Conseiller
Un conseiller est toute personne ou société impliquée dans le conseil ou l’investissement de capital pour les investisseurs. Les conseillers en investissement inscrits et les sociétés de conseil en investissement sont deux des principales entités sur lesquelles les investisseurs se tournent vers la gestion de placements.
RUPTURE DE CONSEILLER
Les conseillers possèdent une expertise en gestion de placements. Les conseillers en investissement inscrits fournissent des conseils financiers et des services complets de gestion de placements personnels. Les sociétés de conseil en investissement gèrent des portefeuilles de fonds cotés en bourse pour le compte d'investisseurs individuels. Les deux types de conseillers fournissent des services financiers importants et sont tenus de respecter les règles spécifiques détaillées dans la législation du gouvernement des États-Unis.
Conseillers en investissement inscrits
Les conseillers en placement inscrits répondent aux besoins des particuliers. Ils sont souvent classés en deux catégories en fonction de leurs services. La législation américaine dans la loi intitulée Investment Advisors Act of 1940 définit leurs obligations. Les conseillers financiers fournissant des services complets sont tenus de respecter la norme fiduciaire, tandis que les représentants des courtiers en valeurs mobilières ne doivent adhérer qu'à la norme d'aptitude.
Une personne choisira généralement de travailler avec un conseiller financier à service complet ou un représentant de courtier en fonction de leurs besoins individuels. Les conseillers financiers multiservices peuvent aider les clients dans la planification financière à long terme, la gestion globale d’actifs, le négoce de titres individuels, etc. Ils facturent généralement des frais basés sur un pourcentage de l'actif. Ils sont régis par la norme fiduciaire, qui exige une diligence raisonnable pour s'assurer que les investissements et les décisions d'investissement sont dans le meilleur intérêt du client.
Un représentant de courtier se concentrera sur la mise en œuvre d'opérations dirigées par le client et pourrait avoir un accès plus large aux titres du marché qu'une plateforme de courtage à escompte standard. Les représentants des courtiers sont payés à la commission. Ils doivent uniquement respecter la norme d'aptitude, qui les oblige à s'assurer que le titre négocié convient logiquement au client, mais ils ne sont pas soumis à une norme fiduciaire plus large.
Sociétés d'investissement
Les sociétés de gestion peuvent être considérées comme des conseillers en investissement car elles sont responsables de la gestion des placements des fonds qu'elles gèrent. Les sociétés de placement proposant des fonds cotés en bourse sont tenues de respecter les règles et règlements de la loi de 1940 sur les sociétés de placement.
Le conseiller en fonds assume la responsabilité principale du rendement des placements d’un fonds. Les conseillers reçoivent des frais de gestion annuels, calculés en tant que pourcentage de l'actif sous gestion du fonds. Les frais constituent une grande partie des frais d'exploitation d'un fonds. Pour les investisseurs dans les fonds, juger de la qualité de la gestion de portefeuille d'un fonds commun de placement est l'une des considérations les plus importantes lors de l'investissement dans un fonds.
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