Stratégie de croissance du capital
Une stratégie de croissance du capital vise à maximiser la plus-value du capital d’un portefeuille de placements à long terme grâce à une répartition de l’actif adaptée aux titres offrant des rendements attendus élevés.
BRISER Stratégie de croissance du capital
Les portefeuilles ayant une stratégie de croissance du capital sont principalement composés d’actions, également appelées actions. La proportion exacte d'actions par rapport au portefeuille total variera en fonction de l'horizon d'investissement, des contraintes financières, des objectifs d'investissement et de la tolérance au risque de chaque investisseur.
En règle générale, un portefeuille de croissance du capital comprend environ 65% à 70% d'actions, 20% à 20% de titres à revenu fixe et le reste en espèces ou en titres du marché monétaire. Tout en recherchant des rendements élevés, ce mélange protège encore quelque peu l'investisseur contre une perte importante de la valeur du portefeuille si la partie actions à risque plus élevé du portefeuille plonge. Notez qu'une stratégie de portefeuille agressive vise également à maximiser la croissance du capital, mais ces stratégies présentent un risque considérablement plus élevé, consistant parfois uniquement en actions.
Une stratégie de croissance du capital convient à la plupart des investisseurs ayant un horizon à long terme, généralement 10 ans ou plus. L’objectif le plus courant d’une stratégie de croissance du capital est d’épargner en vue de la retraite, tout en finançant des études collégiales ou en léguant un héritage aux générations futures. Les investisseurs à long terme peuvent assumer le risque plus élevé des actions lorsqu'ils ont plus de temps pour se remettre de fortes pertes. Sur des périodes glissantes de 15 ans et plus depuis 1973, l’indice S & P 500 n’a pas subi de rendement annuel moyen négatif. En fait, au cours de la pire période de 15 ans allant de 1973 à 2016, l'indice a généré un rendement annuel de 3, 7%, tandis que dans ses 15 meilleures années, il a généré un rendement de 20%.
Construire une stratégie de croissance du capital
Les investisseurs ont une multitude de choix s’agissant de constituer une allocation qui vise une croissance du capital. Les investisseurs plus sophistiqués peuvent choisir de constituer un portefeuille d'actions individuelles pouvant être équilibré avec des revenus fixes et des liquidités ou par le biais de stratégies de couverture qui optimisent les options et les contrats à terme.
Les investisseurs qui manquent de temps ou de connaissances pour gérer un portefeuille de titres individuels peuvent choisir parmi des produits packagés, notamment des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse. Ceux-ci sont disponibles dans des dizaines sinon des centaines de catégories différentes. En ce qui concerne la croissance du capital, un investisseur aurait tout intérêt à détenir des fonds ou des FNB offrant une exposition diversifiée à des actions présentant des caractéristiques de valeur et de croissance, ainsi que de capitalisations boursières et de zones géographiques différentes.
Pour une approche unique, les investisseurs peuvent sélectionner un fonds à date cible contenant une répartition en actions, obligations et liquidités qui devient plus conservateur à l'approche de la date cible. Un autre choix d'allocation prédéfini est celui des fonds Lifestyle qui maintiennent une allocation statique basée sur un choix de niveaux de risque. Pour la croissance du capital, un investisseur opterait pour une allocation modérée ou agressive.
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