USA Patriot Act
USA Patriot Act est une loi adoptée peu de temps après le 11 septembre 2001, à la suite d'attaques terroristes aux États-Unis, donnant aux organismes chargés de l'application de la loi des pouvoirs étendus pour enquêter, inculper et traduire les terroristes en justice. Cela a également conduit à une augmentation des peines pour avoir commis et soutenu des crimes terroristes. Acronyme de «Unir et renforcer l’Amérique en fournissant les outils appropriés nécessaires à l’interception et à la répression du terrorisme», cette mesure antiterroriste visait principalement à abaisser le seuil de cause probable de l’obtention de mandats de renseignement contre des espions présumés, des terroristes et d’autres ennemis des États-Unis.
RUPTURE DES USA Patriot Act
Le USA Patriot Act dissuade et punit les attentats terroristes aux États-Unis et à l'étranger en renforçant l'application de la loi et en renforçant la prévention du blanchiment de capitaux. Il permet également l’utilisation d’outils d’enquête conçus pour la prévention du crime organisé et du trafic de drogue dans le cadre des enquêtes sur le terrorisme. Par exemple, les agents fédéraux peuvent utiliser des ordonnances judiciaires pour obtenir des documents commerciaux dans des quincailleries ou des usines de produits chimiques afin de déterminer qui peut acheter des matériaux pour fabriquer des bombes, ou des documents bancaires pour déterminer qui envoie de l'argent à des terroristes ou à des organisations suspectes. Les officiers de police, les agents du FBI, les procureurs fédéraux et les services de renseignements sont mieux en mesure de partager des informations et des preuves sur des personnes et des terrains, renforçant ainsi leur protection des communautés.
Effet du Patriot Act sur les finances
Bien que le Patriot Act évoque à l’origine des activités de surveillance plus étendues, il a également une incidence sur la communauté américaine des professionnels de la finance et des institutions financières effectuant des transactions transfrontalières avec sa disposition relative au titre III, intitulée "Loi de 1998 relative à la réduction du blanchiment des capitaux et à la lutte contre le terrorisme international". 2001. ”
Dans le but de contrecarrer l’exploitation du système financier américain par des parties soupçonnées de terrorisme, de financement du terrorisme et de blanchiment d’argent, le Titre III cite des données du Fonds monétaire international estimant que le blanchiment d’argent provenant du trafic de drogue et d’autres activités de contrebande représente de 2 à 5% du total. le produit intérieur brut des États-Unis. Et en réduisant les sources de capitaux illégales, qualifiées par cette loi de «carburant financier des opérations terroristes», le Titre III vise à réduire leur impact grâce à diverses restrictions et contrôles. ( Pour plus d'informations, voir: Les effets du terrorisme à Wall Street .)
Regard sur les livres
Le mandat principal en vertu du titre III impose des exigences plus strictes en matière de comptabilité, obligeant les institutions financières à enregistrer des montants cumulés de transactions impliquant des pays où le blanchiment est un problème connu des États-Unis. Ces institutions doivent mettre en place des méthodologies pour suivre et identifier les bénéficiaires de ces comptes, ainsi que les personnes autorisées à acheminer des fonds par le biais de comptes fournisseurs.
Le titre III élargit également les pouvoirs du secrétaire du Trésor américain pour élaborer des réglementations qui stimulent une communication plus solide entre les institutions financières, dans le but de freiner les activités de blanchiment et de rendre plus difficile la dissimulation de leur identité par les blanchisseurs. Le Trésor est également habilité à mettre fin à la fusion de deux institutions bancaires si, historiquement, elles n’ont pas réussi à décourager le blanchiment avec leurs propres garanties internes.
Dans le but de contrôler les activités suspectes à l’étranger, le Titre III interdit les transactions avec des banques fictives offshore qui ne sont pas affiliées à une banque située sur le sol américain. Les banques doivent désormais également enquêter sur les comptes détenus par des personnalités politiques soupçonnées de corruption dans le passé. Et il existe de plus grandes restrictions sur l'utilisation de comptes de concentration bancaire internes qui ne permettent pas de gérer efficacement les pistes d'audit - un drapeau rouge pour le blanchiment d'argent, conformément à la loi.
Définition élargie du blanchiment d'argent
La nomenclature / les définitions sont également visées par le titre III. Par exemple, la définition du «blanchiment de capitaux» a été élargie pour inclure les crimes informatiques, la corruption d’élus et le traitement frauduleux de fonds publics. Et le «blanchiment d'argent» englobe maintenant l'exportation ou l'importation de munitions contrôlées non approuvées par le procureur général des États-Unis. Enfin, toute infraction dans laquelle les États-Unis sont tenus d'extrader un citoyen aux termes d'un traité mutuel avec un autre pays relève également de la bannière élargie du «blanchiment».
