Calcul des profits et pertes de vos transactions en devises
Le trading de devises offre une opportunité stimulante et rentable pour les investisseurs avertis. Toutefois, il s’agit également d’un marché risqué, et les traders doivent toujours rester attentifs à leurs positions. Après tout, le succès ou l’échec se mesure en termes de profits et pertes (P & L) sur leurs transactions.
Il est important que les traders comprennent bien leur compte de résultat, car cela affecte directement le solde de la marge qu'ils ont sur leur compte de trading. Si les prix fluctuent contre vous, le solde de votre marge diminue et vous disposerez de moins d’argent pour le trading.
Profits et pertes réalisés et non réalisés
Toutes vos opérations de change seront marquées sur le marché en temps réel. Le calcul à la valeur de marché montre les pertes et profits non réalisés dans vos transactions. Le terme "non réalisé" signifie ici que les transactions sont toujours ouvertes et que vous pouvez les fermer à tout moment.
La valeur au marché est la valeur à laquelle vous pouvez fermer votre transaction à ce moment-là. Si vous avez une position longue, le calcul à la valeur de marché correspond généralement au prix auquel vous pouvez vendre. Dans le cas d’une position courte, c’est le prix auquel vous pouvez acheter pour clôturer la position.
Jusqu'à ce qu'une position soit fermée, le compte de résultat restera non réalisé. Le profit ou la perte est réalisé (P & L réalisé) lorsque vous fermez une position de commerce. En cas de profit, le solde de la marge est augmenté et en cas de perte, il est diminué.
Le solde de la marge totale de votre compte sera toujours égal à la somme du dépôt de la marge initiale, du résultat réalisé et du résultat non réalisé. Le P & L non réalisé étant marqué au marché, il fluctue constamment, car les prix de vos investissements changent constamment. De ce fait, le solde de la marge change également constamment.
Calcul des profits et pertes
Le calcul réel des profits et pertes dans une position est assez simple. Pour calculer le P & L d'une position, vous avez besoin de la taille de la position et du nombre de pépins que le prix a déplacés. Le profit ou la perte réel sera égal à la taille de la position multipliée par le mouvement du pip.
Regardons un exemple:
Supposons que vous ayez une position de 100 000 GBP / USD se négociant actuellement à 1, 3147. Si les prix passent de 1, 3147 GBP / USD à 1, 3162 USD, ils sautent de 15 pips. Pour une position de 100 000 GBP / USD, le mouvement de 15 pips équivaut à 150 USD (100 000 x 0, 0015).
Pour déterminer s'il s'agit d'un profit ou d'une perte, nous devons savoir si nous avons été longs ou courts pour chaque métier.
Position longue: En cas de position longue, si les prix montent, ce sera un profit et si les prix baissent, il y aura perte. Dans notre exemple précédent, si la position est longue GBP / USD, il s'agirait alors d'un profit de 150 USD. Alternativement, si les prix avaient baissé de 1.3147 GBP / USD à 1.3127 GBP, il s'agirait alors d'une perte de 200 USD (100 000 x -0, 0020).
Position courte: En cas de position courte, si les prix montent, ce sera une perte et si les prix baissent, ce sera un profit. Dans le même exemple, si nous avions une position courte sur la paire GBP / USD et que les prix montaient de 15 pips, la perte serait de 150 USD. Si les prix diminuaient de 20 pips, le bénéfice serait de 200 dollars.
Le tableau suivant résume le calcul du résultat net:
| 100 000 GBP / USD | Une longue position | Courte position |
| Prix en hausse de 15 pips | Bénéfice de 150 $ | Perte de 150 $ |
| Prix en baisse de 20 pips | Perte de 200 $ | Bénéfice de 200 $ |
Un autre aspect du compte de résultat est la devise dans laquelle il est libellé. Dans notre exemple, le compte de résultat était libellé en dollars. Cependant, cela peut ne pas toujours être le cas.
Dans notre exemple, le GBP / USD est cité en termes de nombre de USD par GBP. GBP est la devise de base et USD est la devise de citation. À un taux de 1, 3147 GBP / USD, l’achat d’un GBP coûte 1, 3147 USD. Donc, si le prix fluctue, ce sera un changement de la valeur en dollars. Pour un lot standard, chaque pip vaudra 10 $ et les profits et pertes seront en USD. En règle générale, le compte de résultat sera libellé dans la devise de cotation. Par conséquent, s'il n'est pas libellé en USD, vous devrez le convertir en USD pour les calculs de marge.
Considérez que vous avez une position courte de 100 000 USD / CHF. Dans ce cas, votre compte de profits et pertes sera libellé en francs suisses. Le taux actuel est d'environ 0, 9970. Pour un lot standard, chaque pip coûtera 10 CHF. Si le prix a baissé de 10 pips à 0, 9960, le bénéfice sera de 100 CHF. Pour convertir ce compte de résultat en dollars américains, vous devrez le diviser par le Taux USD / CHF, soit 100 CHF ÷ 0, 9960, soit 100, 4016 $.
Une fois que nous avons les valeurs du compte de résultat, elles peuvent facilement être utilisées pour calculer le solde de la marge disponible sur le compte de trading. Les calculs de marge sont généralement en USD.
Le résultat final
Vous n'aurez pas à effectuer ces calculs manuellement, car tous les comptes de courtage calculent automatiquement le compte de résultat pour tous vos trades. Cependant, il est important que vous compreniez ces calculs, car vous devrez calculer votre P & L et vos exigences de marge lors de la structuration de votre transaction, avant même que vous ne commenciez à y participer.
Selon le degré de levier offert par votre compte de trading, vous pouvez calculer la marge requise pour conserver une position. Par exemple, si vous avez un effet de levier de 100: 1, vous aurez besoin d’une marge de 1 000 USD pour ouvrir une position de lot standard de 100 000 USD / CHF. Une bonne compréhension de la quantité d'argent en jeu dans chaque transaction vous aidera à gérer votre risque efficacement.
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