Stratégie d'investissement défensive

Qu'est-ce qu'une stratégie d'investissement défensif?

Une stratégie de placement défensive est une méthode prudente d’allocation et de gestion de portefeuille visant à minimiser le risque de perte de capital. Une stratégie d'investissement défensive implique un rééquilibrage régulier du portefeuille afin de maintenir la répartition d'actifs souhaitée. acheter des obligations de haute qualité à échéance courte et des actions de premier ordre; la diversification entre les secteurs et les pays; passer des ordres stop loss; et la détention d'espèces et de quasi-espèces sur les marchés à la baisse. Ces stratégies ont pour but de protéger les investisseurs contre les pertes importantes résultant des récessions majeures sur les marchés.

Comprendre une stratégie d'investissement défensive

Les stratégies d’investissement défensives sont conçues pour assurer la protection d’abord et la croissance modeste ensuite. En revanche, dans le cadre d’une stratégie d’investissement offensive ou agressive, un investisseur tente de tirer parti d’un marché en hausse en achetant des titres surperformant pour un niveau de risque et de volatilité donné. Une stratégie offensive peut également impliquer des opérations sur options et des opérations sur marge. Les stratégies d'investissement offensives et défensives nécessitent une gestion active. Elles peuvent donc engendrer des frais d'investissement et des obligations fiscales plus élevés que ceux d'un portefeuille géré de manière passive. Une stratégie de placement équilibrée combine des éléments des stratégies défensive et offensive.

Stratégie d'investissement défensive et gestion de portefeuille

Une stratégie d'investissement défensive est l'une des nombreuses options de la gestion de portefeuille. La gestion de portefeuille est à la fois un art et une science. Les gestionnaires de portefeuille doivent prendre des décisions critiques pour eux-mêmes ou pour leurs clients, en tenant compte d'objectifs de placement spécifiques et en choisissant une allocation d'actifs appropriée, en équilibrant les risques et les avantages potentiels.

De nombreux gestionnaires de portefeuille adoptent des stratégies de placement défensives pour leurs clients peu enclins à prendre des risques, tels que les retraités sans salaire fixe. Des stratégies d'investissement défensives pourraient également convenir à ceux qui n'ont pas beaucoup de capital à perdre. Dans les deux cas, les objectifs sont de protéger le capital existant et de suivre le rythme de l'inflation grâce à une croissance modeste.

Investissements pour une stratégie d'investissement défensive

La sélection d'investissements dans des obligations de qualité supérieure à échéance courte, telles que les bons du Trésor américain (T-notes) et les actions de premier ordre constitue une tactique solide pour une stratégie d'investissement défensive. Même lorsqu’il choisit des actions, un gestionnaire de portefeuille défensif s’en tiendra à de grands noms bien établis avec de bons antécédents. Aujourd'hui, ce gestionnaire de portefeuille est plus susceptible de se tourner vers les fonds négociés en bourse qui imitent les indices de marché, ceux-ci offrant une exposition à toutes les actions établies dans un seul placement diversifié.

Un gestionnaire de portefeuille pratiquant une stratégie défensive peut également détenir une quantité de trésorerie et d'équivalents de trésorerie, tels que des bons du Trésor américain et des effets de commerce peuvent également aider à suivre le rythme de l'inflation et à protéger le portefeuille sur les marchés à la baisse. Cependant, garder trop d’espèces et de quasi-espèces peut amener à se demander pourquoi les investisseurs paient pour une gestion active.

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