Investisseur institutionnel

Qu'est-ce qu'un investisseur institutionnel?

Un investisseur institutionnel est une personne ou une organisation non bancaire qui négocie des titres en quantités suffisantes d’actions ou en dollars pour pouvoir prétendre à un traitement préférentiel et à des commissions moins élevées.

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Investisseurs institutionnels

BRISER Investisseur Institutionnel

Un investisseur institutionnel est une organisation qui investit pour le compte de ses membres. Les investisseurs institutionnels sont soumis à moins de réglementations de protection car on suppose qu'ils sont mieux informés et mieux à même de se protéger. Il existe généralement six types d'investisseurs institutionnels: les fonds de dotation, les banques commerciales, les fonds communs de placement, les fonds spéculatifs, les fonds de pension et les sociétés d'assurance.

Ressources des investisseurs institutionnels

Les investisseurs institutionnels disposent des ressources et des connaissances spécialisées nécessaires pour effectuer des recherches approfondies sur diverses options de placement non ouvertes aux investisseurs individuels. Parce que les institutions sont la principale force derrière l'offre et la demande sur les marchés des valeurs mobilières, elles effectuent la majorité des transactions sur des marchés importants et ont une grande influence sur les cours des titres. Pour cette raison, les investisseurs de détail recherchent souvent dans les dépôts auprès des investisseurs institutionnels auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des obligations réglementaires afin de déterminer les titres que ces derniers devraient acheter personnellement. Les investisseurs particuliers n'investissent généralement pas dans les mêmes titres que les investisseurs institutionnels pour éviter de payer des prix plus élevés pour les titres.

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Quelle est la différence entre les investisseurs institutionnels et non institutionnels?

Investisseurs de détail vs investisseurs institutionnels

Les investisseurs particuliers et institutionnels investissent dans des obligations, des options, des contrats à terme et des actions. Toutefois, en raison de la nature des titres et / ou de la manière dont les transactions se produisent, certains marchés sont principalement destinés aux investisseurs institutionnels et non aux particuliers. Les exemples de ces marchés principalement destinés aux investisseurs institutionnels comprennent les swaps et les marchés à terme. Les investisseurs particuliers paient des honoraires de courtage, ainsi que des coûts de marketing et de distribution pour chaque transaction. En revanche, les investisseurs institutionnels envoient des transactions sur des bourses de manière indépendante ou par des intermédiaires; ils négocient des frais pour chaque transaction et évitent de payer des coûts de marketing et de distribution.

Les investisseurs particuliers achètent et vendent des actions en lots ronds de 100 actions ou plus; les investisseurs institutionnels achètent et vendent par blocs de 10 000 actions ou plus. En raison des volumes de transactions plus importants, les investisseurs institutionnels évitent d’acheter des actions de petites entreprises et d’acquérir un pourcentage élevé de propriété. Le placement ne peut être vendu quand il le souhaite avec une perte de valeur minime ou nulle, et l'exécution de cet acte peut constituer une violation des lois sur les valeurs mobilières. Par exemple, les fonds communs de placement, les fonds à capital fixe et les fonds négociés en bourse (FNB) enregistrés en tant que fonds diversifiés sont limités quant au pourcentage de titres avec droit de vote d'une société que les fonds peuvent posséder. Inversement, les petits investisseurs trouvent les prix plus bas des actions des petites entreprises attractifs; ils peuvent investir des portefeuilles plus diversifiés dans des fourchettes de prix plus petites que les plus grandes.

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Termes connexes

Définition des éléphants Les éléphants sont un terme d'argot désignant les grands investisseurs institutionnels qui disposent des ressources nécessaires pour effectuer des transactions à volume élevé et déplacer les marchés. plus Définition d'investisseur particulier Un investisseur particulier est un investisseur non professionnel qui achète et vend des valeurs mobilières, des fonds communs de placement ou des ETF par l'intermédiaire d'une société de courtage ou d'un compte d'épargne. Les investisseurs de détail peuvent être mis en contraste avec les investisseurs institutionnels. plus Ordre en bloc Définition Un ordre en bloc est utilisé pour acheter ou vendre une grande quantité d'un titre donné. En bourse, les ordres en bloc servent à acheter 10 000 actions ou plus. plus Asset Management Company (AMC) Une société de gestion d'actifs (AMC) investit les fonds en pool des clients dans divers titres et actifs. more Pot Le pot est la partie d'une émission d'actions ou d'obligations que les banquiers d'investissement remettent au souscripteur ou au souscripteur principal. plus Block House Un block house est une société de courtage spécialisée dans la recherche d’acheteurs et de vendeurs potentiels de gros métiers. plus de liens partenaires