7 étapes pour un voyage d'investissement réussi

Les investisseurs les plus performants ne se sont pas fait en un jour. Apprendre les rouages ​​du monde financier et de votre personnalité en tant qu'investisseur prend du temps et de la patience, sans parler des essais et des erreurs. Dans cet article, nous vous guiderons à travers les sept premières étapes de votre expédition dans l’investissement et vous montrerons ce qu’il faut rechercher en cours de route.

Points clés à retenir

• Votre parcours d’investissement commence par un plan et un calendrier; Lorsque vous savez combien de temps vous investissez et que vous espérez gagner, vous pouvez mettre en place la structure nécessaire pour y parvenir.
• Ensuite, découvrez le fonctionnement du marché, déterminez la stratégie de placement qui vous convient le mieux et déterminez le type d’investisseur que vous êtes.
• Faites attention à qui vous prenez conseil et faites attention à vos propres préjugés et hypothèses, car vous trouverez la bonne voie pour vous.
• Assurez-vous de bien comprendre qu'il s'agit d'un voyage à long terme pour ne pas vous faire trébucher par des revers à court terme; restez toujours ouvert et apprenez de vos erreurs.

1. Commencer à investir

Investir avec succès est un voyage, pas un événement ponctuel, et vous devez vous préparer comme si vous partiez pour un long voyage. Commencez par définir votre destination, puis planifiez votre voyage d'investissement en conséquence. Par exemple, envisagez-vous de prendre votre retraite dans 20 ans à 55 ans? Combien d'argent aurez-vous besoin de faire cela? Vous devez d'abord poser ces questions. Le plan que vous proposez dépendra de vos objectifs de placement.

2. Savoir ce qui fonctionne sur le marché

Lisez des livres ou suivez un cours sur les investissements qui traite des idées financières modernes. Les personnes qui ont proposé des théories telles que l'optimisation de portefeuille, la diversification et l'efficacité du marché ont reçu leur prix Nobel pour une bonne raison. L'investissement est une combinaison de science (fondamentaux financiers) et d'art (facteurs qualitatifs). L’aspect scientifique de la finance est un point de départ solide et ne doit pas être ignoré. Si la science n'est pas votre fort, ne vous inquiétez pas. De nombreux textes, tels que Stocks For The Long Run de Jeremy Siegel, expliquent les idées financières de haut niveau d'une manière facile à comprendre.

Une fois que vous savez ce qui fonctionne sur le marché, vous pouvez proposer des règles simples qui fonctionnent pour vous. Par exemple, Warren Buffett est l'un des investisseurs les plus prospères de tous les temps. Son style d'investissement simple se résume dans cette citation bien connue: "Si je ne peux pas le comprendre, je n'y investirai pas". Cela lui a bien servi. Même s'il a manqué la reprise technologique, il a évité le ralentissement dévastateur de la bulle technologique de 2000.

Quel genre d'investisseur êtes-vous, un individualiste, un aventurier, un tuteur ou une célébrité?

3. Connaissez votre stratégie d'investissement

Personne ne vous connaît mieux que vous et votre situation. Par conséquent, vous êtes peut-être la personne la plus qualifiée pour investir vous-même. Tout ce dont vous avez besoin, c'est d'un peu d'aide. Identifiez les traits de personnalité qui vous aideront ou vous empêcheront d’investir avec succès et gérez-les en conséquence.

Les gestionnaires de fonds Tom Bailard, Larry Biehl et Ron Kaiser ont mis au point un modèle de comportement très utile pour aider les investisseurs à se comprendre.

Le modèle classe les investisseurs en fonction de deux caractéristiques de personnalité: le mode d'action (prudent ou impétueux) et le niveau de confiance (confiant ou anxieux). Sur la base de ces traits de personnalité, le modèle BB & K divise les investisseurs en cinq groupes:

• Individualiste - prudent et confiant, adopte souvent une approche de bricolage
• Aventurier - volatil, entreprenant et volontaire
• Celebrity - un adepte des dernières lubies en matière d'investissement
• Guardian - conservateur de richesse hautement aversion pour le risque
• Flèche droite - partage les mêmes caractéristiques que tout ce qui précède

Il n’est donc pas surprenant que les meilleurs résultats en matière de placement tendent à être réalisés par un individualiste ou par une personne qui fait preuve d’un comportement analytique, qui a confiance en elle et qui est attentive aux valeurs. Cependant, si vous déterminez que vos traits de personnalité ressemblent à ceux d'un aventurier, vous pouvez tout de même réussir à investir si vous ajustez votre stratégie en conséquence. En d’autres termes, quel que soit le groupe auquel vous appartenez, vous devez gérer vos principaux actifs de manière systématique et disciplinée.

4. Connaissez vos amis et vos ennemis

Méfiez-vous des faux amis qui ne font que prétendre être à vos côtés, tels que certains professionnels de l'investissement sans scrupules dont les intérêts peuvent entrer en conflit avec les vôtres. Vous devez également vous rappeler que, en tant qu’investisseur, vous êtes en concurrence avec de grandes institutions financières disposant de plus de ressources, notamment d’un accès plus large et plus rapide à l’information.

Gardez à l'esprit que vous êtes potentiellement votre propre pire ennemi. En fonction de votre personnalité, de votre stratégie et de votre situation particulière, vous saboterez peut-être votre propre succès. Un tuteur irait à l’encontre de son type de personnalité s’il suivait le dernier engouement du marché et cherchait des profits à court terme. Parce que vous avez une aversion pour le risque et une protection de votre patrimoine, vous seriez beaucoup plus affecté par les pertes importantes que pourraient entraîner des investissements à haut risque et à rendement élevé. Soyez honnête avec vous-même et identifiez et modifiez les facteurs vous empêchant d'investir avec succès ou de vous éloigner de votre zone de confort.

5. Trouvez le bon chemin pour investir

Votre niveau de connaissances, votre personnalité et vos ressources doivent déterminer le chemin que vous choisissez. Généralement, les investisseurs adoptent l’une des stratégies suivantes:

• Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. En d'autres termes, diversifiez-vous.
• Mettez tous vos œufs dans le même panier, mais surveillez attentivement votre panier.
• Combinez ces deux stratégies en faisant des paris tactiques sur un portefeuille passif de base.

La plupart des investisseurs performants commencent par des portefeuilles diversifiés à faible risque et apprennent progressivement par la pratique. Au fur et à mesure que les investisseurs acquièrent de plus en plus de connaissances, ils sont mieux à même de prendre une position plus active dans leurs portefeuilles.

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6. Soyez à long terme

S'en tenir à la stratégie optimale à long terme n'est peut-être pas le choix d'investissement le plus excitant. Cependant, vos chances de réussite devraient augmenter si vous maintenez le cap sans laisser vos émotions ou vos "faux amis" prendre le dessus.

7. être disposé à apprendre

Le marché est difficile à prédire, mais une chose est sûre: il sera volatil. Apprendre à être un investisseur prospère est un processus graduel et le parcours de placement est généralement long. Parfois, le marché vous prouvera le contraire. Reconnaissez cela et apprenez de vos erreurs.

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