Les 5 meilleures façons de se protéger contre l'inflation

La Réserve fédérale surveille de près plusieurs indicateurs économiques clés en ce moment pour voir si l’inflation remontera bientôt. Et si l'inflation se manifeste, la Fed a montré des signes d'augmentation lente des taux afin de parer à la volatilité des marchés. Mais le marché du travail pourrait continuer à s'améliorer et les prix continuer à augmenter, ce qui signifie que les prix des obligations baisseront à mesure que les investisseurs commenceront à chercher une protection contre l'inflation. Voici cinq choses que vous pouvez faire pour vous protéger si l’inflation réapparaît à l’horizon.

1. Réaffecter de l'argent à des actions: si l'inflation revenait, cela pourrait être un coup de foudre pour le marché boursier, tandis que les obligations pourraient en souffrir. Envisagez de réaffecter 10% de votre portefeuille d'obligations en actions afin de tirer parti de cette tendance possible. L'achat d'actions privilégiées est une autre possibilité. Ces émissions liquides rapporteront un rendement plus élevé que la plupart des types d’obligations et leur prix pourrait ne pas baisser autant que les obligations lorsque l’inflation apparaît. Les stocks de services publics représentent une troisième alternative, dans laquelle le prix des actions augmentera et diminuera de manière assez prévisible tout au long du cycle économique et rapportera également des dividendes stables. (Pour plus d'informations, voir: Introduction aux actions privilégiées .)
2. Diversification internationale: Plusieurs économies majeures dans le monde ne subissent aucune fluctuation parallèle aux indices de marché américains, telles que l'Italie, l'Australie et la Corée du Sud. L'ajout d'actions de ces pays ou d'autres pays similaires peut aider à protéger votre portefeuille contre les cycles économiques nationaux. Les obligations d’émetteurs étrangers peuvent également offrir aux investisseurs une exposition aux titres à revenu fixe dont le prix ne peut pas chuter si l’inflation se manifeste à la maison.
3. Faites appel aux FPI: les fiducies de placement immobilier (FPI) détiennent des participations dans des immeubles commerciaux, résidentiels et industriels et offrent souvent des rendements plus élevés que les obligations. Un des principaux avantages qu’ils offrent est que leurs prix ne seront probablement pas aussi affectés lorsque les taux commenceront à augmenter, car leurs coûts d’exploitation resteront en grande partie inchangés. L'indice immobilier Vanguard Global Ex-US Real Estate (VNQI) est un excellent fonds négocié en bourse (FNB) pouvant vous procurer une exposition diversifiée dans ce domaine.
4. Regardez TIPS: Les valeurs du Trésor protégées contre l'inflation (TIPS) sont conçues pour prendre de la valeur pour suivre le rythme de l'inflation. Les obligations sont liées à l’indice des prix à la consommation et leur montant principal est ajusté en fonction de l’évolution de cet indice. Les TIPS ont perdu de la valeur d’environ 10% sur le marché secondaire au cours des deux dernières années. Ils peuvent être une bonne affaire à ce stade, car ils n’ont pas encore pris en compte la possibilité d’une inflation. Ces instruments ne vous procureront pas de rendements stellaires, mais ils pourraient surperformer les titres du Trésor en cas d'inflation. Cependant, ce sont des instruments complexes, et les investisseurs novices peuvent être avisés de les acheter par l'intermédiaire d'un fonds commun de placement ou d'un FNB. (Pour plus d'informations, voir: Protégez vos paris avec des obligations indexées sur l'inflation .)
5. Faites appel aux prêts garantis de premier rang: les prêts sécurisés de premier rang auprès des banques sont un autre bon moyen d’obtenir des rendements plus élevés tout en vous protégeant d’une baisse de prix si les taux commencent à augmenter. Les prix de ces instruments augmenteront également avec les taux, au fur et à mesure que la valeur des prêts augmente lorsque les taux commencent à augmenter (bien qu'il puisse y avoir un décalage important). Le fonds à taux variable Lord Abbett (LFRAX) est un bon choix pour ceux qui recherchent une exposition dans ce domaine.

Le résultat final

Ce ne sont là que quelques-uns des moyens par lesquels vous pouvez commencer à protéger votre portefeuille contre l’inflation. (Pour plus d'informations, voir: Si vous vous inquiétez du taux d'inflation américain? )