Le dernier sous-titre de la disposition relative au titre III porte sur un effort visant à limiter le transport physique illégal de devises en vrac. Ce mouvement s’appuie sur la loi sur le secret bancaire de 1970 (BSA), également connue sous le nom de loi sur la déclaration des transactions en devises et sur les transactions étrangères, qui oblige les banques à enregistrer les achats au comptant d’instruments dont la valeur globale quotidienne est de 10 000 dollars ou plus. évasion fiscale et autres pratiques douteuses. En raison du succès de la BSA, les blanchisseurs d’argent acharnés savent maintenant contourner les institutions bancaires traditionnelles et transférer des espèces dans le pays à l’aide de valises et d’autres conteneurs. Pour cette raison, en vertu du titre III, le fait de dissimuler plus de 10 000 dollars à une personne physique est punissable par une peine pouvant aller jusqu'à cinq ans de prison.
Les implications pratiques
Pour les banques, les investisseurs, les conseillers financiers, les intermédiaires, les courtiers, les marchands de produits de base, etc., le résultat pratique de la disposition relative au titre III du Patriot Act se traduit par des niveaux sans précédent de contrôle diligent sur tous les comptes correspondants existant dans les pays concernés par le blanchiment d'argent le monde. Cependant, beaucoup pensent que les méthodes actuelles pour réaliser cette analyse sont plutôt nébuleuses. Et les questions spécifiques à poser semblent fluctuer dans la mesure où aucun niveau concret d’informations n’est requis pour répondre aux demandes d’information éventuelles, dans le cas où une banque ou un investisseur serait soupçonné de violer les conditions du titre III. Pour cette raison, beaucoup adoptent une approche «mieux vaut prévenir que guérir» pour collecter autant d'informations que possible.
Du côté bancaire, les applications pour des comptes étrangers - détenus directement ou indirectement par des citoyens américains, sont devenues excessivement complexes et onéreuses. Les responsables de la conformité développent régulièrement des applications, avec un souci presque paranoïaque de satisfaire aux mandats plus larges du Patriot Act et aux agences d’application qui les supervisent.
Avantages du USA Patriot Act
La loi est une initiative hautement polarisante en matière de sécurité nationale depuis que le président George W. Bush a adopté le projet de loi, un mois après les attaques terroristes du 11 septembre. Les avocats estiment que la loi a simplifié, rationalisé et rendu plus efficace les efforts de lutte contre le terrorisme. Les agents fédéraux utilisent des écoutes téléphoniques lors de la recherche de terroristes internationaux formés pour éviter la surveillance en changeant rapidement de lieu et de dispositif de communication. Un délai raisonnable pour notifier un mandat de perquisition aux suspects terroristes donne aux forces de l'ordre le temps d'identifier les associés du criminel, d'éliminer les menaces immédiates dans la communauté et de coordonner les arrestations d'individus sans les avertir au préalable.
Des enquêtes plus rapides sont menées sur les activités suspectes, renforçant la prévention du terrorisme. La surveillance est plus facile car les entreprises ont une définition claire de ceux qui enquêtent sur des activités terroristes. Le nombre accru d'écoutes téléphoniques permet aux enquêteurs d'écouter des conversations pouvant menacer la sécurité nationale. Parce que les forces de l'ordre ont plus d'unité par le biais de multiples canaux de communication, les enquêteurs peuvent agir rapidement avant la fin d'une attaque présumée.
Inconvénients du USA Patriot Act
Les opposants à la loi soutiennent que cela permet effectivement au gouvernement américain d'enquêter sur qui bon lui semble, en collision directe avec l'une des valeurs les plus chères aux États-Unis: le droit des citoyens à la vie privée. Des problèmes d'utilisation abusive des fonds publics se posent lorsque des ressources limitées sont utilisées pour suivre les citoyens américains, en particulier ceux qui s'installent à l'étranger. On ignore ce que les autorités fédérales prévoient de faire avec les informations découvertes grâce au suivi des archives publiques, ce qui soulève des préoccupations quant à l'autonomie et au pouvoir du gouvernement.
Des terroristes présumés ont été emprisonnés à Guantanamo Bay sans toujours expliquer pourquoi ni permettre une représentation légale, violant ainsi leur droit à une procédure régulière; il a été prouvé par la suite que certains prisonniers n'avaient même aucun lien avec le terrorisme.
Les milieux des affaires, de la finance et de l'investissement risquent davantage d'être affectés par des exigences de documentation accrues et des responsabilités en matière de diligence raisonnable. Bien que l'impact concerne davantage les institutions que les investisseurs individuels, toute personne exerçant des activités internationales risque de faire face à des coûts supplémentaires et à de plus grandes difficultés avec quelque chose d'aussi banal que d'ouvrir un simple compte chèque étranger.
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