restauration peuvent être déduits à 50% du total. Conservez tous vos reçus, car même des choses comme le nettoyage à sec et les pourboires sont considérés comme une dépense nécessaire lorsque vous battez la chaussée sur de nouveaux marchés.

Votre kilométrage journalier local engagé à des fins professionnelles peut également être radié. Accordez donc la même attention au suivi de votre kilométrage pour des trajets plus petits que pour les frais d’un voyage avec nuitées. Pour beaucoup de gens, la déduction kilométrique est la déduction plus réaliste que des billets en première classe pour New York. N'oubliez pas que vous devez être en mesure de justifier n'importe quel voyage et, de préférence, de montrer le bénéfice que votre entreprise en retirera.

9. Employer (non seulement payer) votre famille

Vous pouvez utiliser des membres de la famille comme employés et déduire leurs salaires tant que vous pouvez comptabiliser leur travail et payer le taux en vigueur. Si votre entreprise se prête bien à l'aide d'un conjoint et d'enfants, utilisez ce bassin de main-d'œuvre. Vous paierez probablement moins que les taux du marché pour l’aide, et vous pourrez également déduire les primes d’assurance.

En prime, les enfants de moins de 17 ans ne sont pas assujettis à la taxe de sécurité sociale, mais ils peuvent toujours faire des contributions à un Roth IRA - vous pouvez ainsi leur apprendre une éthique de travail et des habitudes d'économie en une seule fois.

10. Faites des déductions justifiables

Le conseil le plus important a été un thème récurrent, mais il convient de le répéter: ce n’est pas parce que vous exploitez une entreprise à domicile que vous pouvez devenir fou avec les déductions. Si vous pensez ne pas pouvoir faire face à un auditeur avec des preuves détaillées justifiant la déduction, alors ce n’est peut-être pas une déduction à prendre.

(Tenir des registres complets et connaître les pénalités rendent cette expérience plus facile que prévu. Pour plus d'informations, reportez-vous à la section Survivre de la vérification par l'IRS .)

Le résultat final

Une entreprise à domicile peut être une expérience enrichissante, à la fois pour son revenu supplémentaire, ses revenus et ses allégements fiscaux. Une lecture complète des publications de l'IRS pour les petites entreprises vaut bien votre temps. Vous en apprendrez plus sur les déductions mentionnées ici et sur les conditions à remplir pour pouvoir les réclamer.

Bien qu'il soit important de conserver des registres précis et de vous en tenir aux déductions que vous pouvez justifier, il est également dans votre intérêt de maximiser vos déductions autant que vous le pouvez, tout en respectant les règles. Les guides de l'IRS ne sont pas aussi difficiles qu'ils le sont, mais si vous vous sentez toujours à la dérive après les avoir lus, trouver un bon comptable vous fera économiser du temps et, espérons-le, beaucoup d'argent.