Qu'est-ce qu'une arnaque de cryptomonnaie? Comment en repères-tu un?

En novembre 2017, une start-up de crypto-monnaie liée à l'entiercement, Confido, a disparu du jour au lendemain après avoir collecté 175 000 USD via son offre de pièces initiale (ICO). Suite à l'annonce de l'escroquerie à la sortie de Confido, la capitalisation boursière de la crypto-monnaie est passée d'environ 6 millions de dollars à 70 000 dollars en une semaine.

LoopX est une autre startup de la crypto dont ICO a promis «des profits garantis toutes les semaines grâce au logiciel de trading le plus avancé disponible à ce jour». Il s'est brusquement arrêté en février 2018 après avoir collecté 4, 5 millions de dollars auprès d'investisseurs grâce à une combinaison de bitcoin et Ethereum.

Bienvenue dans l’escroquerie à la sortie - la nouvelle forme de falsification qui se cache dans le monde anonyme et décentralisé de la crypto-monnaie. (Pour plus d'informations, voir 9 millions de dollars perdus chaque jour dans des escroqueries par cryptomonnaie.)

Qu'est-ce qu'une arnaque de sortie?

Une escroquerie de sortie est une pratique frauduleuse de la part de promoteurs de crypto-monnaie contraires à l'éthique qui disparaissent avec l'argent des investisseurs pendant ou après un ICO.

Le mode opératoire est simple: les promoteurs lancent une nouvelle plate-forme de crypto-monnaie basée sur un concept prometteur; l'OIC recueille ensuite des fonds auprès de divers investisseurs; l'entreprise peut ou ne peut pas fonctionner pendant un certain temps; et ensuite disparaissent les promoteurs qui avaient collecté l'argent de l'OIC, laissant les investisseurs dans l'embarras.

En raison des opérations décentralisées, anonymes et sans réglementation de l'écosystème de la monnaie virtuelle, il est difficile de retracer les fraudeurs qui duperont les investisseurs. (Pour plus d'informations, voir Steve Wozniak: Bitcoin Scammer Stole My Cryptocurrency.)

Drapeaux rouges

Bien qu’il soit difficile d’identifier clairement un ICO douteux, les investisseurs peuvent garder à l’esprit les points suivants avant de prendre une décision d’investissement.

1. Crédibilité de l'équipe: Le plus grand défi du monde virtuel est la responsabilité et la propriété. Avant d'investir votre argent durement gagné dans des ICO pouvant sembler très prometteurs, un investisseur doit vérifier les informations d'identification de l'équipe de cryptographie. N'oubliez pas que vous pouvez acheter des likes, des tweets et des abonnés sur les différentes plates-formes de médias sociaux pour renforcer la crédibilité en ligne. Par conséquent, vous devriez effectuer une vérification de base des promoteurs ICO et des bailleurs de fonds des projets de crypto-monnaie, ainsi que du type de leurs connexions / suiveurs.

Blockonomi mentionne à propos de cela les pages LinkedIn des équipes de Confido: «Le cadeau mortel était le fait que les pages des quatre principaux fraudeurs impliqués - deux développeurs et deux dirigeants - étaient flambant neuves et n'avaient pratiquement aucune connexion.

2. Projections de retour extravagantes : est-ce trop beau pour être vrai? Alors ce n'est probablement pas. Par exemple, BitConnect a promis un rendement quotidien constant de 1%, ce qui aurait transformé un investissement initial de 1 000 dollars en un rendement de plus de 50 millions de dollars sur 3 ans! Le fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, l'a à juste titre qualifié de stratagème de Ponzi.

En janvier 2018, BitConnect a brusquement fermé ses services de prêt et de change après une montée en flèche et une clientèle croissante depuis son ICO en décembre 2016. Le cap du marché de BitConnect, qui dépassait 2, 7 milliards de dollars en décembre 2017, a soudainement chuté à 17 millions de dollars en mars 2018 .

3. Normes de documentation : le livre blanc est un document clé qui explique comment un projet de crypto-monnaie est conçu et développé, comment il a évolué et comment il générera des activités. Les livres blancs incompréhensibles, peu clairs et rédigés de manière ambiguë constituent un grand drapeau rouge pour les investisseurs concernant une éventuelle arnaque à la sortie.

4. Modèle de travail inexistant : le projet de crypto-monnaie a-t-il un modèle de travail sans système d'exploitation? S'il s'agit d'un produit non conceptuel et inexistant, il ne fonctionnera probablement pas. Il est vrai que certaines technologies nouvelles doivent peut-être être conçues de toutes pièces, mais les promoteurs qui souhaitent récolter des millions de dollars devraient prouver que leur projet en vaut la peine. Dans un souci de sécurité, les investisseurs doivent éviter les offres douteuses d'individus obscurs.

5. Offres fortement promues : les grosses promotions peuvent être un autre signe d'escroquerie à la sortie. Il est courant de voir des annonces pleine page de nouveaux OIC de fondateurs moins connus dans la presse écrite de pays aussi peuplés que l'Inde. Confido aurait également payé des blogueurs pour passer le mot sur les différents forums en ligne.

Bien que toutes les offres ICO avec des promotions importantes ne soient pas douteuses, un investisseur doit faire preuve de prudence et vérifier les antécédents des réclamations présentées.

Il s’agit essentiellement de conseils de placement simples et séculaires: si vous ne comprenez pas l’activité de la société et ne faites pas confiance à ceux qui la sous-tendent, n’investissez pas dans ses actions. Il en va de même pour les projets de crypto-monnaie.

Le résultat final

Les escroqueries et les fraudes sont courantes, même sur les marchés boursiers centenaires bien établis et bien réglementés. Le monde anonyme des crypto-monnaies ajoute plus de risque en raison de sa nature non réglementée.

En fin de compte, c’est à l’investisseur qu’incombe la responsabilité de ne pas se faire arnaquer avec son argent durement gagné. Des équipes inexistantes, des projections de bénéfices extravagantes et des modèles commerciaux peu clairs doivent être examinés de près avant tout investissement. (Pour plus d'informations, voir Méfiez-vous de ces cinq escroqueries à Bitcoin.)

Investir dans des crypto-monnaies et des offres de pièces de monnaie initiales ("ICO") est très risqué et spéculatif, et cet article ne constitue pas une recommandation d’Investopedia ou de son auteur d’investir dans des crypto-monnaies ou des ICO. Étant donné que la situation de chaque individu est unique, un professionnel qualifié doit toujours être consulté avant de prendre toute décision financière. Investopedia ne fait aucune déclaration et ne donne aucune garantie quant à l'exactitude ou à l'actualité des informations contenues dans le présent document. À la date de rédaction de cet article, l'auteur ne possède aucune crypto-monnaie.