Liberty Reserve
Liberty Reserve était auparavant une société basée au Costa Rica qui permettait à des personnes d'envoyer et de recevoir des paiements sécurisés sans révéler leur numéro de compte ou leur identité réelle. Les réserves Liberty (LR) étaient la monnaie électronique de la société, qui pouvait être convertie en dollars américains ou en euros. Sous la direction d'Arthur Budovsky, qui a renoncé à sa citoyenneté américaine pour se créer une nouvelle vie au Costa Rica, la société a opéré de 2006 à 2013, jusqu'à ce que les autorités s'en prennent à elles lorsqu'elles découvrent qu'il s'agissait d'une énorme affaire de blanchiment d'argent de plusieurs milliards de dollars.
Comprendre Liberty Reserve
Les clients ont utilisé le service d'échange en ligne de Liberty Reserve pour traiter les transactions de paiement et ajouter ou retirer des fonds de leurs comptes. Un compte peut être créé simplement avec un nom et une date de naissance, les deux n'ayant pas besoin d'être vérifiés, ainsi qu'une adresse e-mail. Avec peu ou pas de surveillance des transactions financières internationales au Costa Rica, Liberty Reserve était libre de créer une entreprise de change où des transactions légitimes, bien que non réglementées, pouvaient avoir lieu, mais aussi où le blanchiment de capitaux illégal pouvait facilement échapper à la loi. Les frais de transaction s'élevaient à 1% du montant traité ou à 2, 99 $, selon le montant le moins élevé. À son apogée, Liberty Reserve desservait plus d'un million de clients dans le monde, dont 200 000 aux États-Unis, et traitait environ 12 millions de transactions par an, enrichissant ainsi Budovsky et ses collaborateurs.
Le Patriot Act a permis aux autorités américaines de s'en prendre à Liberty Reserve car la société gérait le dollar américain à l'étranger. Le Patriot Act avait notamment pour mandat de veiller à ce que les terroristes ne puissent pas utiliser l'USD pour financer leurs activités. En 2013, les États-Unis ont saisi et fermé Liberty Reserve. Un an plus tard, Budovsky et plusieurs autres anciens employés de Liberty Reserve ont été arrêtés en Espagne et extradés vers les États-Unis pour y être inculpés de complot en vue de blanchir de l'argent. Au début, Budovsky a plaidé non coupable, mais plusieurs mois plus tard, il a plaidé coupable dans un accord avec les procureurs. Certains des anciens travailleurs de l'entreprise ont été sanctionnés de manière relativement légère. Le cerveau Budovsky a quant à lui été condamné en 2016 à 20 ans d'emprisonnement.
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