Série 6
La série 6 est une licence sur titres autorisant son titulaire à s’inscrire en tant que représentant d’une société et à vendre des fonds communs de placement, des rentes à capital variable et des assurances. Les détenteurs de licences de série 6 ne sont pas autorisés à vendre de titres de sociétés ou de municipalités, de programmes à participation directe et d’options. Avec la série 6, un particulier peut acheter ou vendre des fonds communs de placement, une assurance vie variable, des titres de fonds municipaux, des rentes variables et des fiducies de placement de parts.
1h30Série 6
La série 6 est une licence recherchée par les professionnels du secteur des services financiers. Les emplois courants utilisant la licence de série 6 incluent les conseillers financiers, les spécialistes des régimes de retraite, les conseillers en investissement et les banquiers privés. Pour obtenir la licence de série 6, les candidats doivent réussir l'examen de société d'investissement / représentant de Variable Contracts Products Limited (série 6). L’examen SIE (Securities Industry Essentials) est au cœur de l’examen de la série 6.
L’examen de la série 6 est administré par l’autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) et couvre des sujets tels que les fonds communs de placement, les rentes variables, la réglementation des valeurs mobilières et fiscales, les régimes de retraite et les produits d’assurance. La note de passage est obtenue en répondant correctement à au moins 35 questions sur 50 dans les 90 minutes. Il y a cinq questions supplémentaires qui ne sont pas notées pour un total de 55 questions. Le test coûte 40 $. Il est administré via un ordinateur sans matériel de référence autorisé.
Série 6 Exigences
Les candidats doivent être parrainés par un membre de la FINRA ou par un organisme d'autorégulation (OAR) pour pouvoir passer l'examen. Il n’existe aucune condition préalable à l’examen, mais l’examen Securities Industry Essentials (SIE) est une série 6 qui en est une condition essentielle. Avant octobre 2018, l'examen comportait 100 questions et ne contenait pas le noyau SIE.
Après avoir obtenu la note de passage, les candidats doivent ensuite s’inscrire auprès de la FINRA auprès de leur société de parrainage pour pouvoir effectuer les opérations sur les titres autorisés. Les porteurs de la série 6 sont considérés comme des représentants limités de leur société de parrainage. En tant que représentant limité, ils peuvent vendre des fonds communs de placement, des rentes à capital variable et des primes d’assurance.
Aperçu de la série 6
Comme indiqué par la FINRA, l’examen de la série 6 couvre quatre sections spécifiques:
- Cherche affaire pour le courtier-revendeur des clients et des clients potentiels, qui est 12 questions-couvrant 24% de l'examen.
- Ouverture des comptes après obtention et évaluation du profil financier et des objectifs d'investissement des clients, composé de huit questions couvrant 16% de l'examen.
- Fournit aux clients des informations sur les investissements, fait des recommandations appropriées, transfère les actifs et maintient des dossiers appropriés, soit la moitié de l'examen à 25 questions - couvrant 50% de l'examen.
- Obtient et vérifie les instructions d'achat et de vente des clients; Traiter, compléter et confirmer les transactions comporte cinq questions, couvrant 10% de l'examen.
Maintenir la licence de la série 6
Pour conserver la licence de la série 6, les titulaires de licence doivent satisfaire aux exigences de formation continue et être parrainés par une entreprise enregistrée auprès de la FINRA. Des informations détaillées sur la formation continue sont disponibles à l’adresse suivante: Formation continue de la FINRA.
Le programme de formation continue de la FINRA comprend deux éléments: un élément réglementaire et un élément ferme. La FINRA exige des preneurs de licence qu'ils suivent une session de formation sur ordinateur dans les 120 jours suivant leur deuxième anniversaire d'inscription. La FINRA exige également une session de formation sur ordinateur tous les trois ans. L’élément cabinet exige des courtiers-négociants qu’ils établissent et maintiennent un programme de formation continue.
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