Quelles méthodes sont utilisées pour blanchir de l'argent?

Le blanchiment d’argent implique trois étapes fondamentales pour dissimuler la source d’argent gagné illégalement et la rendre utilisable: le placement, dans lequel l’argent est introduit dans le système financier, généralement en le décomposant en plusieurs dépôts et investissements différents; la superposition, dans laquelle l'argent est brassé pour créer une distance entre lui et les auteurs; et l'intégration, dans laquelle l'argent est ensuite rapporté aux auteurs en tant que revenu légitime, ou argent "propre".

Historiquement, les méthodes de blanchiment d’argent incluaient le smurfing, ou la structuration de la banque de grosses sommes d’argent en plusieurs petites transactions, souvent réparties sur de nombreux comptes différents, afin d’éviter toute détection; et l'utilisation d'échanges de devises, de virements électroniques et de "mules" ou de passeurs de fonds pour transférer de l'argent à travers les frontières. D’autres méthodes de blanchiment d’argent impliquent d’investir dans des produits mobiles tels que des pierres précieuses et de l’or pouvant être facilement transférés vers d’autres pays; investir discrètement dans et vendre des actifs de valeur tels que l'immobilier; jeux d'argent; la contrefaçon; et créer des sociétés fictives. Bien que ces méthodes soient encore utilisées, tout type de blanchiment d’argent doit également inclure des méthodes modernes qui donnent une nouvelle tournure à l’ancien crime en utilisant Internet.

Un élément clé du blanchiment d’argent est de passer sous le radar. L'utilisation d'Internet permet aux blanchisseurs d'argent d'éviter facilement la détection. La montée en puissance des établissements bancaires en ligne, des services de paiement en ligne anonymes, des transferts poste à poste à l'aide de téléphones mobiles et de monnaies virtuelles telles que Bitcoin ont rendu encore plus difficile la détection des transferts illicites d'argent. De plus, l'utilisation de serveurs proxy et d'un logiciel d'anonymisation rend le troisième composant du blanchiment d'argent, l'intégration, presque impossible à détecter, car de l'argent peut être transféré ou retiré sans laisser de trace, voire aucune, d'une adresse IP.

L'argent peut également être blanchi par le biais d'enchères et de ventes en ligne, de sites de jeux d'argent et même de sites de jeux virtuels, dans lesquels de l'argent mal acquis est converti en devise de jeu, puis redistribué en argent "propre" réel, utilisable et introuvable.

Une tentative d’escroquerie sur le numéro de compte bancaire d’une victime sous le prétexte de déposer une loterie fictive ou un héritage international implique en réalité de multiples dépôts dans le compte bancaire de la victime, en stipulant qu’une partie de l’argent doit ensuite être transféré. un autre compte - c'est-à-dire blanchi.

Les lois existantes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) mettent du temps à rattraper ce type de cybercriminalité, car la plupart de ces lois tentent de découvrir de l'argent sale transféré par l'intermédiaire d'institutions bancaires traditionnelles. Mais le fait de cacher de l’argent remonte à des milliers d’années et il incombe aux blanchisseurs d’argent de ne pas se faire repérer en modifiant leur approche, en gardant une longueur d’avance sur les forces de l’ordre, alors que les organisations gouvernementales internationales travaillent de concert pour trouver les détecter.