Conseiller fédéral couvert
Un conseiller couvert fédéral est un conseiller en placement aux États-Unis qui gère un actif de plus de 30 millions de dollars pour le compte d'autres investisseurs ou qui fournit des services dans 30 États ou plus. Les conseillers fédéraux protégés doivent être inscrits et déposer chaque année auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. En outre, les conseillers fédéraux agréés doivent se conformer à des réglementations spécifiques définies par chaque État.
Un conseiller fédéral couvert est également appelé conseiller fédéral en investissement couvert, conseiller fédéral couvert ou conseiller en investissement inscrit auprès de la SEC.
RUPTURE DE CONSEILLER FÉDÉRAL COUVERT
Les conseillers fédéraux protégés sont tenus de déposer un avis auprès de l'État dans lequel ils envisagent d'exercer leurs activités. Un conseiller en investissement couvert par l'État est une société de conseil en investissement dont l'actif sous gestion est inférieur au seuil fédéral. Les États exigent des conseillers fédéraux agréés qu'ils déposent un avis si l'entreprise compte au moins six clients résidant dans cet État ou si l'entreprise exploite un établissement dans cet État.
La loi sur la coordination de la supervision des conseillers en investissement, entrée en vigueur le 8 juillet 1997, a été créée pour réaffecter la réglementation fédérale et par pays des conseillers en investissement. La loi visait à responsabiliser les États vis-à-vis des petits conseillers et la SEC auprès des grands conseillers.
Comment les conseillers fédéraux couverts sont réglementés
En vertu de la loi sur la coordination des conseillers en investissement, le seuil applicable aux conseillers fédéraux protégés est passé de 25 millions de dollars à 30 millions de dollars pour les actifs sous gestion. Lorsque la loi est entrée en vigueur, les conseillers qui avaient entre 25 et 30 millions de dollars d'actifs sous gestion et qui étaient enregistrés ou qui devaient être enregistrés dans leur pays d'origine ont eu la possibilité de rester inscrits auprès de la SEC.
La législation exigeait que les conseillers qui ont désigné le Colorado, l'Iowa, l'Ohio ou le Wyoming comme leur pays d'origine soient enregistrés auprès de la SEC. Cela était dû au manque de lois régissant la réglementation des conseillers dans ces États. Les autres États et territoires des États-Unis avaient déjà des politiques en place pour réglementer les conseillers qui étaient basés dans leurs juridictions.
Les conseillers des sociétés d'investissement enregistrées sont tenus de s'enregistrer auprès de la SEC, quel que soit le nombre d'actifs qu'ils gèrent individuellement. Les sociétés d'investissement enregistrées sont des sociétés dont l'activité principale consiste à investir ou à négocier des valeurs mobilières. Cela inclut les fonds communs de placement, par exemple.
Un certain nombre d'exceptions à l'obligation d'inscription auprès de la SEC des conseillers en investissement ont été incluses dans la loi sur la coordination des conseillers en investissement. Cela incluait des conseillers qui n’avaient que de la clientèle locale et ne donnaient pas de conseils. Les titres négociés sur des bourses nationales
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