Deux FNB peuvent-ils fournir toute la diversification dont vous avez besoin?

Pour de nombreux investisseurs, un aspect crucial du fonds négocié en bourse (FNB) est sa nature conviviale. Après tout, pourquoi choisir un instrument de placement complexe qui nécessite une gestion prudente et active lorsque vous pouvez confier vos actifs au gestionnaire d’un FNB qui intègre pour vous le rééquilibrage et d’autres opérations de maintenance? Cette façon de penser, ainsi que les faibles coûts et les rendements stables généralement associés aux ETF en tant que groupe d'opportunités d'investissement, ont entraîné une croissance massive du secteur. En effet, en quelques années à peine, les ETF ont explosé dans un marché de plusieurs milliards de dollars. Des centaines de fonds différents sont disponibles sous la bannière de l'ETF, à la fois très large et incroyablement spécifique.

Au cours du processus de croissance incroyable du secteur des FNB, un secteur qui avait été conçu en grande partie pour conserver un investissement simple est devenu paradoxalement beaucoup plus compliqué. Même si les FNB offrent un moyen plus facile de gérer les investissements que certaines de leurs alternatives, il existe maintenant une si grande variété d'options de FNB qu'un investisseur pourrait probablement consacrer autant de temps à essayer de choisir les fonds sur lesquels se concentrer. Heureusement, il reste possible de faire simple en matière de FNB. Un rapport récent de Motley Fool suggère deux FNB en particulier qui peuvent fournir une large diversification. En mettant l’accent sur la constitution d’un patrimoine de retraite, ces deux fonds prouvent qu’il est encore possible de recourir à un petit nombre de FNB pour accéder à un panier d’actions fortement diversifié. (Voir aussi: 7 meilleures stratégies de négociation pour les FNB pour les débutants .)

FNB Vanguard Total Stock Market (VTI)

Le premier fonds détaillé dans le rapport est le FNB Vanguard Total Stock Market. Sans surprise, VTI est calqué sur les fonds indiciels S & P 500 diversifiés et à faible coût. Ces fonds offrent généralement aux investisseurs un accès à des centaines des plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. La raison pour laquelle ces fonds restent très populaires est claire: ils ont tendance à surperformer près de quatre fonds sur cinq gérés activement.

VTI va toutefois au-delà de la stratégie d’index de base. Il comprend également des actions de sociétés à petite et à moyenne capitalisation ainsi que des sociétés à grande capitalisation. En retour, cela procure une diversification encore plus riche pour le fonds, réduisant davantage le risque pour l'investisseur. Il intègre également un élément de croissance important, qui pourrait conduire à des gains encore plus importants à long terme. La raison en est que les petites entreprises ont tendance à surperformer leurs concurrents plus importants au fil du temps. Avec plus de 3 600 actions représentant des entreprises de tailles et de secteurs différents, le Vanguard Total Stock Market ETF pourrait même offrir une diversification substantielle à un investisseur indépendant. (Pour plus d'informations, voir: Un FNB Vanguard rejoint le club des 100 milliards de dollars .)

FNB Vanguard Total Actions internationales (VXUS)

L’autre fonds indiqué dans le rapport est le Vanguard Total International Stock ETF. Bien que VTI offre une excellente diversification, il ne le fait que dans le contexte des sociétés américaines. VXUS ajoute à la composition une base similaire d’entreprises internationales. En effet, VXUS offre encore plus d’entreprises dans son panier: il existe environ 6 000 actions non américaines représentées dans VXUS. 80% de ces actions proviennent de marchés développés comme le Royaume-Uni et le Japon, tandis que 20% d'entre elles proviennent de marchés émergents tels que l'Inde et la Chine.

Ce que VXUS offre, ce que VTI ne propose pas, c’est un accès aux principales économies non américaines du monde entier. Certaines de ces économies connaissent une croissance plus rapide que celle des États-Unis, offrant aux investisseurs un accès facile à des performances exceptionnelles. En outre, un portefeuille comprenant à la fois des sociétés américaines et internationales bénéficiera généralement d’un profil de risque global plus bas, car il est plus diversifié.

Un excellent aspect de ces deux FNB est leur faible ratio de frais de gestion. En fait, les frais de VXUS ne dépassent pas 0, 11%, ce qui représente moins de 90% des fonds internationaux similaires.

Il n’existe pas de placement garanti, mais VTI et VXUS offrent aux investisseurs l’accès à près de 10 000 noms différents dans seulement deux FNB. Ce niveau de diversification est exceptionnel. (Pour en savoir plus, consultez: Création d’un portefeuille exclusivement composé de FNB .)