Qu'est-ce qu'une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement?

Les fonds communs de placement peuvent être compliqués. Il est facile de se perdre dans un trou de lapin d'informations, en particulier pour les nouveaux investisseurs qui ne savent tout simplement pas par où commencer. De nombreux investisseurs choisissent de faire confiance à leurs fonds en confiant leurs fonds à un conseiller financier ou tout simplement en les laissant tranquilles et non surveillés dans leur plan 401 (k). Bien que les conseillers soient des partenaires utiles et souvent irremplaçables dans votre parcours financier, les meilleurs investisseurs ont au moins un minimum de connaissances sur leurs propres investissements - et cela ne signifie pas forcément que l'on se penche sur des feuilles de calcul volumineuses et mal organisées.

Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement permet même à l'investisseur le plus écologique d'avoir connaissance des faits essentiels d'un fonds. Grâce à un formatage simple et à une focalisation sur des données faciles à digérer, ces petites pépites de connaissances constituent un point de départ idéal pour un investisseur timide ou non averti.

Qu'est-ce qu'une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement?

Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement est un document de base de trois pages qui donne un aperçu d’un fonds commun de placement. Pour les investisseurs potentiels, il s'agit d'un rapport nécessaire et facile à lire avant d'approfondir. «C’est un excellent point de départ lorsque vous évaluez un investissement», a déclaré Roger Whitney, CFP de WWK Wealth Advisors.

La fiche technique vous donnera les informations suivantes:

• Frais: Avant d'acheter un fonds, vous devez analyser les frais qui y sont associés, y compris les frais versés au gestionnaire du fonds. De bons rendements peuvent être facilement effacés par des frais élevés.
• Évaluation du risque: la fiche de renseignements indiquera le degré de risque d'un fonds. En fonction de votre âge et d'autres avoirs, un fonds peut être trop risqué pour vous.
• Rendements: La fiche de renseignements présentera les résultats du fonds au cours des 10 dernières années. Il est essentiel de le savoir avant d’acheter un fonds, car cela donne une idée de son histoire et de sa trajectoire actuelle.

Vous trouverez cette fiche d'information sur le site Web de la société du fonds. Vous pouvez également appeler et demander qu'une copie vous soit envoyée par la poste.

Pourquoi devrais-je le lire?

L’investisseur moyen ayant lu ces feuilles de renseignements, vous n’avez donc pas besoin de disposer de nombreuses connaissances en investissement ni en connaissances financières pour comprendre ce que vous envisagez. Le document explique de manière concise les avantages et les inconvénients de ce fonds commun de placement.

Si vous choisissez un investissement, prenez le temps de le lire attentivement. C'était souvent une tâche ardue avant que les fiches d'information ne deviennent la norme, mais de nos jours, même l'investisseur le plus réticent peut rester informé. Une grande partie de cette simplicité provient d'un langage facile à comprendre et d'un formatage soigneusement construit.

"Il est généralement décomposé en un verbiage simple à comprendre et des graphiques qui peuvent souvent être consultés en un coup d'œil", a déclaré John Schneider, analyste en conformité. Et si vous avez lu la fiche de renseignements et êtes confiant dans votre décision d’achat? Ne sautez pas le coup pour l'instant, conseilla Schneider.

Il existe également un prospectus de fonds commun de placement contenant des informations plus détaillées que la fiche technique. Selon Schneider, quiconque décide d'acheter un fonds commun de placement devrait également lire un prospectus. C'est là qu'un conseiller peut être utile. Bien que tout investisseur puisse analyser les faits de base d’une fiche signalétique de fonds commun de placement, un conseiller peut vous aider à élaborer un prospectus afin d’être vraiment confiant dans votre investissement.

Le résultat final

Vous n'avez pas besoin d'être un as du marché pour rester au courant de l'évolution de vos fonds communs de placement. Bien qu'il y ait toujours un moment et un endroit pour rechercher des conseils professionnels, toute personne cherchant à faire de l'investissement une partie de leur vie doit commencer à apprendre quelque part. Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement est un excellent point de départ. Lisez ces feuillets d'information faciles à digérer et rassurez-vous sur le fait qu'une lecture aussi courte peut offrir une tranquillité d'esprit totale.