Réseau de lutte contre la criminalité financière - FinCEN
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau gouvernemental qui gère un réseau dont l'objectif est de prévenir et de punir les criminels et les réseaux criminels participant au blanchiment de capitaux et à d'autres crimes financiers. FinCEN, administré par le département du Trésor des États-Unis, opère au niveau national et international et compte trois acteurs principaux: les organismes chargés de l'application de la loi, les organismes de réglementation et les services financiers.
FinCEN expliqué
En recherchant les déclarations obligatoires imposées aux institutions financières, FinCEN suit les personnes suspectes, leurs avoirs et leurs activités afin de s’assurer que le blanchiment d’argent n’a pas lieu. FinCEN suit tout, des transactions électroniques très complexes aux simples opérations de contrebande impliquant des espèces. Le blanchiment de capitaux étant un crime aussi complexe, le FinCEN cherche à le combattre en réunissant différentes parties.
Comment le FinCEN lutte contre le blanchiment d'argent
Le directeur du FinCEN est nommé par le secrétaire du Trésor et relève du sous-secrétaire au Trésor du Terrorisme et du renseignement financier. Le FinCEN est autorisé à exercer des obligations réglementaires en vertu de la loi de 1970 sur les opérations de change et de transactions financières, modifiée par le titre III de la loi américaine PATRIOT de 2001.
FinCEN s'est vu confier par le Congrès des tâches et des responsabilités lui permettant de centraliser la collecte, d'analyser et de diffuser des données afin de soutenir le secteur financier ainsi que les partenaires gouvernementaux aux niveaux local et international.
Afin de s'acquitter de ses obligations en matière de détection et de dissuasion des crimes financiers, le FinCEN peut édicter et interpréter les réglementations pertinentes autorisées par la loi, faire respecter ces réglementations, ainsi que coordonner et analyser les données relatives aux fonctions d'examen de la conformité déléguées à d'autres régulateurs. FinCEN gère également la collecte, le traitement, la diffusion et la protection des données devant être déclarées. L'accès aux données du FinCEN est maintenu pour un usage gouvernemental.
Les informations et les services de FinCEN sont utilisés pour appuyer les enquêtes et les poursuites pénales relatives aux infractions financières. Les données recueillies par le FinCEN sont traitées afin de faire des recommandations sur l'affectation des ressources là où le risque de criminalité financière est élevé. Le bureau partage ses informations en collaboration avec ses homologues étrangers du renseignement financier dans le cadre des efforts de lutte contre le blanchiment de l’argent et le financement du terrorisme. Le bureau fournit également des analyses à l'intention des décideurs, des organismes chargés de l'application de la loi, de la réglementation et du renseignement.
FinCEN représente les États-Unis en tant qu'une des plus de 100 unités de renseignement financier qui composent le groupe Egmont, organisation internationale dont la mission est de partager des informations et de coopérer entre ses membres.
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