Analyste financier: parcours et qualifications

Les analystes financiers produisent des plans financiers, des projections et des rapports analytiques à utiliser dans les décisions d’investissement des entreprises, des organisations publiques et privées et des particuliers. Selon le type de travail d'analyste, les tâches peuvent varier un peu.

Certains analystes financiers travaillent dans le secteur des valeurs mobilières et analysent des actions, des obligations et d’autres titres pour le compte de banques, de maisons de courtage, de sociétés de gestion de fonds et d’autres organisations. Ces analystes financiers développent généralement une expertise dans une catégorie restreinte d'actions ou d'obligations, telles que les obligations de sociétés canadiennes ou les valeurs technologiques, par exemple.

D'autres analystes financiers travaillent pour de grandes entreprises. Ils analysent des données financières internes et produisent des plans financiers, des projections de revenus et de dépenses et des recommandations pour éclairer les décisions en matière de budget et d'investissement des dirigeants. Les organisations à but non lucratif et les organismes gouvernementaux ont également recours à des analystes financiers pour ce type de travail. (Pour une lecture connexe, voir "Une journée dans la vie d'un analyste financier")

Points clés à retenir

• Un analyste financier élimine des données pour aider les entreprises à prendre des décisions commerciales ou les investisseurs à prendre des mesures, par exemple acheter ou vendre un stock ou un autre titre.
• Ils évaluent les problèmes macroéconomiques et microéconomiques, ainsi que les principes fondamentaux des entreprises pour établir des prévisions concernant les entreprises, les secteurs et les industries.
• Un baccalauréat en mathématiques ou en finance est une donnée acquise et passer au niveau supérieur signifie obtenir une certification et / ou un MBA.
• Un jeune diplômé peut s’attendre à commencer au niveau subalterne, sous la supervision d’un analyste plus expérimenté.
• Quelqu'un avec quelques années d'expérience, plusieurs certifications clés et un MBA d'une université prestigieuse peut passer à un poste supérieur.

Possibilités de carrière

Un diplômé récent en licence souhaitant devenir analyste financier peut espérer débuter dans un poste subalterne sous la direction d'un analyste senior. Après plusieurs années d'expérience, de nombreux analystes financiers débutants envisagent de reprendre des études supérieures pour obtenir un diplôme supérieur. Bien que les analystes débutants ne soient pas empêchés d'avancement, la progression continue vers des postes avec une plus grande responsabilité implique généralement le retour aux études. Un diplômé avec une maîtrise peut s’attendre à commencer à travailler comme analyste financier principal ou à relever le poste très rapidement.

Avec une plus grande expérience et expertise, un analyste financier principal peut continuer à occuper un poste de supervision. Un analyste principal du secteur des valeurs mobilières devient souvent un gestionnaire de portefeuille ou un gestionnaire de fonds supervisant une équipe d’analystes principaux. Il peut également être possible de jouer un rôle de direction. Dans le monde de l'entreprise, les analystes principaux peuvent devenir des gestionnaires de trésorerie supervisant des groupes de travail au sein de leurs services. Un artiste hors du commun peut gravir les échelons pour devenir chef des finances ou directeur des investissements (CIO) responsable de toutes les activités financières de la société.

Un poste d'analyste financier avancé requiert généralement un MBA avec une spécialisation appropriée ou une maîtrise en finance.

Exigences d'éducation

Bien qu'un baccalauréat soit l'exigence minimale pour un poste d'analyste financier débutant, les données recueillies par le Bureau of Labor Statistics (BLS) des États-Unis montrent qu'un diplôme de maîtrise est généralement requis pour les postes permanents et avancés dans le domaine.

Une variété de sujets de premier cycle sont généralement acceptés par les employeurs, y compris dans des domaines tels que la finance, la comptabilité et l’économie. En raison de l’importance des compétences quantitatives avancées dans ce domaine, les licences en statistiques, mathématiques, ingénierie et physique ne sont pas rares parmi les analystes financiers. Toutefois, les candidats titulaires de ces diplômes peuvent bénéficier de cours sur les affaires, notamment en comptabilité et en finance.

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Le revenu annuel médian des analystes financiers de tous les niveaux d'expérience, selon les données de mai 2018 du Bureau of Labor Statistics (BLS) des États-Unis.

La montée des conseillers Robo

Autres qualifications et compétences

Certains analystes financiers doivent obtenir une licence appropriée de la FINRA, qui est chargée de la rédaction et de la mise en application des règles applicables aux sociétés de bourse et aux courtiers opérant aux États-Unis. Le permis d'exercer nécessite généralement le parrainage de l'entreprise qui l'emploie. Par conséquent, la plupart des analystes financiers n'obtiennent une licence qu'après avoir commencé un emploi. Cependant, un emploi à long terme peut être subordonné à l'obtention d'un permis d'exercer.

De nombreux employeurs attendent des analystes financiers qu'ils recherchent une certification sur le terrain. La certification par excellence sur le terrain est le titre d'analyste financier agréé (CFA) attribué par le CFA Institute. Il est disponible pour les analystes financiers ayant au moins quatre années complètes d'expérience de travail qualifiante. Ainsi, il est généralement considéré comme une condition nécessaire pour accéder à des postes plus élevés d’analystes financiers. La qualification à la désignation exige également un baccalauréat et une note de passage à une série de trois examens administrés par le CFA Institute.

Les recrutements d'analystes financiers devraient augmenter de 11% entre 2016 et 2026, soit un rythme plus rapide que la moyenne de l'ensemble des professions, selon les dernières informations communiquées par le Bureau of Labor Statistics.

Les analystes financiers doivent souvent présenter et expliquer leur travail aux clients et aux supérieurs. Il est donc essentiel de posséder de bonnes compétences en communication et en présentation. La capacité de raisonnement analytique et critique est essentielle pour évaluer les solutions de rechange et adopter une recommandation finale.

Outre des connaissances en statistiques, en mathématiques et en finance, une expérience de l’utilisation des logiciels associés à ces disciplines est également précieuse. Bien qu'il ne soit pas rare que les employeurs utilisent une technologie hautement spécialisée et des outils propriétaires qui ne sont pas disponibles à l'extérieur de l'entreprise, l'apprentissage et l'utilisation d'un logiciel quantitatif complexe fournissent des compétences qui se traduisent bien en systèmes. (Pour une lecture connexe, voir "Analyste financier contre banquier")