Consultant financier agréé (ChFC)
Un consultant financier agréé est un titre professionnel qui représente la réussite d'un cours complet d'éducation financière, d'examens et d'expérience pratique. Les désignations de conseillers financiers agréés sont accordées par l'American College à l'issue de sept cours obligatoires et de deux cours au choix. Ceux qui méritent cette désignation sont censés être compétents en matière financière et avoir la capacité de fournir des conseils judicieux.
En rupture de consultant financier agréé (ChFC)
Pour être considéré pour le programme, le candidat doit avoir au moins trois ans d'expérience dans le secteur financier. En outre, il est recommandé que les candidats possèdent un diplôme lié aux finances ou aux affaires avant de postuler car cela facilitera grandement le programme.
Pourquoi la désignation de conseiller financier agréé est-elle importante?
Le programme d'études pour obtenir ce titre professionnel de l'American College est composé de cours conçus pour inclure une gamme de tâches et de responsabilités en matière de planification financière. Cela comprend l'application pratique des compétences acquises dans des scénarios réels. Selon le collège, les conseillers financiers qui obtiennent la désignation peuvent gagner un revenu plus élevé que leurs homologues de l’industrie.
Cependant, on s'interroge sur la pertinence ou non de cette désignation par rapport à la désignation de planificateur financier agréé, attribuée et administrée par le conseil d'administration de la CFP, en termes de pertinence pour le secteur financier. Le conseil d’administration de la CFP a affirmé que sa désignation comprenait l’adhésion à un code de déontologie et à ce qu’il qualifiait de processus d’examen plus approfondi pour ses candidats par rapport au programme et à la désignation proposés par l’American College.
La formation d'un consultant financier agréé comprend des leçons de compréhension des éléments clés du monde de la planification financière, tels que la planification de la retraite, la planification successorale, les assurances, les investissements et les impôts sur le revenu. Il existe également un programme sur la manière dont les règles dans ces segments changent en ce qui concerne la planification des petites entreprises, la planification financière des ménages en instance de divorce ou des familles ayant des personnes à charge ayant des besoins spéciaux.
Une fois que la désignation a été obtenue, il est également nécessaire d’obtenir des crédits de formation continue pour conserver le titre. Un conseiller qui a reçu ce titre peut collaborer avec des particuliers pour les aider à économiser de la retraite, en particulier dans les cas de retraite anticipée, et à la planification budgétaire, ou avec les entreprises pour évaluer leurs stratégies de placement. On peut s’attendre à ce que le conseiller reste continuellement au courant de toutes les lois financières aux niveaux international, national et local qui pourraient s’appliquer aux clients avec lesquels ils travaillent et aux activités financières auxquelles ils participent.
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